Zlepšenie Robo-poradca pre partnerstvo s Goldman Sachs a BlackRock
Zlepšenie, ktorá spravuje aktíva v hodnote približne 10 miliárd USD, je najväčšia robo-poradca firma na svete. Teraz spoločnosť, ktorá sa predtým vyhýbala tradičným firmám z Wall Street, oznámila svoje plány nadviazať partnerstvo s dvomi z najväčších spoločností vo finančnom svete: Goldman Sachs a BlackRock. Betterment bude spolupracovať s týmito dvoma agentúrami na predstavení dvoch nových možností portfólia pre svojich zákazníkov. Vývoj je súčasťou poslania spoločnosti Betterment poskytovať svojim zákazníkom väčší rozsah personalizovaných služieb.
270 000 zákazníkov, viac investičných možností
Partnerstvo medzi Betterment a týmito dvoma investičnými spoločnosťami je pozoruhodné najmä z dôvodu štipľavý tón CEO spoločnosti Betterment Jon Stein zachoval v predchádzajúcich komentároch k tradičnej Wall Street spoločnosti. Stein tvrdil, že veľké banky majú tendenciu nedávať zákazníka na prvé miesto. "Starý spôsob len predáva produkt," vysvetlil v rozhovore pre Business Insider. Pokračoval, "starý spôsob má produkt, ktorý chcú presadiť."
Partnerstvo s týmito dvoma spoločnosťami znamená, že Betterment ponúkne širšiu škálu portfóliových investícií možnosti pre svojich 270 000 používateľov, podľa riaditeľa behaviorálnych financií a investícií spoločnosti Dan Egan. Betterment preveril obe možnosti portfólia, aby si bol istý, že spĺňajú štandardy roboporadcu týkajúce sa cenovej dostupnosti a kvality pre svojich používateľov. „Chceli sme tieto stratégie čo najrýchlejšie dostať k našim klientom, a nie sami ich vytvárať,“ vysvetlil.
Smart-Beta a možnosti založené na príjme
Nové portfólio poskytované v spojení so spoločnosťou Goldman bude a smart-beta možnosť. To poskytne používateľom agresívnejšiu investičnú možnosť v porovnaní s platformou základného portfólia spoločnosti Betterment, ktorá tradične prideľuje peniaze do akcií a dlhopisov. Nová možnosť bude mať väčšiu expozíciu na rozvíjajúcich sa trhoch a REIT, podľa vydania s podrobnosťami o nadchádzajúcom partnerstve. Ide o najnovšiu vlnu inteligentných beta investičných produktov, ktorých popularita vzrástla Firmy z Wall Street sa snažili poskytnúť investorom cenovo dostupné možnosti v porovnaní s riadenými portfólia.
Druhá nová možnosť portfólia bude spravovaná spoločnosťou BlackRock. BlackRock je najväčší správca fondov na svete s 5,7 bilióna dolárov v AUM. Portfólio prostredníctvom BlackRock bude založené na príjme a bude sa snažiť poskytnúť konzervatívnejšiu možnosť, ktorá je navrhnutá tak, aby poskytovala cieľový príjem. Egan vysvetlil, že „ide o portfólio dlhopisových ETF naprieč úrovňami kreditného rizika a prináša cielený príjem.“
Zákazníci spoločnosti Betterment mali podľa hovorkyne spoločnosti Arielle Sobel od stredy tohto týždňa možnosť investovať do jedného z dvoch nových portfólií. Či je to celý rozsah partnerstiev spoločnosti Betterment alebo len začiatok, sa uvidí a môže to závisieť od úspechu týchto dvoch počiatočných portfólií.