Čo to znamená byť bohatý v Amerike v roku 2022
Uprostred nedávnej volatility trhu, klesajúceho sentimentu spotrebiteľov a obáv z možného recesiaPrieskum Charlesa Schwaba z roku 2022 zistil, že očakávania Američanov o tom, čo by mali považovať za „bohatých“ seba alebo iných, sú na vzostupe.
A to aj napriek značnému množstvu kontroly v tomto roku o tom, ako sú spoločnosti hodnotené na základe environmentálne, sociálne a riadenie (ESG) Viacerí investori z USA, ktorých oslovil Charles Schwab, tvrdia, že chcú investovať v súlade s osobnými hodnotami.
Medzitým môže neistota viesť Američanov k väčšiemu sporeniu, keďže Fidelity uvádza, že miera dôchodkových úspor sa začiatkom roku 2022 zvýšila na rekordnú úroveň.
Kľúčové informácie
- Priemerný čistý majetok Američanov považovaných za „bohatých“ v tomto roku bol 2,2 milióna dolárov, čo je nárast z 1,9 milióna dolárov v roku 2021, podľa prieskumu Charlesa Schwaba.
- Naprieč generáciami väčšina respondentov tvrdí, že v najbližších 12 mesiacoch chcú urobiť zmeny, aby mali pozitívnejší vplyv na svet, vrátane spôsobu investovania.
- Viac ako polovica alebo 69 % uviedlo, že investujú do spoločností, ktoré sú v súlade s ich osobnými hodnotami.
- Analýza dôchodkových účtov Fidelity zistila, že Američania si v prvom štvrťroku 2022 sporili na dôchodok vyššou mierou ako kedykoľvek predtým, pričom miera úspor 401(k) dosiahla rekordných 14 %.
Vyššie prekážky k bohatstvu a pohodliu v roku 2022
Po vypuknutí pandémie COVID-19 odhady Američanov na akej úrovni osob čisté imanie na to, aby sa považovali za bohatého a finančne pohodlného, by spočiatku klesli, ale teraz sú opäť na vzostupe, podľa zistení najnovšieho článku Charlesa Schwaba Moderný prieskum bohatstva na rok 2022.
Priemerný čistý majetok respondentov považovaných za „bohatých“ v tomto roku bol 2,2 milióna dolárov, čo je nárast z 1,9 milióna dolárov v roku 2021, aj keď je stále výrazne pod úrovňou 2,6 milióna dolárov uvádzanou v prieskume spoločnosti Schwab na rok 2020, ktorý sa uskutočnil v prvých mesiacoch rok. V priemere si mysleli, že na to, aby sa cítili finančne pohodlne, bude potrebných 774 000 dolárov, pričom v roku 2021 to bolo 624 000 dolárov.
69 % investorov si vyberá spoločnosti, ktoré sú v súlade s ich hodnotami
Prieskum tiež zistil, že naprieč generáciami väčšina respondentov tvrdí, že v nasledujúcich 12 mesiacoch chcú urobiť zmeny, aby mali pozitívnejší vplyv na svet, vrátane spôsobu investovania.
„Je to dlhodobejší trend, ale najmä po udalostiach posledných dvoch rokov Američania veľa premýšľajú o tom, ako sú ich výdavky, sporenie a investovanie v súlade s ich osobnými situácie a preferencie vrátane problémov a príčin, na ktorých im najviac záleží,“ povedal Charles Schwab, vedúci oddelenia služieb a marketingu pre investorov a generálny riaditeľ Jonathan Craig. uvoľniť.
Viac ako polovica alebo 69 % opýtaných uviedlo, že investujú do spoločností, ktoré sú v súlade s ich osobnými hodnotami. Na otázku, aké dôležité považujú hodnoty spoločnosti alebo fondu, 81 % odpovedalo, že je to veľmi alebo trochu dôležité, pričom 91 % odpovedalo považujú reputáciu spoločnosti alebo fondu, do ktorých investujú, za dôležitú – nie až tak ďaleko za výkonnosťou 96 % a rizikom 94%.
Sadzby pri dôchodkovom sporení stúpli na rekordnú úroveň
Napriek nedávnej volatilite trhu a pokračujúcim ekonomickým výzvam po pandémii, Fidelity analýza dôchodkových účtov za Q1 2022 zistilo, že Američania sporia na dôchodok vyššou mierou ako kedykoľvek predtým, pričom sledované 401 (k) miera úspor dosiahla rekordných 14 %.
A zatiaľ čo priemerné zostatky na účtoch sa v porovnaní s predchádzajúcim štvrťrokom a pred rokom znížili, počet držiteľov IRA sa zvýšil, najmä medzi mladšími ženami, s počtom IRA účty držané miléniovými investorkami vzrástli oproti minulému roku o viac ako 26 %.
Analýza spoločnosti Fidelity vo viac ako 35 miliónoch IRA, 401 (k) a 403(b) dôchodkové účty zistili, že priemerný zostatok IRA bol v prvom štvrťroku 127 100 USD, čo je 6% pokles oproti predchádzajúcemu štvrťroku. Priemerný zostatok 401 (k) klesol v prvom štvrťroku 2022 na 121 700 dolárov, čo je o 7 % menej ako vo štvrtom štvrťroku 2021. Obe boli o 2 % nižšie ako v Q1 2021. V správe sa uvádza, že väčšina sporiteľov neurobila významné zmeny alokácie.
Sledovanie údajov nepretržitých sporiteľov počas dlhších období ukázalo, do akej miery môžu tieto úspory časom narásť. Pre tých, ktorí šetrili a investovali prostredníctvom svojej spoločnosti definovaný príspevok V pláne za posledných 15 rokov vzrástol priemerný zostatok na účte na 482 939 USD, oproti 64 923 USD v Q1 2007.
„Zatiaľ čo výkonnosť trhu má vplyv na zostatky účtov v krátkodobom horizonte, konzistentné príspevky a primeraná alokácia aktív sú rovnako dôležité pre úspešnú dlhodobú stratégiu dôchodkového sporenia,“ napísal prezident Fidelity Workplace Investing Kevin Barry. vyhlásenie.