Čo znamená byť v regulačnom kríži pre Binance

Viaceré americké regulačné orgány majú v hľadáčiku najväčšiu kryptoplatformu na svete Binance. spochybňuje cestu vpred.

Crypto Crackdown a zameranie na Binance v USA

Americkí regulátori berú vážne zásahy na trhoch s kryptomenami vo svetle tohto kolaps FTX. Sledujú to agentúry od Ministerstva spravodlivosti USA (DOJ), Komisie pre cenné papiere a burzy (SEC) a Ministerstva finančných služieb v New Yorku (NYDFS).

„Binance uviazla uprostred koordinovaného útoku na krypto zo strany amerických finančných regulátorov,“ povedal Thomas Hogan, vedúci výskumu v Americkom inštitúte pre ekonomický výskum. "Binance je cieľom, pretože je štruktúrovaná ako dnes už neexistujúca kryptoburza FTX - offshore subjekt s "regulovanou" dcérskou spoločnosťou v USA."

Binance neodpovedala na žiadosť o komentár.

V roku 2019 Binance.com prestala pôsobiť v USA, aby splnila požiadavky Poznaj svojho zákazníka (KYC) a boj proti praniu špinavých peňazí (AML) pravidlá. Namiesto toho spustil Binance. USA, samostatná kryptoburza v USA, ktorá licencuje názov Binance, ale prevádzkuje ju BAM Trading services.

Nedávne regulačné opatrenia proti Binance

Za zmienku stojí nielen počet regulačných orgánov, ktoré skúmajú Binance a jej amerického partnera, ale aj rozsah kontroly. Ponuky produktov, obchodné rozhodnutia a operácie Binance a jej americkej pobočky sa dostali pod objektív jedného alebo druhého regulátora.

Regulačné orgány a akvizícia Voyager

SEC namieta voči Binance. Americká akvizícia skrachovaného veriteľa kryptomien, Voyager Digital, za 1,02 miliardy dolárov.

Jednou z najväčších obáv SEC, ako je zdôraznené v súdnych dokumentoch, je Binance. Schopnosť USA chrániť aktíva investorov. Regulátor tvrdí, že spoločnosť neposkytla dostatočné informácie o vnútorných kontrolách a úschovu majetku zákazníka, ako aj to, či pridružené spoločnosti tretích strán budú mať prístup k zákazníkovi informácie.

Námietky prišli po tom, čo agentúra Reuters uviedla, že Binance získala prístup k Binance. Americký účet v Silvergate Bank so sídlom v Kalifornii (SI) a presunul 400 miliónov dolárov na iný účet. Hovorca Binance. USA uviedli, že správa použila „zastarané informácie“ a že „iba Binance. Americkí zamestnanci majú prístup“ k bankovému účtu spoločnosti.

Niektorí štátni regulátori majú svoje vlastné obavy. NYDFS tvrdila, že Voyager bola nelicencovaná entita, ktorá prevádzkovala „nelegálnu virtuálnu menu“ v New Yorku a uviedla Binance. USA nemajú v rámci štátu licenciu a nespĺňajú podmienky na uzavretie „zmluvy o kúpe aktív“ podľa ich zákonov.

Texaské regulačné orgány uviedli, že veritelia Voyageru budú mať väčšiu šancu na zotavenie, ak firma predá svoje aktíva v porovnaní s prípadom, v ktorom Binance. Dohoda s USA prebehla a obchodná vetva FTX Alameda Research môže požiadať o vrátenie veľkej pôžičky pre Voyager. Texaské regulačné orgány sa tiež obávajú, či zákazníci podpísali podmienky používania Binance. USA po dohode „môžu dokonca účinne povoliť Binance.com konať v USA, aj keď Binance.com údajne neobchoduje so zákazníkmi z USA“. Regulačné orgány v New Jersey tieto obavy podporili.

Regulátori na Binance Stablecoin BUSD

Binance stablecoin (BUSD), niekdajší tretí najväčší stablecoin podľa trhovej kapitalizácie, pocítil teplo zo strany NYDFS po tom, čo nariadil kryptoplatforme Paxos zastaviť razenie BUSD.

Podľa regulátora bola akcia výsledkom „niekoľkých nevyriešených problémov súvisiacich s dohľadom spoločnosti Paxos nad jej vzťahom s Binance v súvislosti s BUSD vydaným spoločnosťou Paxos“.

Generálny riaditeľ Binance Changpeng Zhao na Twitteri uviedol, že v dôsledku toho predpokladá migráciu používateľov z BUSD a že jeho spoločnosť pravdepodobne urobí to isté.

Po príkaze NYDFS stratil BUSD približne 2,5 miliardy dolárov na trhovej kapitalizácii, pričom väčšina týchto prostriedkov sa presunula na stabilný coin Tether (USDT), podľa iného tweetu od Zhao. Kryptomena Coinbase (COIN) vymazané BUSD zo svojej obchodnej platformy. Samotná Binance sa rýchlo sústreďuje na stablecoiny TrueUSD, za týždeň vyrazí z tokenu približne 130 miliónov dolárov a katapultuje ho na piaty najväčší stablecoin podľa trhovej kapitalizácie.

SEC tiež údajne zintenzívňuje svoju činnosť zásah proti stablecoinom, ktorá sa údajne snaží žalovať Paxos za vydanie BUSD. Už sa to stalo podnikla kroky proti Terraform Labs a jej zakladateľa nad stabilným coinom TerraUSD spoločnosti.

Čo to znamená pre Binance?

V minulosti sa Binance prispôsobila regulačným opatreniam a to sa môže opakovať.

„Vzhľadom na pretrvávajúcu regulačnú neistotu na určitých trhoch budeme v týchto jurisdikciách posudzovať ďalšie projekty, aby sme zabezpečili, že naši používatelia budú chránení pred akýmkoľvek nenáležitým poškodením,“ napísal Zhao vo februári. 13, po príkaze NYDFS voči spoločnosti Paxos.

Napriek tomu je malá šanca, že sa Binance vzdá na amerických trhoch.

„Je nepravdepodobné, že uvidíme Binance opustiť USA, najväčšiu svetovú ekonomiku podľa HDP,“ povedal Matt Senter, CTO aplikácie na odmeňovanie bitcoinov Lolli. „Binance by opustila svoju pozíciu lídra v kryptopriemysle odchodom z USA a pripustila by obrovskú ekonomickú príležitosť osloviť kapitálovo náročnú americkú užívateľskú základňu,“