Čo je Aave?

Aave vysvetlil

Aave je decentralizovaný kryptomena platforma, ktorá umožňuje používateľom požičiavať a požičiavať kryptomeny. Aave používa inteligentné zmluvy na automatizáciu procesu s prednastavenými pravidlami o tom, ako sa rozdeľujú finančné prostriedky, ako sa nakladá s kolaterálom a ako sa stanovujú poplatky.

Aave sa špecializuje na prekolateralizované pôžičky, čo znamená, že používatelia budú musieť vložiť kryptomeny v hodnote vyššej, ako je suma, ktorú si chcú požičať. To chráni veriteľov pred stratou peňazí v dôsledku pôžičky predvolené hodnoty a umožňuje protokolu Aave likvidovať kolaterál, ak jeho hodnota príliš klesne.

Aave tiež ponúka natívny kryptotoken (AAVE), ktorý možno obchodovať na väčšine búrz alebo vložiť na platformu Aave, aby ste získali úrok. Staking je spôsob, akým krypto baníci získavajú odmeny za overovanie transakcií na a proof-of-stake blockchain ako ten, ktorý je základom Aave.

Ako Aave účinkuje?

Aave je protokol založený na Ethereu, ktorý ponúka automatizované kryptopôžičky. Používatelia môžu vkladať kryptomenu ako kolaterál a požičiavať si ďalšie kryptomeny až do určitého percenta hodnoty kolaterálu. Toto je známe ako úver k hodnote (LTV), a Aave obmedzuje požičanú sumu na 80 % aktuálnej hodnoty založeného kolaterálu.

Aave používa smart kontrakty, čo sú programy, ktoré automatizujú proces vypožičiavania výpočtom podmienok úveru, zbieraním zloženého kolaterálu a distribúciou požičiavanej kryptomeny. Inteligentné zmluvy umožňujú spoločnosti Aave fungovať bez potreby sprostredkovateľa tretej strany.

Pre veriteľov Aave umožňuje používateľom vkladať kryptomeny na platformu a získavať úroky, ktoré vyplácajú dlžníci. Namiesto priameho párovania veriteľov a dlžníkov ponúka Aave likvidita pooly, do ktorých môžu používatelia vkladať krypto aktíva, a tieto krypto aktíva sa požičiavajú dlžníkom.

Aave tiež ponúka Flash pôžičky, čo sú pôžičky, ktoré je potrebné splatiť v rámci toho istého bloku na blockchain. Tieto pôžičky sú určené na využitie arbitráž príležitosti na krypto trhu.

Aave Lending

Na požičiavanie kryptomien na Aave môžu používatelia pripojiť a digitálna peňaženka na platformu a prehľadajte zoznam aktív, ktoré podporujú vklady. Vklady ponúkajú fix ročný percentuálny výnos (APY) ktorý sa vypláca v tom istom aktíve, v ktorom je uložený. Napríklad, ak používateľ vloží éter (ETH), úroky sa vyplácajú v ETH.

Burza Aave ponúka prístup k niekoľkým kryptomenám, vrátane:

• éter (ETH)
• Dai (DAI)
• Aave (AAVE)
• Americký dolár (USDC)
• Tether (USDT)

Dodanie kryptomien do Aave pridá vaše tokeny do likviditných fondov, ktoré sa používajú na požičiavanie iným dlžníkom. The úroková sadzba zaplatené dlžníkmi ide do úverových združení, pričom určité percento z týchto poplatkov sa vypláca vkladateľom.

Aave Požičiavanie

Aby si používatelia mohli požičať kryptomeny na platforme Aave, budú musieť najprv poskytnúť kryptomeny na platforme ako kolaterál. Keď je kolaterál vložený do fondov likvidity, používatelia skutočne zarábajú záujem na týchto vkladoch.

Po vložení prostriedkov môžu používatelia vyhľadávať v podporovaných krypto aktívach a požičať si a Aave automaticky vypočíta, koľko si môžu požičať. Pretože každé krypto aktívum má iné vlastnosti, Aave dynamicky vypočítava dostupné čiastka na základe hodnoty uloženého kryptomena, hodnoty aktíva a volatility aktíva. Po výbere kryptomeny môžu používatelia potvrdiť transakciu a kryptomena bude uložená do ich pripojenej peňaženky.

Všetky pôžičky Aave sú nadmerne zabezpečené, čo znamená, že hodnota vložených aktív bude vždy prevyšovať hodnotu kryptopôžičky. Aave obmedzuje požičiavanie, aby ochránil veriteľov a poskytovateľov likvidity pred stratou peňazí, ak hodnota kolaterálu úveru klesne. Zabezpečenie, ktoré má vyššiu volatilita bude mať nižšie LTV ako stabilnejšie aktíva.

Pôžičky nemajú žiadnu lehotu na splatenie, ale splatenie musí byť v rovnakej forme ako kryptomena, ktorá bola požičaná. To znamená, že ak si používateľ požičia 100 USD v USDT, bude ho musieť vrátiť v USDT (plus úrok).

Bleskové pôžičky

Aave ponúka Flash pôžičky, čo sú pôžičky, ktoré sa požičiavajú a splácajú v rámci toho istého bloku. Tieto pôžičky sú navrhnuté tak, aby využili možnosti arbitráže na krypto trhu, ako je cenový rozdiel medzi kryptomenami na rôznych kryptoburzách.

Flash pôžičky sú určené pre vývojárov, ktorí píšu inteligentné zmluvy s cieľom požiadať o Flash pôžičku, uskutočniť výmenu a potom pôžičku splatiť v rámci tej istej transakcie. Za všetky transakcie Aave Flash Loan sa účtuje poplatok 0,09 %, ktorý platí dlžník.

Likvidácia

Ak hodnota kolaterálu za kryptopôžičku na Aave klesne pod určitú hodnotu LTV, platforma môže automaticky splatiť časť pôžičky prostredníctvom likvidácie. Tento proces zahŕňa predaj až 50 % založeného kolaterálu s cieľom splatiť úver a vrátiť LTV späť v rámci limitov úverovej zmluvy.

Likvidáciu spracúvajú „likvidátori“, čo sú používatelia, ktorí môžu splácať úver a žiadať o zabezpečenie (plus 5% bonus).

Riziká Aave

Aave je automatický protokol, ktorý umožňuje používateľom požičiavať si finančné prostriedky po zložení vlastných kryptografických aktív ako kolaterálu. Ale ako pri každej úverovej platforme, existuje niekoľko riziká zapojený:

Riziko likvidácie: Ak je založený kolaterál volatilné krypto aktívum (napríklad ETH) a hodnota klesne príliš ďaleko, potom môže byť ETH zlikvidovaný. Toto je veľmi nežiaduci výsledok, pretože to znamená, že po poklese ceny sa ETH vypredá.

Bez poistenia:Aave na svojej platforme neponúka poistenie, takže prostriedky používateľov nie sú chránené. Rovnako ako u iných decentralizovaných krypto platforiem ani tu nie je Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) poisteniea stratené prostriedky alebo kryptomeny odoslané na nesprávnu adresu nebudú vrátené.

Volatilita kryptomien: Kryptomena je vo svojej podstate nestála a používanie krypto aktív na zabezpečenie pôžičky môže pre používateľa stratiť značné množstvo peňazí. Po prvé, finančné prostriedky sú uzamknuté v zmluvách a nie je možné sa k nim dostať, kým sa úver nesplatí. Po druhé, pravidlá pre požadované likvidácie znamenajú stratu týchto prostriedkov, keď hodnota klesne.

Riziko likvidity: Zatiaľ čo Aave uvádza dostupnú likviditu pre každú kryptomenu na platforme, používatelia, ktorí vkladajú kryptomeny, nemusia byť schopní vybrať prostriedky, ak likvidita príliš klesne. To znamená, že budú musieť počkať, kým ostatní používatelia neuložia viac kryptomien, aby si mohli vybrať prostriedky.

Ako používať Aave

Ak chcete používať Aave, ľudia sa môžu prihlásiť do webovej aplikácie, pripojiť digitálnu peňaženku a vložiť kryptomeny na platformu. Po vložení prostriedkov si používatelia môžu vybrať zo zoznamu podporovaných kryptomien, ktoré si chcú požičať za zloženú záruku.

Ako už bolo spomenuté, Aave je automatizovaná platforma riadená inteligentnými zmluvami, čo znamená, že pôžičky sa vybavujú okamžite. Po potvrdení pôžičky sa kryptomena uloží do digitálnej peňaženky používateľa. Nevyžadujú sa žiadne mesačné platby, ale pôžička bude kumulovať úrok. Pôžičky musia byť splatené v požičanej kryptomene.

Spodný riadok

Aave je decentralizovaná platforma na požičiavanie kryptomien, ktorá používateľom umožňuje požičiavať a požičiavať kryptomeny. Aave používa inteligentné zmluvy na automatizáciu procesu. Špecializuje sa na prekolateralizované pôžičky, ktoré vyžadujú, aby používatelia vložili kryptomeny v hodnote vyššej, ako je suma, ktorú si chcú požičať. To chráni veriteľov pred stratou peňazí v dôsledku nesplácania úverov a dáva spoločnosti Aave možnosť likvidovať kolaterál, ak jeho hodnota príliš klesne.

Aave používa protokol založený na Ethereu a má natívny kryptotoken AAVE, ktorý možno obchodovať na väčšine krypto búrz alebo vložiť na platformu Aave, aby ste získali úrok. Inteligentné zmluvy platformy by mohli byť ohrozené a hackeri by mohli získať prístup k finančným prostriedkom, ktoré vlastní Aave.