Spotrebiteľský prieskum spoločnosti Investopedia 2023 Robo-Advisor

Podľa spotrebiteľského prieskumu spoločnosti Investopedia 2023 Robo-Advisor Consumer Survey investori s väčšou pravdepodobnosťou použijú platformy robo-poradcov na investovanie s cieľom kúpy domu ako akýkoľvek iný veľký nákup. Keď budú požiadaní, aby si vybrali zo zoznamu hlavných investičných cieľov, na plánovanie ktorých s najväčšou pravdepodobnosťou použijú svojho robo-poradcu, väčšina respondentov sa rozhodlo použiť tieto platformy na správu digitálneho bohatstva na investovanie do veľkých nákupov, ako sú domy, vozidlá a cestovanie. Prekvapivo sa investovanie na dôchodok a budovanie dlhodobého bohatstva umiestnilo na konci zoznamu.

Okrem toho, na čo investori využívajú robo-poradcov, respondenti tiež uviedli, že nedávne podmienky na trhu nezmenili množstvo peňazí, ktoré investujú. Uviedli tiež, že uprednostňujú online publikácie, ktoré im pomôžu dozvedieť sa o investičných témach, ako sú nástroje plánovania a vývoj vlastných portfólií.

Investopedia uskutočnila prieskum medzi 205 používateľmi robo-advisor medzi augustom. 30 a sept. 15, 2023, aby lepšie pochopili, ako používajú tieto platformy na správu digitálneho bohatstva a ako pristupujú k učeniu sa o investovaní.

Väčšina investorov využíva Robo-poradcov na investovanie pri veľkých nákupoch

V dôsledku silnej kombinácie obmedzení ponuky a neschopnosti príjmov domácností držať krok s prudkým nárastom hypotekárnych sadzieb, Rok 2023 získal neuveriteľné vyznamenanie, že je rokom, keď sa bývanie stalo menej dostupným, než tomu bolo pred veľkou finančnou krízou. krízy. Našťastie pokroky na vrchole finančné technológie (Fintech) spoločnosti dali investorom možnosť investovať s cieľom kúpiť si dom.

Náš prieskum ukázal, že väčšina respondentov s najväčšou pravdepodobnosťou použije tieto platformy na správu digitálneho bohatstva na investovanie na veľké nákupy, a nie na dôchodok. V skutočnosti, keď boli požiadaní, aby si vybrali až tri z najpopulárnejších investičných cieľov, 50 % investorov uviedlo, že by s najväčšou pravdepodobnosťou použili robo-poradcov na investovanie do kúpiť si dom, 42 % uviedlo, že investuje do kúpy vozidla, 29 % si vybralo investovanie na cestovanie a 20 % uviedlo, že by na investíciu použili svojho robo-poradcu, aby zaplatili vysokú školu. Náš prieskum prekvapivo zistil, že iba 16 % uviedlo, že na to využívajú tieto platformy na správu digitálneho bohatstva budovať bohatstvo na dôchodok a 9 % respondentov uviedlo, že by na dlhodobé budovanie použili robo-poradcu bohatstvo.

Respondenti mohli vybrať viacero, maximálne tri.

Robo-poradcov využíva viac investorov vo veku 20 rokov ako investorov vo veku 50 rokov

Z používateľov robo-poradcov, ktorých sme skúmali, je približne 86 % vo veku 20, 30 a 40 rokov, v porovnaní so 14 % respondentov, ktorí uviedli, že majú 50, 60 a 70 rokov. Väčšina používateľov robo-poradcov, ktorých sme skúmali, má 30 rokov (49,8 %).

Štúdie ukázali, že starší investori majú tendenciu mať komplikovanejšie finančné okolnosti, ktoré si vyžadujú pomoc ľudského finančného poradcu. Okrem toho títo investori môžu menej dôverovať technológiám, pokiaľ ide o správu ich financií. Štúdia vykonaná spoločnosťou PLOS ONE týkajúca sa akceptovania robo-poradcov zistila, že Generácia Z a Generácia Y budú s väčšou pravdepodobnosťou používať robo-poradcu, pretože ich používanie je jednoduché, zatiaľ čo členovia Gen X „budú musieť plne porozumieť robo-poradcom predtým, ako sa zaviažu k takýmto finančným zdrojom“. Obmedzenia mnohých robo-poradcov, najmä v spôsob, akým investujú finančné prostriedky, môže byť pre investorov ťažké pochopiť a prijať, najmä pre tých, ktorí sa blížia k dôchodku a potrebujú konzervatívnejšie investovanie. prístup.

Väčšina investorov má určité obavy zo súčasných podmienok na trhu

V čase, keď sa uskutočnil náš prieskum – august. 30 až september. 15, 2023 – akciový trh v USA, meraný indexom S&P 500, zažíval korekciu v rámci väčšieho trendu rastúcich cien, ktorý sa začal na jeseň 2022. Spomedzi investorov, ktorých sme skúmali, sa viac obávalo udalostí na trhu, pričom na to odpovedalo 69 %. trochu alebo trochu sa obávajú udalostí na trhu a 17 % odhaľuje, že sú veľmi alebo extrémne ustarostený. Len 14 % opýtaných nemalo žiadne obavy.

Ale zatiaľ čo väčšina našich respondentov uviedla, že majú obavy z trhu, náš prieskum ukázal, že sa svojho investičného plánu držia. Mnoho robo-poradcov umožňuje investorom stanoviť si svoje finančné ciele, ktoré môžu priamo korelovať s ich cieľmi riskantný apetít, ale 49 % našich respondentov uviedlo, že neplánujú žiadnu zmenu v množstve peňazí, ktoré investujú. Približne 27 % uviedlo, že v skutočnosti plánujú investovať viac, zatiaľ čo 24 % uviedlo, že chcú investovať menej.

Väčšina investorov využíva online publikácie, aby sa dozvedeli viac o investovaní

Keď boli požiadaní, aby zoradili, ako získavajú väčšinu svojich informácií o investovaní, väčšina respondentov prieskumu zaradila online publikácie ako svoju voľbu číslo jedna. Naopak, sledovanie reklám na finančné produkty sa umiestnilo na poslednom mieste.

Komerčné reklamy investori pri výbere Robo-poradcu využívajú len zriedka

Keď dostanú príležitosť vyjadriť, do akej miery sa spoliehajú na komerčné informácie (reklamy), aby si vybrali správne robo-poradcu, ktorý vyhovuje ich potrebám, 29 % respondentov uviedlo, že sa len zriedka spoliehajú na komerčné informácie (reklamy). To je v kontraste s iba 11 % investorov, ktorí uviedli, že sa vždy spoliehajú na komerčné reklamy.

Nástroje a služby plánovania, vlastné portfóliá a kalkulačky odchodu do dôchodku sú hlavné investičné témy, ktoré zaujímajú používateľov služby Robo-Advisor

Vzhľadom na komplexný charakter trhov a viaceré ciele, ktoré si investori musia naplánovať, jednoducho neexistuje jediný investičný prístup. Našťastie sa technológia a konkurencia spojili a poskytli investorom prístup k rôznym výkonným platformám robo-poradcov s poplatkami oveľa nižšími ako tradiční poradcovia.

Na otázku, aby si vybrali zo zoznamu tém investovania, respondenti prieskumu uviedli, že služby finančného plánovania založené na poplatkoch a bezplatné nástroje plánovania ich najviac zaujímali. Toto bolo tesne nasledované osobným indexovaním a kalkulačkami finančného a dôchodkového plánovania. Okrem týchto troch hlavných tém boli segmenty akcií, environmentálne, sociálne a vládne (ESG) investície, tematické investovanie a spolupráca s finančným poradcom v maklérskej spoločnosti.

Spodný riadok

Trhy sú vo svojej podstate cyklické, pričom obdobia rastu a poklesu cien definujú ich dlhodobé výnosy. Hoci ide o automatizované investičné platformy, najlepší robo-poradcovia ponúkajú robustné hodnotenie rizík, správu portfólia a funkcie prispôsobenia potrebné na pomoc investorom správna cesta k rôznorodému súboru investičných cieľov – ako je kúpa domu, kúpa auta alebo zaplatenie dovolenka.

Spotrebiteľský prieskum spoločnosti Investopedia 2023 Robo-Advisor odhalil, že investori používajú tieto nástroje na správu digitálneho bohatstva z rôznych dôvodov, okrem plánovania odchodu do dôchodku. Okrem toho mladší investori prijímajú tieto technologické platformy viac ako ich starší náprotivky. Celkovo je to pohyb správnym smerom pre investorov, ktorí nemusia byť schopní zaplatiť a získať profesionálne finančné poradenstvo od ľudského poradcu.

Metodológia

Investopedia uskutočnila prieskum medzi 205 dospelými v USA vo veku 18 až 72 rokov, ktorí sú súčasnými klientmi jedného z 18 robo-poradcov. Respondenti sa prihlásili do online, samostatne spravovaného dotazníka od dodávateľa prieskumu trhu. Zber údajov sa uskutočnil medzi augustom. 30 a sept. 15, 2023, s 11 videorozhovormi uskutočnenými s dobrovoľnými respondentmi zo septembra. 7-17, 2023. Na zabezpečenie toho, aby boli zahrnuté len tie najkvalitnejšie odpovede, sa okrem iného použili viaceré kontroly kvality vrátane screenerov, meračov pozornosti, hodnotenia porozumenia a logických metrík.

Oprava - okt. 2, 2023: Tento článok bol aktualizovaný a uvádza, že štúdia týkajúca sa generačného využitia robo-poradcov bola publikovaná v časopise PLOS ONE.