Môže maklér predať vaše akcie bez povolenia?

Ak váš maklér predal cenné papiere z vášho investičného účtu bez predchádzajúceho súhlasu, potom kroky vášho makléra nie sú zákonné, pokiaľ transakcia nebola vykonaná za určitých podmienok.

Dva prípady, v ktorých sú akcie vášho makléra zákonné

1. Ak máte typ diskrečný účet pre ktoré ste podpísali dokumenty udeľujúce maklérovi povolenie nakupovať a predávať cenné papiere vo vašom portfóliu vo vašom mene, potom môže váš maklér predávať z účtu. Akékoľvek obchody uskutočnené maklérom však musia byť v súlade s pokynmi uvedenými v zmluve o účte, ktorá popisuje váš tolerancia rizika a vaše investičné ciele.

Ak si myslíte, že kroky makléra neboli v súlade s pokynmi stanovenými vo vašej zmluve, prvá vec, ktorú musíte urobiť mal by poslať písomnú komunikáciu maklérskej firme a manažérovi, v ktorej prediskutuje skutočnosti o situácii. Je možné, že maklér a firma nevedeli o podrobnostiach a podľa toho sa s nimi budú zaoberať, akonáhle budú upozornení. Korešpondencia vám tiež poskytne písomný dôkaz o vašom nároku. Môžete sa tiež rozhodnúť kontaktovať

Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) a podajte sťažnosť na preskúmanie. Ak sa firma a maklér nevyrovnajú so záležitosťou uspokojivým spôsobom alebo nevysvetlia situáciu, SEC môže prípad ďalej vyšetrovať.

2. Ak máte a maržový účet a vaša úroveň vlastného imania klesla pod požiadavky na udržiavaciu maržu firmy, maklérska spoločnosť má plné právo predať vaše cenné papiere bez toho, aby vás kontaktovala alebo získala vaše povolenie. Od firiem sa najčastejšie nevyžaduje, aby vám poskytli a margin call, takže ak ho dajú, robia to so zdvorilosťou zákazníka.

Akcie, ktoré môžete od svojej maklérskej spoločnosti očakávať, sú uvedené v zmluve o marginálnom účte, ktorá bola podpísaná pri otvorení účtu. Na zaistenie prijatia peňazí, ktoré ste si požičali, sprostredkovateľská spoločnosť predá cenné papiere na vašom účte bez ohľadu na to, či prehráte peniaze z obchodov, ale maklér nemusí nevyhnutne použiť prísny spôsob vyberania akcií na predaj vašich účet. Namiesto toho môžu byť napríklad akcie, ktoré sa predávajú na pokrytie celého deficitu na úrovni vlastného imania, vyberané v abecednom poradí. Aby toho nebolo málo, pri predaji vašich cenných papierov môže broker dokonca účtovať celú transakciu za províziu.