Ako funguje kontrolované vyplácanie

Čo je kontrolované vyplácanie?

Riadené vyplácanie je bežnou záležitosťou správa hotovosti technika, ktorá pomáha spoločnostiam monitorovať a štruktúrovať platby a zároveň maximálne ťažiť zo získaného úroku. Riadené vyplácanie sa používa na reguláciu toku šekov bankovým systémom na dennej báze, zvyčajne tak, že sa nariadi distribúcia šekov raz denne (zvyčajne skoro ráno). Deje sa to tak, aby sa splnili určité ciele v oblasti investícií alebo správy fondov.

Riadené vyplácanie sa spravidla používa na maximalizáciu disponibilnej hotovosti inštitúcie na investície alebo platby dlhu. To umožňuje, aby prebytočné prostriedky boli investované na peňažnom trhu čo najdlhšie. Túto techniku ​​je možné porovnať s oneskorené vyplácanie, ktorej cieľom je tiež nechať peniaze na účtoch čo najdlhšie.

Vysvetlené kontrolované vyplácanie

Riadené vyplácanie je typ služby správy hotovosti, ktorá je k dispozícii iba spoločnostiam. Názov pochádza z jeho funkcie: umožňuje firemným klientom banky vidieť ich výdavky, príp výplaty, denne, čo je a kontrolované doba.

Riadené vyplácanie umožňuje spoločnostiam každý deň kontrolovať a zvažovať nevyrovnané platby, ktoré sú na ich bankových účtoch. To zase umožňuje spoločnostiam maximalizovať peňažný tok na investície a splátky dlhu. Tiež im to dáva možnosť rozhodnúť sa o platbách a financovaní na základe toho, ktoré aktíva majú najvyšší potenciál získať úrok.

Aktíva s vyšším výnosom môžu byť ponechané na mieste dlhší čas, aby mohli pokračovať generovanie zisku, pričom aktíva s nižšími úrokmi je možné použiť buď bezprostredne alebo krátkodobo potreby platby. Korporácie majú tendenciu uprednostňovať kontrolované vyplácanie kvôli výhodám, ktoré poskytuje v súvislosti so získaným úrokom. Existujú dva spôsoby, ako to prináša zisk.

Po prvé, aby sa maximalizoval potenciál zarobeného úroku, spoločnosti spravidla uložia svoje aktíva na účty s vysokými úrokmi, kým nebudú neskôr potrebné na vyplatenie platby. Táto technika pomáha spoločnostiam zarobiť na svojich účtoch vysoký úrok kvôli majetku, ktorý je na nich vedený.

Druhá metóda získavania úroku z kontrolovaného vyplácania pochádza z využívania plávajúci čas finančnej platobnej transakcie. Float time je termín označujúci časové obdobie, ktoré existuje medzi prvým uskutočnením platby a zúčtovaním sumy.

Príklad kontrolovaného vyplácania

Ak napríklad spoločnosť napíše šek na platbu za tovary a služby, jej zúčtovanie bude trvať niekoľko dní. Toto oneskorenie môže byť výhodné pre majiteľa účtu, pretože úroky sa získavajú, keď sú finančné prostriedky uložené na účte a čakajú na prevod.

Jednotlivec z toho nemusí mať veľa, pretože môže mať na svojom účte iba malú čiastku na získanie úroku. Ale pre nadnárodnú spoločnosť je výhoda obrovská, pretože značné množstvo peňazí akumuluje značný záujem, dokonca aj na jeden alebo dva dni.