5 spôsobov, ako pomôcť svojim klientom prežívať smútok

Vedeli ste, že až 70% vdov sa rozhodne zmeniť finančného poradcu po tom, ako ich manžel / manželka zomrie?Táto štatistika spolu s pravdepodobnosťou tých, ktorí dosiahnu dôchodkový vek, zažijú stratu a rodič, súrodenec alebo iný milovaný človek, znamená to, že s najväčšou pravdepodobnosťou budete jednať s mnohými klientmi, ktorí prechádzajú smútok.

Smútiaci klienti: Čo robiť?

Ako fiduciári, je našou úlohou nielen starať sa o finančné záujmy našich klientov; musíme sa o nich starať aj ako o ľudí. Niekto, kto prežíva smútok, musí byť istým spôsobom mentorovaný, aby sa ubezpečil, že sa dokáže pohybovať okolo neho smútku a tiež zabrániť akýmkoľvek smútkom vyvolaným rozhodnutiam, ktoré by mohli negatívne ovplyvniť ich finančnú budúcnosť.

Keď pracujem s klientmi, ktorí sa zaoberajú smútkom, zisťujem, že nakoniec veľa vyťažím zo štúdia mäkkých vied. Nedá sa hovoriť o logike so smútiacou vdovou, ktorá sa nechce rozlúčiť so spoločnosťou svojho zosnulého manžela, pretože jej to pripadá ako zrada. Musíte byť schopní porozumieť tomu, čím si asi prechádza, a jemne ju naviesť na správnu cestu. Tu je päť tipov, ktoré som považoval za užitočné pri mentorovaní klientov, ktorí zažili stratu manžela (či už smrťou alebo rozvodom) alebo iného blízkeho.

Využite svoje schopnosti empatie

Aj keď ste možno neprešli rovnakými ťažkými okolnosťami, aké prežíva váš klient, stále sa do nich môžete vcítiť. Vytiahnite zo svojich skúseností so smútkom a pokúste sa vžiť do kože svojho klienta.

Majú v tejto chvíli narušenú schopnosť úsudku? Je pre nich ťažké rozhodovať sa? Potrebujú nejaký čas, kým môžu dokonca premýšľať o svojich financiách? Možno viete, že je v záujme vášho klienta vykonať okamžité finančné zmeny, ale to neznamená, že je to v tomto bode najlepší krok.

Choď k nim

Keď človek zažije smútok, môže byť pre neho niekedy ťažké dať sa dokopy natoľko, aby mohli odísť z domu. Môžu sa báť, že sa zlomia na verejnosti alebo jednoducho chcú zostať doma medzi majetkom zosnulého. Môže byť veľmi užitočné navštíviť smútiaceho klienta u nich doma, a nie vyžadovať, aby prišiel do vašej kancelárie alebo sa s vami stretol na verejnom mieste. Môžete im dokonca priniesť obed alebo nejaké domáce koláčiky, keď ich navštívite, aby ste ešte viac ukázali, že vám na tom záleží. Aj keď nemáte žiadne finančné záležitosti, o ktorých by ste mohli hovoriť, stále môžete navštíviť svojho klienta a uistiť sa, že sa má dobre, obzvlášť ak sa mu obdobie smútku zdá predĺžené alebo obzvlášť intenzívne.

Zúčastnite sa pohrebov

Ak radíte svojmu klientovi už roky a obzvlášť, ak ste boli blízko zosnulého manžela, je zvyčajne vhodné (a vhodné) ísť na pohreb. Svojmu klientovi môžete ponúknuť podporu a tiež ukázať, že ste viac ako len poradca, ste tiež priateľ. Napriek tomu, že na pohrebe nie je žiadna zábava, zistíte, že váš klient toto gesto veľmi ocení.

Obráťte sa na poradcov pre smútok

Niektorí ľudia budú schopní prejsť fázami smútku sami a pomocou silnej podpornej siete. Ostatní však môžu potrebovať malú pomoc. Ak máte klienta, ktorý sa zdá, že má problémy, môžete ho odkázať na poradcu pre zármutok, ktorému dôverujete, aby vám poskytol ďalšie rady. Uistite sa, že poradcom, ktorého odporúčate, je niekto, koho osobne poznáte alebo s ktorým ste predtým pracovali, aby ste sa uistili, že sú pre vášho klienta vhodné.

Odporučiť knihu

Mali by ste byť pre svojho klienta zdrojom v širokej škále oblastí, ktoré sa neobmedzujú iba na finančný priemysel. Ak si všimnete, že váš klient má problémy so zvládaním, môžete mu odporučiť dobrú knihu ako napr Smútiaci: Príručka pre začiatočníkov.Toto v spojení s ďalším odporúčaním pre poradcu pre smútok, ak je to vhodné, ukazuje, že rozumiete tomu, čím si prechádzajú, a ste tu, aby vám pomohli akýmkoľvek spôsobom.

Spodný riadok

Či už pracujete s úplne novým klientom, ktorý prechádza smútiacim procesom, alebo pomáhate Klient, s ktorým pracujete roky, by ste sa mali vydať na cestu smútku. Týchto päť tipov by vám preto malo pomôcť spôsobom.