Finančný analytik: Kariérna cesta a kvalifikácie

Finanční analytici vyrábajú finančné plány, projekcie a analytické správy na použitie pri investičných rozhodnutiach spoločnosťami, verejnými a súkromnými organizáciami a jednotlivcami. Záležiac ​​na typ práce analytika, povinnosti sa môžu dosť líšiť.

Niektorí finanční analytici pracujú v odvetví cenných papierov analyzujúcom akcie, dlhopisy a iné cenné papiere pre banky, maklérske spoločnosti, správa peňazí firmy a ďalšie organizácie. Títo finanční analytici spravidla rozvíjajú odborné znalosti v úzkej kategórii akcií alebo dlhopisov, ako sú napríklad kanadské podnikové dlhopisy alebo technologické akcie.

Iní finanční analytici pracujú pre veľké spoločnosti, analyzujú interné finančné údaje a produkujú finančné prostriedky plány, prognózy výnosov a výdavkov a odporúčania na informovanie o rozpočte a investičných rozhodnutiach spoločnosti vedúcich pracovníkov. Neziskové organizácie a vládne orgány zamestnávajú aj finančných analytikov pri tomto type práce.

Kariérne cesty

Čerstvý absolvent bakalárskeho štúdia hľadá stať sa finančným analytikom môžete očakávať, že začnete na juniorskej pozícii pod vedením vedúceho analytika. Po niekoľkých rokoch skúseností mnoho mladých finančných analytikov zvažuje návrat na postgraduálne štúdium pre pokročilých. Aj keď mladším analytikom nie je bránený postup, pokračujúci postup na pozície s vyššou zodpovednosťou si spravidla vyžaduje návrat do školy. Absolvent s magisterským titulom môže očakávať, že začne pracovať ako senior finančný analytik alebo sa na pozíciu zdvihne veľmi rýchlo.

Vďaka väčším skúsenostiam a odbornosti môže senior finančný analytik pokračovať v pozícii dohľadu. Senior analytik v odvetví cenných papierov sa často presťahuje a stáva sa a portfólio manažér alebo a správca fondu dohliadať na tím vedúcich analytikov. Môže existovať aj príležitosť vstúpiť do vrcholového manažmentu. V podnikovom svete sa zo senior analytikov môžu stať manažéri treasury dohliadajúci na pracovné skupiny v rámci svojich oddelení. Vynikajúci umelec môže povýšiť v radoch na a finančný riaditeľ (CFO) alebo investičný riaditeľ (CIO) zodpovedný za všetky finančné činnosti spoločnosti.

Požiadavky na vzdelanie

Aj keď je bakalársky titul minimálnou požiadavkou na pozíciu finančného analytika základnej úrovne, údaje zhromaždené USA Bureau of Labor Statistics (BLS) ukazuje, že magisterský titul sa spravidla uprednostňuje pre trvalé a pokročilé pozície v odbore lúka.

Zamestnávatelia bežne akceptujú rôzne bakalárske predmety vrátane odborov ako financie, účtovníctvo a ekonomika. Vzhľadom na dôležitosť pokročilých kvantitatívnych schopností v tejto oblasti nie sú bakalárske tituly v štatistike, matematike, strojárstve a fyzike medzi finančnými analytikmi ničím neobvyklým. Uchádzači s týmito titulmi však môžu ťažiť z kurzov podnikania, najmä z účtovníctva a financií.

Ďalšie kvalifikácie a zručnosti

Niektorí finanční analytici musia získať príslušnú licenciu od Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA), ktorá je zodpovedná za písanie a presadzovanie pravidiel pre firmy s cennými papiermi a makléri pôsobiaci v USA. Licencia spravidla vyžaduje sponzorstvo od zamestnávajúcej firmy, takže väčšina finančných analytikov získa licenciu až po nástupe do zamestnania. Dlhodobé zamestnanie však môže byť podmienené úspešnou licenciou.

Mnoho zamestnávateľov očakáva, že finanční analytici budú v tejto oblasti certifikovať. Najdôležitejšou certifikáciou v tejto oblasti je Autorizovaný finančný analytik (CFA) označenie udelené Inštitút CFA. Je k dispozícii finančným analytikom s najmenej tromi úplnými kvalifikačnými pracovnými skúsenosťami. Všeobecne sa preto považuje za kvalifikáciu na postup na vyššie pozície finančného analytika. Kvalifikácia na získanie titulu vyžaduje aj bakalársky titul a a úspešné absolvovanie série troch skúšok spravuje Inštitút CFA.

Od finančných analytikov sa často očakáva, že budú svoju prácu predvádzať a vysvetľovať klientom a nadriadeným, preto sú zásadné komunikačné a prezentačné schopnosti. Schopnosti analytického a kritického myslenia sú nevyhnutné pri hodnotení alternatív a riešení konečného odporúčania.

Okrem znalosti štatistiky, matematiky a financií sú cenné aj skúsenosti s používaním softvérových nástrojov spojených s týmito odbormi. Aj keď nie je neobvyklé, že zamestnávatelia používajú vysoko špecializovanú technológiu a proprietárne nástroje, ktoré nie sú k dispozícii mimo firmy poskytuje učenie sa a spoliehanie sa na komplikovaný kvantitatívny softvér zručnosti, ktoré sa dobre prekladajú iným systémy.