Definícia asociácie finančného plánovania

Čo je Asociácia finančného plánovania?

Asociácia finančného plánovania je profesionálna organizácia pre finanční plánovači. Organizácia pre finančné plánovanie so sídlom v Denveri v Colorade propaguje vzdelávanie a profesionalitu etiky v danej oblasti a zároveň pomáha potenciálnym klientom nájsť v nich kvalifikovaných finančných plánovačov oblasť.

Ako funguje Asociácia finančného plánovania

Asociácia finančného plánovania bola vytvorená v roku 2000 zlúčením Inštitútu certifikovaných finančných plánovačov a Medzinárodnej asociácie finančných plánovačov. Asociácia finančného plánovania prostredníctvom svojej webovej stránky, podujatí a publikácií pomáha vzdelávať verejnosť o význame finančného plánovania a výhodách spoliehania sa na finančné plánovanie profesionálne. Asociácia finančného plánovania tiež podporuje výskum v tejto oblasti tým, že vydáva recenzovaný časopis „Journal of Financial Planning“.

Jedným z ústredných cieľov Asociácie finančného plánovania je zabezpečiť vysokú úroveň odbornej spôsobilosti a správania sa medzi svojimi členmi. Asociácia finančného plánovania okrem podpory kontinuálneho vzdelávania tiež vydáva a udržiava profesionála etický kódex. Finanční plánovači, ktorí sú členmi asociácie, sú povinní dodržiavať tento kódex pri styku s verejnosťou. Etický kódex predovšetkým požaduje, aby finanční plánovači poskytovali svoje služby bezúhonne, objektívne, kompetentne, dôverne, čestne, profesionálne a usilovne.

Obzvlášť dôležité sú etické normy Asociácie finančného plánovania týkajúce sa skutočných alebo vnímaných konfliktov záujmov. Na pomoc pri zvládaní týchto konfliktov musia memy Asociácie finančného plánovania poskytovať nestranné a podrobné rady a informovať klientov o všetkých potenciálnych konflikt záujmov. Bez súhlasu nemôžu zverejniť informácie o klientovi a musia sa vždy správať spôsobom, ktorý vysoko odráža profesiu finančného plánovania.

Skutočný svet Príklad asociácie finančného plánovania

Jednotlivci sa môžu obrátiť na profesie finančného plánovania pre rôzne potreby. Tí, ktorí sa napríklad vyrovnávajú s dlhmi, by mohli ťažiť z podpory pri plánovaní aktualizovaných rozpočtov alebo pomocou techník, akými sú napr konsolidácia dlhu aby postupne splácali svoje pôžičky. U iných klientov môžu finanční plánovači pomôcť dosiahnuť dlhodobé ciele, ako je sporenie na dôchodok alebo výdavky dieťaťa na vysokú školu. Bohatším klientom môžu finanční plánovači pomôcť aj so službami, ako sú investície a Plánovanie nehnuteľností.

Pre tých, ktorí chcú nájsť finančného plánovača vo svojej oblasti, Asociácia finančného plánovania ponúka bezplatný online vyhľadávací nástroj. Prostredníctvom tohto nástroja má užívateľ prístup k adresáru kvalifikovaných finančných plánovačov vo svojom regióne spolu s regionálnymi kapitolami asociácie, ktoré ponúkajú miesta stretnutí a vzdelávacie programy.