Úvod do skúšky Series 65

The Séria 65, oficiálne známa ako skúška z práva jednotného investičného poradcu, je navrhnutá tak, aby preverila znalosti a schopnosť jednotlivca radiť klientom v oblasti investovanie a diskutovať o všeobecných finančných koncepciách.Ak máte základné znalosti o financie, ekonomika a investovanie, budete mať obrovský náskok, ale rozoberajú sa aj rôzne zákony a nariadenia, vďaka ktorým je štúdium oveľa ťažšie.

Kto potrebuje sériu 65?

Mnoho finančných firiem vyžaduje registrovaní zástupcovia poskytnúť investičné poradenstvo. Séria 65 testuje porozumenie finančným konceptom uchádzačov a kvalifikuje ich, aby poskytovali investičné poradenstvo a účtovali za to poplatok. Väčšina štátnych regulátorov cenných papierov stanovila sériu 65 ako minimálnu požiadavku na to, aby sa stala zástupca investičného poradcu (IAR).

Registrované firmy investičného poradcu (RIA) požadovať od týchto zástupcov interakciu so súčasnými a potenciálnymi klientmi. Ak teda v súčasnosti hľadáte kariéru na pozícii finančného poradcu, séria 65 by mohla byť prínosom pre váš životopis. Ak ho ešte nemáte, môže byť požiadavkou, aby ste ho získali hneď, ako sa zamestnáte. Test je menej náročný ako komplexnejšie označenia a certifikáty, ako napríklad

certifikovaný finančný plánovač (CFP) alebo autorizovaný investičný poradca (CIC).

Kto nepotrebuje sériu 65?

Ak si neúčtujete poplatok a pravidelne neposkytujete poradenstvo v oblasti cenných papierov, pravdepodobne nebudete potrebovať licenciu 65. Ale to je len zriedka.

Ostatné osvedčenia a licencie možno považovať za dostatočné školenie namiesto série 65 a oslobodiť držiteľov od povinnosti vykonať túto skúšku. Väčšina štátov vás napríklad oslobodí od radu 65, ak máte certifikáciu certifikovaného finančného plánovača (CFP), označenie certifikovaného finančného analytika (CFA), finančný poradca charty (ChFC), osobný finančný špecialista (PFS)alebo autorizovaný investičný poradca (CIC).  

Tiež, ak držíte a Séria 7 a a Séria 66 licenciou, väčšina štátov to prijme ako adekvátne školenie a nevyžaduje skúšku Series 65. V zriedkavých prípadoch môže zástupca požiadať o oslobodenie od skúšky 65 a napriek tomu sa ním stane zástupca investičného poradcu, ale môže byť potrebných 15 až 20 rokov skúseností v tejto oblasti. Je dôležité si uvedomiť, že s ním musíte byť v dobrom stave Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA), ktorá spravuje skúšky, a vždy je potrebné overiť si štátne predpisy, či máte nárok na výnimku.

Spôsobilosť

Nemusíte byť zamestnaní ani sponzorovaní spoločnosťou FINRA členská firma za účelom registrácie a vykonania skúšky zo série 65. Ovplyvní to, aký formulár musíte pri registrácii vyplniť: Ak ste sponzorom, je potrebné vyplniť a odoslať formulár U4; ak nie ste, musíte vyplniť formulár U10. Oba je možné vykonať elektronicky na Web FINRA. Táto skúška je jednou z najzákladnejších skúšok a nevyžaduje splnenie žiadnych ďalších predpokladov.

Po registrácii máte 120 dní na zloženie skúšky, než sa budete musieť znova zaregistrovať; tomu sa hovorí okno skúšky. Ak neuspejete, môžete skúšku znova absolvovať po 30 dňoch čakania. Ak však trikrát neuspejete, musíte počkať 180 dní, potom sa môžete znova zaregistrovať. Počet skúšok, ktoré môže kandidát absolvovať, nie je obmedzený.

Obsah skúšky 65

Skúška je uzavretá kniha a pokrýva témy ako:

• Ekonomické a obchodné informácie (15%): Ekonomické cykly, finančné výkazníctvo a druhy riziko
• Charakteristika investičného vozidla (25%): Druhy investícií vrátane fixný príjem, vlastné imanie a ďalšie cenné papierea ich ocenenie
• Odporúčania a stratégie investovania klientov (30%): Typy klientov, daň úvahy, rozvoj profilu klienta a uplatňovanie vášho chápania rizika a portfólio teória
• Zákony, nariadenia a smernice (30%): Federálny Zákony o cenných papieroch, predpisy, etické správanie

Kandidát odpovie na 130 otázok plus 10 otázok pred testom a má 180 minút ako časový limit. Uskutoční sa elektronicky a skóre sa predloží bezprostredne po skúške s rozpisom bodov v každej sekcii. Na úspešné absolvovanie musí kandidát získať najmenej 72%, čo je 94 správnych odpovedí zo 130.