Štúdium na skúšku CFP

The Certifikovaný finančný plánovač Označenie sa všeobecne považuje za konečnú známku spôsobilosti investorov a finančných profesionálov. Jednotlivci, ktorí sa usilujú o označenie CFP, môžu získať odbornú spôsobilosť z učebných osnov, pričom prestíž, ktorá je spojená s držaním označenia, môže zvýšiť osobné podnikanie jednotlivca, as dobre. (To platí najmä pre tých, ktorí chcú poskytovať finančné poradenstvo za hodinu.)

Označenie CFP na najzákladnejšej úrovni pomáha finančným odborníkom lepšie porozumieť celkovej finančnej situácii svojich klientov. Bez ohľadu na to, či túžite byť maklérom, poisťovacím agentom, daňovým profesionálom alebo hypotekárnym úverovým úradníkom, môžete byť schopní dosiahnuť kariérny postup dosiahnutím označenia CFP. Ale tí, ktorí sa chcú uchádzať o označenie CFP, by mali vedieť, do čoho idú.

Čo môžete očakávať od skúšky CFP

Skúška CFP obsahuje otázky o piatich oblastiach financií: investície, dane, dôchodok, plánovanie majetku a poistenie, pričom posledné uvedené obsahuje sekcie o plánovaní vzdelávania, etike a procese finančného plánovania.

Test trvá zhruba šesť hodín a je rozdelený do dvoch trojhodinových relácií, medzi ktorými je 40-minútová prestávka.

Za ten čas musia jednotlivci zodpovedať 170 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí, vrátane niekoľkých krátkych a rozsiahlych prípadových štúdií. Prípadové štúdie umožňujú študentovi predviesť svoje znalosti z učebných materiálov a použiť ich v scenároch reálneho sveta. Vyšetrenie CFP sa vykonáva trikrát ročne v marci, júli a novembri.

V roku 2017, informovala rada CFP že celková úspešnosť bola 62%, zatiaľ čo úspešnosť absolventov prvých skúšok bola 66%.

Je však potrebné poznamenať, že úspešnosť nie je presným odrazom vašich šancí na úspešné zvládnutie skúšky. Údaje, ktoré uvádza rada CFP, sú ovplyvnené študentmi, ktorí neabsolvujú skúšku prvýkrát a pokúšajú sa ju opakovať bez ďalšej prípravy. Študenti, ktorí neabsolvujú skúšku prvýkrát, by nemali byť odradení zapojiť sa do ďalšej práce na nohách a skúsiť to znova.

Ako študovať

Napriek tomu, že skúška CFP má iba šesť hodín, trvá to v priemere 1 000 hodín štúdia, než sa tam dostanete.

Študenti, ktorí absolvovali iné poistenie resp FINRA-spravované skúšky cenných papierov môžu mať pocit, že ich príprava na tieto testy im pomôže oholiť niektorých z tých 1 000 hodín, ale, bohužiaľ, nie vždy to tak je. Aj keď sa v materiáli pri oboch typoch testov určité prekrýva, skúška CFP vyžaduje, aby študenti svoje znalosti o tomto materiáli uplatnili inak.

Tu je pár tipov, ktoré vám pomôžu maximalizovať efektivitu vášho štúdia.

1. Nesústreďte sa na memorovanie pojmov. Licenčné skúšky kvízujú kandidátov na krátkodobé a dlhodobé pripomínanie si faktov, ale skúška CFP vyžaduje oveľa viac študentov. Na úspešné absolvovanie skúšky CFP musia kandidáti nielen ovládať učebné osnovy, ale musia byť schopní ich syntetizovať a aplikovať v reálnom svete. finančné plánovanie scenáre. V skutočnosti spôsob, akým by ste si mohli myslieť, že budete študovať na licenčných skúškach, môže byť v prípade skúšky CFP skutočne kontraproduktívny. Aj keď je pre obe certifikácie potrebné veľké množstvo memorovania, jednotlivci, ktorí si necvičia stiahnutie z obehu a aplikáciu, budú na skúšku CFP nepripravení.
2. Zoznámte sa s odôvodnením rady CFP. Mnoho tých, ktorí testujú prvýkrát, bude prekvapených, ako rada CFP hodnotí odpovede na skúšky. Rada CFP má konkrétne odôvodnenie, ktoré používa pri vytváraní správnych odpovedí na testové otázky. Aby mali študenti čo najväčšie šance na úspešné zvládnutie skúšky, mali by tomuto zdôvodneniu porozumieť a aplikovať ho čo najbližšie.
3. Snažte sa dosiahnuť čo najlepšie známky. Je samozrejmé, že uchádzači, ktorí absolvujú skúšku CFP, by sa mali snažiť dosiahnuť čo najvyššie skóre. Licenčné testy sú bodované a hodnotené percentuálnym stupňom, pričom študenti musia dosiahnuť minimálne percento, aby mohli úspešne prejsť. Ale s CFP kandidáti nedostávajú známky. Namiesto toho im poštou príde oznámenie, v ktorom im oznámia, či úspešne zvládli alebo neprospěli pri skúške.
4. Zaregistrujte sa do recenzného kurzu. Môžete tiež zvážiť zapísanie sa do jedného z mnohých recenzných kurzov ponúkané v rámci prípravy na skúšku CFP. Inštruktori, ktorí vyučujú recenzné kurzy, často poskytujú študentom interné tipy na odôvodnenie prostredníctvom prípadových štúdií a môžu uviesť, akú váhu budú prikladať každej časti skúšky. Vzhľadom na šírku materiálu v učebných osnovách CFP niektoré témy buď nebudú testované, alebo im bude priradených veľmi málo otázok. Pochopením pravdepodobnosti, že sa téma objaví na skúške, môžu jednotlivci efektívnejšie štruktúrovať svoje štúdium.

Ako uspieť v testovací deň

Pokiaľ ide o testovanie s možnosťou výberu z viacerých odpovedí, rady sú desiate, ale tieto stratégie sú na nezaplatenie. Tu sú naše najlepšie odporúčania pre študentov, ktorí dúfajú, že zvýšia svoje šance na zloženie skúšky CFP.

1. Odpovedz na každú otázku. Uistite sa, že odpoviete na každú otázku, aj keď budete musieť hádať. Máte 25% šancu uhádnuť odpoveď správne, ale 0% pravdepodobnosť, že dostanete odpoveď, ak otázku preskočíte. Kandidáti na skúšku CFP nie sú postihovaní za hádanie, preto by ste mali odpovedať na každú otázku. Ak dokážete bezpečne vylúčiť jednu alebo dokonca dve z možných odpovedí, vaše šance na výber správnej odpovede sa výrazne zvýšia.
2. Drž sa svojho čreva. Vaša prvá odpoveď na otázku s možnosťou výberu z viacerých odpovedí je zvyčajne najpresnejšia.
3. Študujte dane. Pokiaľ ide o učebné osnovy SPRH, študenti väčšinou súhlasia s tým, že daňová časť je najťažšie osvojiť si a uplatniť ju. Pred začatím učebných osnov CFP môže byť užitočné stráviť viac času štúdiom daní. Jeden užitočný spôsob, ako to urobiť, je študovať a vziať si Agent zaregistrovaný v IRS skúška, pretože väčšina materiálu z tohto testu je prítomná aj na skúške CFP.

Cram alebo nie Cram

Niektorým študentom trvá až päť rokov, kým dokončia učivo z ročníka, ktoré je potrebné na vykonanie skúšky z rady CFP. Ostatným to trvá päť mesiacov. Aj keď sa čas potrebný na štúdium na skúške rady CFP bude u každého študenta líšiť, všetci kandidáti budú v deň testovania čeliť rovnakému súboru otázok.

Príručky k prípravám na skúšky často varujú študentov pred tlačením na testy, ale veľa kandidátov skúšku CFP úspešne absolvuje každý rok. Predtým, ako sa rozhodnete študovať na poslednú chvíľu, zvážte, koľko ste si už pripravili a ako dobre podáte krátkodobé stiahnutie z obehu.

Spodný riadok

Ako pri každom teste, študenti by sa mali vopred dobre vyspať, raňajkovať, nosiť pohodlné oblečenie, a buďte pripravení na intenzívne jasné svetlá a nepohodlné stoličky, ktoré sú súčasťou akéhokoľvek testovacieho prostredia.

Aj keď šírka materiálu obsiahnutého v učebných osnovách CFP môže byť spočiatku zastrašujúca, prakticky akákoľvek študent, ktorý si nájde čas na štúdium, je schopný prejsť - ak nie na prvý pokus, tak nabudúce.