Čo je to informačný list podielového fondu?

Podielové fondy môže byť komplikované. Je ľahké stratiť sa v králičej diere informácií, najmä pre nových investorov, ktorí jednoducho nevedia, kde začať. Mnoho investorov sa rozhodne pasívne dôverovať svojim finančným prostriedkom a Finančný poradca alebo ich nechajte nerušene a bez dozoru vo svojom 401 (k) plán. Aj keď sú poradcovia na vašej finančnej ceste užitočnými a často nenahraditeľnými partnermi, najlepší investori majú aspoň malú oporu znalostí o svojich vlastných investíciách - a to nemusí nutne zahŕňať preberanie masívnych a zle organizovaných tabuľky.

Informačný list o investičnom fonde umožňuje aj tým najzelenším investorom poznať a aktuálne informácie o kľúčových skutočnostiach fondu. Prostredníctvom jednoduchého formátovania a zamerania sa na ľahko stráviteľné údaje sú tieto malé nugety znalostí dokonalým východiskovým bodom pre nesmelých alebo neinformovaných investorov.

Čo je to informačný list podielového fondu?

Informačný list o investičnom fonde je základný trojstranový dokument, ktorý poskytuje prehľad o investičnom fonde. Pre potenciálnych investorov je to potrebná a ľahko čitateľná správa pred hlbším ponorom. "Je to skvelý východiskový bod, keď hodnotíte investíciu," povedal

CFP Roger Whitney z poradcu pre bohatstvo WWK.

Informačný list vám poskytne nasledujúce informácie:

• Poplatky: Pred kúpou fondu musíte analyzovať, s akými poplatkami sa spája, vrátane poplatkov zaplatených správcovi fondu. Dobré výnosy je možné ľahko vymazať pomocou vysoké poplatky.
• Posúdenie rizík: Informačný list ukáže, ako je fond rizikový. V závislosti od vášho veku a iných podielov môže byť fond pre vás príliš riskantný.
• Vrátené: Informačný list zobrazuje výsledky fondu za posledných 10 rokov. Toto je dôležité vedieť pred kúpou fondu, pretože dáva predstavu o histórii fondu a súčasnej trajektórii.

Tento informačný list nájdete na webovej stránke spoločnosti fondu. Môžete tiež zavolať a požiadať o zaslanie kópie.

Prečo by som si to mal prečítať?

Tieto informačné letáky sú navrhnuté tak, aby ich mohol prečítať priemerný investor, takže na pochopenie toho, na čo sa pozeráte, nepotrebujete množstvo investičných ani finančných znalostí. Dokument stručne vysvetľuje výhody a nevýhody tohto konkrétneho investičného fondu.

Ak si vyberáte investíciu, mali by ste si nájsť čas na jej dôkladné prečítanie. Bola to často vysoká zákazka, než sa prehľady faktov stali normou, ale v dnešnej dobe je ľahké aj pre tých najnáročnejších investorov zostať informovaní. Väčšina tejto jednoduchosti pochádza z ľahko zrozumiteľného jazyka a starostlivo navrhnutého formátovania.

"Obvykle je rozdelený na ľahko zrozumiteľné slovesá a grafy, ktoré je často možné skontrolovať na prvý pohľad," povedal analytik súladu John Schneider. Čo teda, ak ste si prečítali informačný list a ste si istí svojim rozhodnutím pre nákup? Ešte neskočte zo zbrane, poradil Schneider.

Existuje aj podielový fond prospekt, ktorý obsahuje podrobnejšie informácie ako informačný list.Podľa Schneidera by si každý, kto sa rozhodne kúpiť podielový fond, mal prečítať aj prospekt. Tu môže poradca prísť vhod. Hoci každý investor môže byť schopný zoznámiť sa so základnými faktami informačného listu o investičných fondoch, poradca vám môže pomôcť vykopať sa v prospekte, aby ste sa o svojej investícii skutočne presvedčili.

Spodný riadok

Na to, aby ste mali prehľad o tom, ako sa darí vašim podielovým fondom, nemusíte byť žiadnym trhákom. Aj keď je vždy čas a miesto vyhľadať odborné poradenstvo, každý, kto sa snaží investovať ako súčasť svojho života, sa musí začať niekde učiť. Informačný list o investičnom fonde je skvelým miestom na začiatok. Prečítajte si tieto ľahko stráviteľné informačné letáky a potešte sa tým, že tak krátke čítanie vám môže poskytnúť toľko pokoja.