Definícia investičného riaditeľa (CIO)
Čo je investičný riaditeľ (CIO)?
Hlavný investičný úradník (CIO) je výkonnou pozíciou zodpovednou za stanovovanie investičného štýlu a stratégie investícií firmy. CIO dohliada na riadenie investícií organizácie.
V závislosti od typu a veľkosti organizácie môže CIO priamo dohliadať na investície alebo môže riadiť tím profesionálov s touto zodpovednosťou. CIO sa môže tiež rozhodnúť outsourcovať niektoré alebo všetky investície externému sub-manažérovi.
V zásade je CIO zodpovedný za tieto činnosti: získavanie zdrojov, riadenie a monitorovanie investícií; ktorým sa ustanovuje vyhlásenie o investičnej politike (IPS); a prácu s externými správcami portfólia, analytikmi a investormi.
Kľúčové informácie
- Hlavní investiční referenti (CIO) sú zamestnanci na výkonnej úrovni, ktorí riadia investičné stratégie a portfóliá pre firmy alebo organizácie.
- Niekedy zodpovednosť za túto úlohu preberá finančný riaditeľ (CFO) spoločnosti.
- Úlohu hlavného investičného referenta (CIO) pravdepodobne nájdete v bankách, poisťovniach, investičných spoločnostiach alebo neziskových organizáciách s nadáciami.
Pochopenie úlohy hlavného investičného úradníka (CIO)
Široká škála organizácií a podnikov má investičné portfóliá, ktoré vyžadujú profesionálne riadenie. Univerzity alebo neziskové organizácie majú dotácie to treba zvládnuť. Korporácie majú dôchodkové fondy. Banky a poisťovne udržiavajú investičné portfóliá. V zásade každá firma alebo organizácia, ktorá má portfólio aktív, vrátane akýchkoľvek akcií alebo dlhopisov, bude chcieť, aby na správu týchto aktív dohliadal investičný profesionál. Úloha CIO je niekedy kombinovaná s inými zodpovednosťami v rámci spoločnosti; Niekedy môže zodpovednosť za túto úlohu prevziať finančný riaditeľ (Finančný riaditeľ).
Vedúci IT sú zodpovední za rozhodovanie o tom, akú sumu prevádzkových fondov organizácie je možné investovať do investičnej činnosti, pričom zachováva obmedzené celkové riziko pre organizáciu. To spravidla zahŕňa prispôsobenie portfólia investícií spoločnosti s cieľom vytvoriť požadovanú rovnováhu medzi rizikami a výnosom.
Ak je investičná činnosť spoločnosti riadená správne, nemala by predstavovať hrozbu pre likviditu organizácie alebo jej schopnosť podporovať jej činnosť. Aj keď sa CIO môže riadiť pokynmi stanovenými správnou radou, tento výkonný pracovník môže tiež ponúknuť rady a odporúčania predstavenstvu o možných spôsoboch, akými by mala investičná stratégia a politika fungovať zmeniť.
CIO zvyčajne čelia vysokým očakávaniam, pokiaľ ide o výkonnosť investícií, ktoré sa rozhodnú uskutočniť. Dokonca aj v náročných trhových cykloch, keď výnosy zostanú nízke po dlhšiu dobu, sa od CIO očakáva, že budú udržiavať fiškálne zabezpečenie svojich organizácií.
Komunikačné schopnosti sú pre CIO nevyhnutné, pretože musia byť schopní objasniť stratégie a očakávania členom predstavenstva a iným zainteresovaným stranám.
CIO sú zodpovední za vytváranie investičných stratégií, ktoré sú najlepšie pre ciele organizácie. Cieľ dôchodkového fondu sa napríklad môže obmedziť na splnenie jeho platobných povinností, zatiaľ čo investičná spoločnosť môže hľadať výnosy, ktoré prekonajú trh. Tieto ciele určia, ako agresívna alebo konzervatívna by mala byť investičná stratégia.
Certifikácia ako a finančný analytik a hlboké porozumenie finančným trhom je prospešné pre tých, ktorí hľadajú túto úlohu.