4 tipy na vstup do investičného klubu

Investovanie do akciový trh môže byť spočiatku zastrašujúce.

Investori musia zistiť, ako rozlišovať medzi rôznymi druhmi cenných papierov, štýlmi investovania, obchodné stratégiea analyzovanie trhových údajov a financií. Finanční plánovači a makléri sú dobrým zdrojom rád, ale ak máte záujem dozvedieť sa o akciovom trhu a o tom, ako prevziať kontrolu nad svojimi peniazmi, investičný klub možno stojí za zváženie.

Investičné kluby možno nájsť vo väčšine obcí a regiónov a už desaťročia slúžia ako cesta pre ľudí s obmedzenými finančnými prostriedkami prispievať a podieľať sa na väčších investíciách, ako aj získať skúsenosti z prvej ruky a vzdelávanie. Investičné kluby sú jednoducho skupina ľudí, ktorí spájajú svoje peniaze za účelom spoločného investovania, zvyčajne v zásoby alebo dlhopisy. Aj keď sú ich primárnou motiváciou zarobiť čo najviac peňazí, kluby sú pre investorov tiež skvelým spôsobom, ako sa podeliť o nápady a dozvedieť sa niečo o trhu.

Ako sú zriadené investičné kluby?

Investičný klub je zvyčajne legálny partnerstvo alebo a spoločnosť s ručením obmedzeným (LLC) pozostávajúca z 10 až 20 členov. Akonáhle je to legálne stanovené, je nevyhnutné, aby to bolo štandardizované účtovné záznamy sú na to zriadené. Napokon, na rozdiel od nezávislých jednotlivcov investujúcich priamo na burze, investičný klub združuje peniaze od každého člena.

Potom, čo člen pôvodne prispeje počiatočnou jednorazovou sumou na investičné účely, typický investičný klub vyžaduje od členov mesačný príspevok vo výške približne 80 dolárov. Členovia však nesmú prispievať rovnakou sumou ani byť účastníkmi rovnakého obdobia. Investičný klub preto musí mať jasný spôsob, ako určiť podiel každého člena v danom časovom okamihu, pretože členovia pravdepodobne budú budú pravidelne prispievať finančnými prostriedkami a pravdepodobne budú mať v úmysle v určitom čase v budúcnosť.

Pri prvom zakladaní klubu si určite založte a maklérsky účet v názve klubu. Nakupovanie v okolí a vhodná maklérska spoločnosť je to dobrý nápad, pretože rôzni makléri majú zvyčajne jedinečné ponuky pre investičné kluby.

Investičný klub by mal naplánovať pravidelné stretnutia najmenej mesačne. Takéto stretnutia môžu byť zábavné a poučné, pretože členovia prezentujú akcie, fond alebo fond obchodovaný na burze (ETF) skúmali a chceli by, aby klub zvážil kúpu. Rovnako dôležité je zostať v digitálnom kontakte medzi stretnutiami.

Členovia klubu nesú zodpovednosť za skúmanie potenciálnych investičných nákupov pre klub a za aktuálne informácie o výkonnosti a výhľade svojich klubov. držby napredovať.

Tipy na vstup do investičného klubu

1. Myslite dlhodobo

Nekupujte akcie prostredníctvom investičného klubu, ak je váš časový horizont je rok alebo menej. Pokúsiť sa zarobiť peniaze v kratšom časovom období je zlý prístup, a to nielen pre začínajúcich investorov, ale aj pre kluby. Krátky časový horizont sťažuje správu klubových peňazí, pretože z krátkodobého hľadiska je potrebné rozhodnutie o kúpe alebo predaji akcií urobiť veľmi rýchlo a väčšina klubov sa stretáva iba mesačne.

Tri až päťročný horizont je bežným výhľadom stratégií investičných klubov. Potenciálni členovia by preto mali tiež zvážiť vstup do investičného klubu ako dlhodobý záväzok na tri až päť rokov. Pre klub spravidla nie je veľmi zdravé, ak sa členovia rozhodnú odísť a vytiahnuť peniaze po krátkom čase.

Väčšina investičných klubov určuje pravidlá alebo sankcie za predčasný výber od klubu pri jeho vzniku. Väčšina špecifikuje a likvidácia cena alebo pokuta za predčasný výber, ktorú musia členovia zaplatiť pri výbere svojich finančných prostriedkov, ktorá je spravidla o niečo nižšia ako hodnota ich príspevkov.

2. Definujte svoj štýl

Rovnako ako sa jednotliví investori navzájom veľmi líšia, pokiaľ ide o ich investičný štýl, ako napr hodnotové investovanie, stratégie príjmovej zásoby, alebo GARP, rovnako tak investičné kluby. Pre každý investičný klub je dôležité, aby mal jasne definovaný investičný štýl, ideálne s určitým množstvom kvantifikovateľných pravidiel alebo obmedzení investičného portfólia klubu. Investičný klub môže napríklad určiť, že členovia môžu navrhovať na nákup iba akcie, ktoré majú a minimálna cena akcie alebo trhovú kapitalizáciualebo sa môže klub umiestniť sektora obmedzenia portfólia na zaistenie minimálnej úrovne diverzifikácia vždy existuje.

V prospech členov môže byť tiež užitočné, aby nový investičný klub implementoval štandardizované kritériá pre kontrolu akcie pre potenciálny nákup. To zaistí, že členovia klubu zvýšia svoje skúsenosti v konkrétnych oblastiach analýzy vlastného kapitálu a zároveň umožnia všetkým členom skupiny, aby sa lepšie informovali o štandardnom materiáli, o ktorom sa hovorí na schôdzach, a dúfajme, že lepšie porozumejú materiálu, ktorý je mu predložený ich.

Keď investičný klub určí svoj štýl, je dôležité, aby si každý jeho člen bol vedomý svojho klubu investičný štýl a ochotní sa riadiť týmito pokynmi. Atmosféra investičného klubu môže byť veľmi škodlivá, keď niektorí členovia chcú investovať klubové prostriedky do vysoko rizikových fondov penny akcie zatiaľ čo iní gravitujú smerom k blue chips. Ak zakladáte klub, uistite sa, že každý člen chápe a podporuje prístup klubu. Ak vstupujete do klubu, uistite sa, že jeho štýl zodpovedá vašim potrebám. Ak to nespĺňa vaše potreby, pravdepodobne to robí iný klub.

3. Pripojte sa ku klubovej asociácii

The Národná asociácia investorov Corporation (NAIC), tiež známy ako BetterInvesting, ponúka podporu a informácie pre ľudí, ktorí sa chcú pripojiť alebo založiť svoj vlastný investičný klub v USA. NAIC poskytuje nielen vynikajúce nástroje, ale vydáva aj mesačník o vzdelávaní investorov. Balíky členstva nájdete na webovej stránke BetterInvesting tu. Podľa údajov NAIC je počet investičných klubov zaregistrovaných v asociácii silný rast na začiatku 21. storočia a približne polovica všetkých registrovaných klubov prekonala index S&P 500; úroveň nadmerné výnosy väčšina podielové fondy nie sú schopní dôsledne dosiahnuť. V takom prípade však výnosy prevyšujúce trh neobsahujú všetku hodnotu, ktorú člen získa od dobre riadeného investičného klubu.

V Británii sa to nazýva ProShare Investment Clubs, ktoré ponúka množstvo zdrojov, ako sú bulletiny, nástroje online portfólia, nástenka pre členov a príručku investičného klubu. V Kanade ponúka Kanadská asociácia investorov (IAC) aj hĺbkové informačné bulletiny o osobné financie vzdelávanie, zľavy na knihy a podobne.

4. Vždy si vážte vzdelanie

Aj keď by sa investičné kluby mali snažiť zarobiť na trhoch čo najviac peňazí, vzdelávanie je jedným z hlavných dôvodov vstupu do klubu. Kluby fungujúce s cieľom vzdelávať svojich členov prídu na to, že zisky prirodzene nasledujú. Je pravdepodobne dôležitejšie, aby investičné kluby poskytovali členom vzdelanie a skúsenosti, ktoré im pomôžu určiť, prečo sa portfólio klubu rozrástlo, namiesto toho, aby jednoducho sledovali ich čistá hodnota rásť, pestovať. Ak totiž investor nemá záujem zvyšovať svoje znalosti trhu, investovanie do podielových fondov alebo maklér s kompletnými službami im pravdepodobne môže poskytnúť primeranú návratnosť bez záväzkov a činností, ktoré sú vlastné investičnému klubu.

Investičný klub by sa mal zamerať aj na to, aby všetci členovia získali od svojho členstva relatívne rovnakú úroveň vzdelania. V skutočnosti je dobré posúdiť úroveň odbornosti členov klubu predtým, ako sa rozhodneš vstúpiť. To zaisťuje rozumnú zhodu s vašou úrovňou znalostí. Všetci členovia klubu by sa tiež mali zúčastniť rovnako; niektorí členovia budú prirodzene vykonávať väčšiu vedúcu úlohu ako ostatní, ale ak niektorí členovia k tomu nebudú pravidelne prispievať schôdzach klubu, atmosféra celého klubu pravdepodobne utrpí, čím sa zníži hodnota, ktorú každý dostane od svojich členstvo.

Spodný riadok

Investičné kluby sú vynikajúcim spôsobom, ako ľahko investovať, bez toho, aby vás popálili alebo okradli bezohľadní makléri. Či už si založíte vlastný klub alebo sa pripojíte k existujúcemu, zistíte, že byť členom klubu je poučný zážitok.

Jednou z najcennejších pokračujúcich výhod investičného klubu, najmä pre začínajúcich investorov, je schopnosť nechať si investičné rozhodnutia analyzovať z rôznych uhlov pohľadu. Ak sú investičné kluby riadne založené a udržiavané, môžu svojim členom prinášať nadmerné výnosy investičné fondy rok čo rok, pričom im poskytne neoceniteľný vzdelávací zážitok, ktorý bude trvať celý život.