Manažér portfólia: Kariérna cesta a kvalifikácie

Manažéri portfólia pracujú pre firmy spravujúce bohatstvo, penzijné fondy, nadácie, poisťovacie spoločnosti, banky, zaisťovacie fondy a ďalšie organizácie v odvetví cenných papierov. Dohliadajú na každodennú správu investičných portfólií v mene individuálnych alebo inštitucionálnych klientov. Manažér portfólia je zvyčajne zodpovedný za všetky aspekty investičného portfólia: od vytvárania a správy celkovej investičnej stratégie, ktorá zodpovedá požiadavkám klienta na implementáciu tejto stratégie výberom vhodnej zmesi cenných papierov a investičných produktov a jej nepretržitou správou základ.

Manažér portfólia zvyčajne dohliada na tím vedúcich finančných analytikov, ktorí vyrábajú analytické správy a odporúčania na informovanie o investičných rozhodnutiach a tvorbe stratégie. Portfólio manažér taktiež komunikuje s analytikmi z investičných bánk a ďalších predajná strana firmy identifikovať výrobky, ktoré môžu byť vhodné pre konkrétne portfólio. Od niektorých portfóliových manažérov, často vrátane tých, ktorí pracujú vo firmách správy majetku, sa tiež môže vyžadovať, aby sa stretávali a komunikovali s jednotlivými klientmi prediskutovať investičnú stratégiu, vysvetliť investičné rozhodnutia a poskytnúť aktualizácie portfólia predstavenia.

Kariérna cesta manažéra portfólia

Je bežné, že správca portfólia začne svoju kariéru ako finančný analytik práca na akciách, dlhopisoch alebo iných cenných papieroch pre firmu v odvetví cenných papierov. Pozície junior analytikov sú spravidla otvorené pre absolventov bakalárskeho stupňa štúdia. Po niekoľkých rokoch skúseností sa mnoho juniorských analytikov vracia do školy, aby získali magisterský titul v odbore administratívne (MBA) alebo iné relevantné magisterské tituly predtým, ako sa presuniete do rolí vyššieho analytika. Príslušný magisterský titul môže okamžite kvalifikovať nového uchádzača na pozíciu senior analytika.

Vedúci finančný analytik, ktorý pracuje na investíciách, spravidla pripravuje správy a odporúčania o konkrétnych cenných papieroch pod vedením portfóliového manažéra. Vedúci analytici sa často špecializujú na konkrétne kategórie cenných papierov a väčšinu času trávia vykonávaním nového výskumu a analýzy, aktualizácia výskumu podľa nového vývoja, komunikácia s priemyselnými kontaktmi a predkladanie odporúčaní manažmentu a klientov. Senior analytici tiež dohliadajú na prácu jedného alebo viacerých juniorských analytikov a riadia ich.

S dobrým pracovným výkonom a preukázanými odbornými znalosťami sa starší finančný analytik môže stať manažérom portfólia. Ak portfólio funguje dobre, manažér môže prejsť na väčšie portfóliá a mať pod správou viac peňazí. Pozícia vedúceho portfólia je zvyčajne koncom kariérneho postupu, aj keď niektorí ľudia sa vo svojich firmách presťahujú na vedúce pozície alebo sami začnú podnikať a založia nové firmy.

Kvalifikácia manažéra portfólia

Bakalársky titul v príslušnom odbore je základnou kvalifikáciou pre prácu portfólio manažéra. Mnoho zamestnávateľov však vyžaduje magisterské vzdelanie a väčšina manažérov portfólia ich drží, aj keď to nie sú absolútne nevyhnutné.

Rôzne bakalárske predmety sa vo všeobecnosti považujú za dobrú prípravu na pozície základnej úrovne v tejto profesii, vrátane kvantitatívnych obchodných disciplín, ako sú účtovníctvo, financie a ekonomika. Medzi ďalšie relevantné disciplíny patrí štatistika, matematika, inžinierstvo a fyzika, pričom všetky sa vo veľkej miere zameriavajú na rozvoj kvantitatívnych a analytických schopností.

Na magisterskom stupni MBA vo financiách alebo v inej relevantnej oblasti, ako je obchodná správa alebo ekonomika, je medzi portfóliovými manažérmi normou. Hodný je aj titul majstra vedy v oblasti financií.

Ďalšie kvalifikácie správcu portfólia

Väčšina zamestnávateľov požaduje, aby manažéri portfólia boli držiteľmi certifikácií finančného analytika. Najvýznamnejšou certifikáciou v tejto oblasti a zamestnávateľom najžiadanejšou je Autorizovaný finančný analytik (CFA) označenie udelené inštitútom CFA. Toto označenie je otvorené pre každého finančného analytika, ktorý má bakalársky titul a štyri roky prijateľnej praxe. Udeľuje sa oprávneným kandidátom, ktorí úspešne absolvujú tri skúšky. Mnoho zamestnávateľov tiež označuje označenie Certified Financial Planner (CFP), ktoré udeľuje rada CFP, ako voliteľnú kvalifikáciu.

V závislosti od druhu majetku, s ktorým pracujú, musia byť správcovia portfólia tiež držiteľmi príslušných licencií od Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA), orgán dohľadu nad cennými papiermi a maklérmi pôsobiacimi v USA; absolvovanie kvalifikačných skúšok si spravidla vyžaduje sponzorstvo od svojho zamestnávateľa. Ak práca zahŕňa správu majetku presahujúcu 25 miliónov dolárov, manažéri sa budú musieť zaregistrovať v Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC).