Rozložený zmluvný plán

Čo je zmluvný plán rozloženého zaťaženia?

Rozpísaný zmluvný plán šíri a podielový fondPredajný poplatok, príp naložiť, počas určitej doby. Ide o štruktúru poplatkov a platieb uplatniteľnú na investičné fondy, v ktorej predajný poplatok alebo provízia (zaťaženie) nie je úplne zaplatená v čase, keď investor prvýkrát vloží prostriedky do podielového fondu. Namiesto toho je zaťaženie investičného fondu rozptýlené po dlhšiu dobu.

Pochopenie zmluvných plánov rozloženia a zaťaženia

Zmluvný plán rozloženého zaťaženia umožňuje, aby sa väčšia časť počiatočného príspevku investora na účet použila na skutočné investície namiesto predajných poplatkov. Vďaka tomu môže investor vopred získať relatívne väčšiu pozíciu v podielovom fonde, aj keď budúci príspevok bude menší.

Zmluvný plán je jedinečný typ plánu nákupu podielových fondov. Tieto plány vyžadujú, aby sa investor zaviazal kúpiť stanovenú sumu v dolároch, povedzme 10 000 dolárov, a priebežne platby k tejto sume uskutočňoval. Plán zvyčajne požaduje, aby sa platby uskutočňovali mesačne v pevnej výške počas 10 až 15 rokov. Na oplátku vydáva spoločnosť v podielových fondoch dôveryhodné certifikáty za ich záujem o akcie.

Maximálny povolený poplatok za predaj počas životnosti plánu je 9%. Existujú však dva rôzne typy „plánov zaťaženia“. Všimnite si toho, že podľa ktoréhokoľvek z týchto plánov sa úplné vrátenie všetkých predajných poplatkov vráti, ak investor zruší objednávku do 45 dní od začiatku.

Plán načítania front-end

V zaťaženie prednej časti na predajný poplatok. Ak investor odstúpi do 18 mesiacov od začiatku, jeho refundácia pozostáva z čistej hodnoty aktív akcií a všetkých zaplatených predajných poplatkov mínus 15% z celkových uskutočnených platieb.

Rozloženie zaťaženia

Pre plán rozloženého zaťaženia, na predajné poplatky sa nemôže vzťahovať viac ako 20% ročných platieb a pri predajných poplatkoch nemožno odpočítať viac ako 16% v priemere za prvé štyri roky. Náhrada (po 45 dňoch) pozostáva iba z NAV; predajné poplatky sa nevracajú.

Účtuje sa aj poplatok za úschovu (okrem poplatku za predaj), pretože v tomto type plánu existujú zvýšené funkcie v súvislosti s úschovou a účtovníctvom. Platby od investora sú uložené u správcu (alebo správcu).

Medzi ďalšie dôležité vlastnosti zmluvných plánov patrí:

• Vyžadujú sa dva typy prospektov - jeden pre každý podkladový fond a jeden špecifický pre podmienky samotného zmluvného plánu.
• Môžu byť povolené jednorazové nákupy.
• Dividendy a kapitálové zisky sa automaticky reinvestujú do NAV.
• Hraničné hodnoty sú k dispozícii na základe plánovaných platieb.