Definícia podielu na investičnom fonde
Čo je to podiel na investičnom fonde?
Obal podielového fondu, známy tiež ako poradný program pre investičné fondy alebo a zabaliť účet, je služba správy majetku, ktorá investorom poskytuje prístup k prispôsobeným radám a veľkému množstvu investičných fondov. Programy balíka investičných fondov často ponúkajú maklérske firmy s kompletnými službami. Investor si spravidla vyberá zo zoznamu investičných fondov, ktoré sa zvyčajne ponúkajú so zľavou z predaja. Investor platí ročný poplatok za celkový účet, známy ako poplatok za zabalenie.
Kľúčové informácie
- Vďaka balíku investičných fondov poskytujú finančné firmy investorom prístup k prispôsobenému poradenstvu a veľkému množstvu investičných fondov.
- Obal podielového fondu sa nazýva aj poradenstvo v podielovom fonde alebo obalový účet a zvyčajne ho sprístupňujú makléri s kompletnými službami.
- Programy umožňujú klientom zostaviť personalizované portfólio investičných fondov na základe ich tolerancie voči riziku, veku, cieľov a ďalších investičných preferencií.
- Pretože obaly podielových fondov spravidla vyžadujú minimálnu investíciu 25 000 dolárov, zvyčajne sa predávajú pre klientov s vysokou čistou hodnotou.
- Poradenské platformy Robo ponúkajú možnosť nižšieho rozpočtu a poskytujú automatizovanú verziu rovnakého investičného profilovania a budovania portfólia s nižšími poplatkami.
1:21
Úvod do podielových fondov
Ako funguje obálka investičného fondu
Programy obalových fondov môžu byť dobrou voľbou pre klientov s vysokou čistou hodnotou, ktorí chcú vybudovať portfólio na mieru podielové fondy. Programy podielových fondov umožňujú investorom vybudovať portfólio investičných fondov na základe ich preferencií a cieľov. Účty balíkov investičných fondov spravidla vyžadujú minimálnu investíciu 25 000 dolárov.
V programe obalových fondov môžu investori pracovať s finančným poradcom a bude im poskytnutý vybraný zoznam fondov. Finančný poradca môže s klientom spolupracovať na vybudovaní portfólia na základe cieľov a tolerancie rizika klienta. Finanční poradcovia zvyčajne navrhnú alokáciu portfólia investičných fondov na základe investičného profilu klienta.
Investori do obalových programov investičných fondov môžu ťažiť z nižších nákladov na obchodovanie a profesionálne odporúčaného portfólia na základe svojich personalizovaných investičných cieľov. Ročný poplatok za balenie je zvyčajne primárnym nákladom spojeným s portfóliom. Ročné poplatok za zabalenie je zvyčajne odstupňovaný na základe aktív v programe. V závislosti od programu sa môže pohybovať od 0,25% do 3% a je doplnkom k ročným prevádzkovým poplatkom účtovaným fondmi v portfóliu.
Pri investíciách do podielových fondov investor spolupracuje s poradcom na vytváraní portfólia. S poradenskými službami robo je proces automatizovaný.
Súťaž o podielové fondy
Dobrou investičnou možnosťou pre investorov môžu byť programy podielových fondov. Rastúca prítomnosť robo poradcovia vytvorila pre tieto programy konkurenciu. Výsledkom je, že mnohé maklérske firmy s kompletnými službami ponúkajú zákazníkom alternatívy typu robo. Inteligentné portfóliá Charlesa Schwaba sú jedným z príkladov.
Poradenské platformy Robo poskytujú služby profilovania investícií a budovania portfólia. Ponúkajú niekoľko ďalších výhod v tom, že služba je automatizovaná, poplatky môžu byť nižšie a investičné minimá sú spravidla nižšie. S nižšími minimálnymi investíciami môžu byť programy robo avíza ponúkané investorom, ktorí chcú vybudovať spravované portfóliá za pouhých 5 000 dolárov. Väčšina programov zábalových rád robo používa fondy obchodované na burze (ETF), nie ako investičné fondy.
Poradenské programy Robo zvyčajne ponúkajú ETF, a nie investičné fondy. Prístup k nim majú investori s minimom 5 000 dolárov v porovnaní s minimom 25 000 dolárov, ktoré je typické pre zábaly.
Investovanie do programu podielového fondu
Investori nájdu programy balenia investičných fondov vo väčšine maklérskych firiem s kompletnými službami. UBS a Charles Schwab sú dva príklady.Tieto programy umožňujú investorom vytvárať portfóliá investičných fondov bez zaťaženia len za malý ročný poplatok pridaný za podporu správy portfólia od profesionálov.