V kaj bi moral biti vpeti finančni svetovalec?
Vloga a finančni svetovalec je zelo široko. Na splošno je njihova naloga voditi svoje stranke skozi zmedeno in včasih ogromno pokrajino vlaganja, davkov, nepremičnin in finančnega upravljanja. Navsezadnje je cilj finančnega svetovalca pomagati vsaki od svojih strank zagotoviti dovolj denarja porabijo v življenju in v nekaterih primerih zaščitijo in ohranijo del za prihodnost generacije. Oseba lahko najame tudi finančnega svetovalca za določen cilj, na primer financiranje šolanja svojih otrok ali nakup počitniške hiše. Posledično se lahko finančni svetovalec poleg osebnega svetovalca in zaupnika zahteva, da je tudi večnamenski svetovalec za denar.
Ključni obroki
- Na splošno je naloga finančnega svetovalca pomagati vsaki od svojih strank zagotoviti dovolj denarja, ki ga lahko porabijo v svojem življenju, toda oseba lahko najame tudi finančnega svetovalca za določen cilj, na primer financiranje šolanja svojih otrok ali nakup počitnic doma.
- Pri odločanju o višji šoli je lahko pomembno svetovalčevo strokovno področje - zaloge, upokojitev, izobraževanje, davki, zavarovanje, nepremičnine ali finančno načrtovanje -.
- Za študenta, ki vstopa na fakulteto s ciljem postati finančni svetovalec, je velika možnost, da bo diplomiral iz poslovanja s koncentracijo na financah.
- Ena od prednosti finančne svetovalne kariere je, da za vstop v poklic ni potrebne fakultete.
Finančni svetovalci prihajajo iz različnih akademskih okolij. Pri odločanju o višji šoli je lahko pomembno področje strokovnega znanja svetovalca. Nekatere specializirane teme, na katere se lahko osredotočijo finančni svetovalci, vključujejo delnice, upokojitev, izobraževanje, davke, zavarovanje, nepremičnine in finančno načrtovanje.
Na primer, finančni svetovalec, ki dela pri investicijsko posredniškem podjetju, bo morda potreboval drugačen nabor spretnosti kot finančni načrtovalec samo za plačilo z lastnim malim podjetjem. Poleg tega morajo številni finančni svetovalci opraviti specializirano usposabljanje poleg izbrane fakultete, da lahko opravijo potrebne izpite za licenciranje. Za ambicioznega finančnega svetovalca je tukaj nekaj univerzitetnih diplom, ki vas lahko pripravijo na kariero.
Poslovna diploma s poudarkom na financah
Za študenta, ki vstopa na fakulteto s ciljem postati finančni svetovalec, velika možnost je pridobiti poslovno izobrazbo s koncentracijo v financah. Med študijem poslovanja študentje pridobijo široko razumevanje bančništva in ekonomije, ki sta pomembni temi pri razumevanju finančnega načrtovanja. Poleg tega lahko koncentracija v financah omogoči vpogled v vrednotenje podjetja, delnic ali drugih finančnih produktov.
Na nekaterih univerzah so na voljo tudi smeri finančnega načrtovanja in certifikacijski programi. Na primer, državna univerza San Diego ponuja diplomo B.S. diplomo iz finančnih storitev s potrdilom o osebnem finančnem načrtovanju. Na splošno je močno kvantitativno in analitično ozadje poslovneža močno sredstvo v poklicu finančnega svetovalca. Z diplomo iz poslovanja in osredotočenostjo na finančno načrtovanje je potrebno podiplomsko nalogo, ki jo je včasih potrebno pridobiti licenca finančnega svetovalca je mogoče zmanjšati.
Ekonomska diploma
Diploma ekonomije s finančnimi tečaji je lahko tudi osnova za nadobudnega finančnega svetovalca. Ekonomija zajema globalne in širše makroekonomske koncepte ter pomembne mikroekonomske teme, kot sta denarna in fiskalna politika. Finančni svetovalec s temeljitim razumevanjem ekonomije je bolje opremljen, da svojim strankam pomaga prečkati cikle poslovnega in finančnega trga.
Na splošno ne morete zgrešiti z magisterijem iz gospodarstva ali ekonomije; oba bosta služila kot dobra podlaga za finančno načrtovanje ali svetovalno kariero. Osnovne naloge, ki jih morate opraviti, da pridobite diplomo - računovodstvo, ekonomija, trženje, finance in management - vam bodo pomagale pri prehodu na področje finančnega načrtovanja.
Čeprav je poslovna ali ekonomska diploma boljša za bodočega finančnega svetovalca, se posameznik, ki se za to odloči vstop na področje finančnega načrtovanja po fakulteti ali pozno študij lahko uspešno nadaljuje brez ena. To je ena od prednosti finančne svetovalne kariere; za vstop v poklic ni potrebnega fakultete.
Liberalne umetnosti, komunikacije ali psihologija
Diploma liberalne umetnosti - ali celo stopnja komunikacije ali psihologije - lahko ponudi pomembne komunikacijske in analitične sposobnosti. Čeprav je razumevanje naložbenih in poslovnih konceptov pomembno, je naloga finančnega svetovalca predvsem obravnavanje ljudi in njihovih čustev, ki obkrožajo denar. Sposobnost komuniciranja s stranko in njenega odnosa sta enako pomembni veščini.
Jasno je, da so denar in finančna vprašanja lahko zelo čustvena vprašanja. Študent psihologije spoznava čustva, strahove, tesnobe in delovanje uma, to usposabljanje pa pomaga finančnemu svetovalcu v odnosih s strankami.
Komunikacijske smeri imajo koristi tudi od analitičnih sposobnosti in zmožnosti poenostavitve kompleksnih tem. Ko ga dopolnijo koncepti financiranja in vlaganja, je lahko načrtovalec s komunikacijsko izobrazbo uspešen finančni svetovalec.
Nekateri finančni svetovalci želijo svojim strankam svetovati pri nakupu in trgovanju z delnicami. Tudi samo svetovanje v zvezi z naložbami zahteva licenco. Podobno finančni svetovalci pri zavarovalnicah potrebujejo dodatno licenco za prodajo in svetovanje o posebnih zavarovalnih produktih. Te licence zahtevajo pravočasne tečaje in izpite.
Na splošno se svobodna umetnost uči zdravega sklepanja in analitičnih sposobnosti. Pri vključevanju in predlaganju finančnega načrta bo svetovalec z odličnimi sposobnostmi kritičnega razmišljanja dobro pripravljen izobraževati in razlagati različne možnosti svoji stranki.
Spodnja črta
Za kariero kot a ni potrebnega univerzitetnega predmeta finančni svetovalec. Vendar pa obstajajo prednosti, ki jih lahko določene stopnje nudijo ambicioznemu finančnemu svetovalcu. Pridobitev licence ni nujno pogoj za finančnega svetovalca, odvisno od vaše posebnosti boste morda morali opraviti dodatne študije in certifikate, preden začnete opravljati finančno dejavnost svetovalec. Ob koncu dneva ima lahko namenski kandidat uspešno kariero kot finančni svetovalec na različnih fakultetah.