7 Podjetja v lasti JPM

JPMorgan Chase & Co. (JPM) je globalni holding za finančne storitve in največja ameriška banka po skupnem premoženju. Družba izvira iz leta 1799, ko je bila v New Yorku ustanovljena družba The Manhattan Co. Sedanja oblika banke temelji na temeljih več kot 1200 predhodnih institucij, med drugim J.P. Morgan & Co., The Chase Manhattan Bank, Bank One in mnogih drugih. Danes, JPMorgan ponuja bančništvo za potrošnike, investicijsko bančništvo, komercialno bančništvo, upravljanje premoženja in druge storitve. Deluje skozi štiri prijavljene poslovne segmente, vključno s potrošniškim in skupnostnim bančništvom; Corporate & Investment Bank; Komercialno bančništvo; ter upravljanje premoženja in premoženja. Leta 2020 je podjetje ustvarilo 29,1 milijarde dolarjev čistega dobička na 119,5 milijarde dolarjev čistega prihodka. Njegova tržna kapitalizacija je 10. julija 2021 znašala 471,6 milijarde dolarjev.

Več kot dvesto let po ustanovitvi podjetja The Manhattan Co. se JPMorgan še naprej razvija in širi. Njegovo sedanje ime je rezultat združitve dveh bank leta 2000. Pridobitve v naslednjem desetletju so k skupnemu premoženju banke prispevale tudi njeno največjo poslovno banko v Ameriki. Nekatere od teh pridobitev so se zgodile sredi leta

Finančna kriza 2007-2008. Na pobudo ameriške vlade je JPMorgan v tem obdobju izvedel dve veliki pridobitvi, da bi finančni industriji ZDA preprečil sistemski zlom. Drugi so pomagali razširiti globalno poslovanje banke.

Spodaj si podrobneje ogledujemo 7 najpomembnejših pridobitev JPMorgan. Družba ne razčlenjuje, koliko dobička ali prihodka trenutno prispeva vsaka pridobitev.

JPMorgan & Co. Inc. / The Chase Manhattan Corp.

• Vrsta poslovanja: bančne in finančne storitve
• Cena pridobitve: 30,9 do 38,58 milijard dolarjev
• Datum pridobitve: september. 13. 2000 (napovedano)

Sedanje ime banke JPMorgan Chase & Co. izvira iz združitve podjetja JPMorgan & Co. Inc. in The Chase Manhattan Corp. leta 2000. JPMorgan & Co. je bil prvič ustanovljen leta 1871 v New Yorku. Družba Chase Manhattan Corp. izvira iz Chase National Bank, ki je bila prvič ustanovljena na Manhattnu leta 1877. Objavljene ocene dolarjeve vrednosti združitve se gibljejo od 30,9 do 38,58 milijard dolarjev. Zaradi združitve je kljub temu nastalo podjetje s skupnim premoženjem približno 660 milijard dolarjev, s čimer je postala tretja največja ameriška banka za Citigroup Inc. (C) z 800 milijardami dolarjev in Bank of America Corp. (BAC) s 680 milijardami dolarjev. Dogovor je povezal tudi Chaseovo franšizo za sindicirano posojanje in oddelek tveganega kapitala z donosnim oddelkom zasebnega bančništva JPMorgan Chase s 400 milijardami dolarjev premoženja v upravljanju (AUM). Od takrat je JPMorgan Chase & Co. postala največja banka v ZDA s približno 3,2 bilijona dolarjev bilančne vsote.

Bank One Corp.

• Vrsta poslovanja: bančne in finančne storitve
• Cena pridobitve: Približno 58 milijard USD
• Datum pridobitve: 1. julij 2004 (zaključeno)

Bank One izvira iz leta 1968, ko je bila ustanovljena Prva bančna skupina v Ohiu. Prva skupina Banc se je razširila s prevzemi drugih bank, najprej v Ohiu, nato pa v več drugih državah, med drugim v Arizoni, Koloradu, Indiani, Teksasu, Utahu in Wisconsinu. Družba se je kasneje preimenovala v Bank One Corp. preden ga je leta 2004 kupila družba JPMorgan Chase & Co. Z združitvijo, ki je bila prvič objavljena januarja 2004, je JPMorgan Chase postala druga največja banka v ZDA z 1,1 bilijona dolarjev bilančne vsote, ki je prav tako sramežljiva za 1,2 bilijona dolarjev Citigroupa. Nakup banke One je pripomogel k okrepitvi potrošniškega bančništva JPMorgan za potrošnike in ji dal lestvico za bolj agresivno konkurenco Citigroupu. Podrobnosti dogovora so jasno pokazale, kdo bo kmalu vodil velikansko banko. Sporazum je določil, da predsednik banke One in izvršni direktor (direktor), Jamie Dimon, bi postal predsednik in glavni operativni direktor (COO) združenega subjekta in na koncu nasledil takratnega izvršnega direktorja JPMorgana Williama Harrisona Jr. G. Dimon je 31. decembra 2005 prevzel vlogo generalnega direktorja, leto kasneje pa predsednika uprave. Velja za najpomembnejšega državnega bančnega direktorja, na teh položajih ostaja še danes.

Družba Bear Stearns Companies Inc.

• Vrsta poslovanja: Investicijsko bančništvo
• Cena pridobitve: 1,4 milijarde dolarjev
• Datum pridobitve: 31. maj 2008

The Bear Stearns Podjetja Inc. je bilo ustanovljeno leta 1923. To je preživelo delniški trg leta 1929 in velika depresija, ki je sledila. Do začetka 2000 -ih je Bear Stearns postala ena največjih in najbolj cenjenih investicijskih bank na Wall Streetu. Toda ta ugled je hitro izginil zaradi listinjenje tveganih dolžniških instrumentov in pozicij z velikim finančnim vzvodom, ki so se raznesli med zlom hipotekarnih hipotek in svetovno finančno krizo 2007-2008. Spomladi 2008 je bil na robu bankrota prisiljen Bear Stearns izbirati med finančnim zlomom ali sprejetjem prevzemne ponudbe JPMorgan.Ameriška vlada, zaskrbljena zaradi možnega propada celotnega finančnega sektorja v ZDA, je imela pomembno vlogo pri olajšanju prevzema družbe Bear Stearns s strani družbe JPMorgan. Prevzem je bil olajšan s posojilom zvezne rezerve v višini 30 milijard dolarjev za financiranje manj likvidnih sredstev Beara, kot so hipotekarni vrednostni papirji, ki jih banka ni mogla prodati. To nenavadno posojilo Fed je zagotovilo, da JPMorgan ne bi utrpel izgube, če bi se vrednost teh posebnih sredstev znižala.Vendar pa je požarna prodaja posel se morda ni izplačal tako dobro, kot je bilo pričakovano. Leta 2015 je izvršni direktor Jamie Dimon dejal, da je banka že morala plačati 19 milijard dolarjev za reševanje tožb v zvezi s krizo, pri čemer je 70% ti stroški, ki jih je mogoče pripisati podjetju Bear Stearns in Washington Mutual, drugi finančni instituciji v stiski, ki jo je JPMorgan pridobil v času kriza.

Washington Mutual Inc.

• Vrsta poslovanja: Društvo za varčevanje in posojila
• Cena pridobitve: 1,9 milijarde dolarjev
• Datum pridobitve: september. 25, 2008

Washington Mutual je bil prvič ustanovljen leta 1889 v Seattlu pod imenom Washington National Building Loan and Investment Association. The hranilnica in posojilnica, ki je ponujala tekoče in varčevalne račune, stanovanjske hipoteke in druga posojila, je leta 1917 postala Washington Mutual Savings Bank. V dvajsetem stoletju se je razširil z nakupom drugih finančnih institucij in je do leta 2008 postal največja ameriška hranilnica in posojila. Toda tako kot Bear Stearns je tudi Washington Mutual podlegel obremenitvam finančne krize, saj je doživel val dvigov vlog, ki se je končal s prevzemom Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC). To je pomenilo največji bančni zlom v zgodovini ZDA. Septembra 2008 je JPMorgan od FDIC za 1,9 milijarde dolarjev pridobil bančne posle Washington Mutual. S tem je JPMorgan postal največja depozitarna institucija v državi. Tako kot pri nakupu podjetja Bear Stearns je bil JPMorgan pozneje prisiljen plačati nepričakovane stroške in stroške, povezane z večjimi tožbami.

Skupina Cazenove

• Vrsta poslovanja: Borzni posrednik in Investicijska banka
• Cena pridobitve: 1,7 milijarde dolarjev
• Datum pridobitve: Nov. 19. 2009 (napovedano)

Cazenove s sedežem v Združenem kraljestvu izvira iz leta 1819 in je posrednik pri podjetjih nekaterih največjih podjetij te države, pa tudi angleške kraljice. Cazenove je prvič združil moči z družbo JPMorgan konec leta 2004, ko je slednja kupila 50-odstotni delež v britanskem podjetju in ustvarila skupno 50-50 podjetij med podjetjema. Dogovor je vključeval možnost, da JPMorgan kupi preostanek družbe. To možnost je JPMorgan izkoristil novembra 2009 in se strinjal, da bo za preostali delež plačal 1,7 milijarde USD. Medtem ko je enota za naložbeno bančništvo Cazenove po začetnem skupnem vlaganju že tesno sodelovala z dejavnostmi JPMorgan, je transakcija je povzročila kombinacijo drugih delov bančnega poslovanja, na primer lastniških vrednostnih papirjev in raziskav, ki se vodijo pod imenom JPMorgan Cazenove. Danes JPMorgan Cazenove upravlja tri osnovne dejavnosti: Corporate Finance, ki podjetjem s sedežem v Veliki Britaniji ponuja celotno paleto storitev investicijskega bančništva; Cash Equities, ki strankam podjetij, institucij in strank v hedge skladih nudi denarne delniške storitve po Evropi, na Bližnjem vzhodu in v Afriki; in Equity Research, ki ponuja storitve raziskovanja lastniškega kapitala strankam v Evropi, na Bližnjem vzhodu in v Afriki.

InstaMed

• Vrsta poslovanja: Plačila za zdravstveno varstvo
• Cena pridobitve: Več kot 500 milijonov dolarjev
• Datum pridobitve: 24. julij 2019

InstaMed je bil ustanovljen leta 2004 z namenom racionalizacije sistema plačevanja zdravstvenih storitev. Družba se je hitro razširila in leta 2007 dodala certifikate Visa in Mastercard ter leta 2015 zmogljivosti Apple Pay. V letu pred nakupom družbe JPMorgan je InstaMed obdelal približno 94 milijard dolarjev transakcij. InstaMed še naprej deluje kot hčerinsko podjetje JPMorgan. S prevzemom je JPMorgan razširil svoj nabor plačilnih storitev, da bi povečal učinkovitost za potrošnike, ponudnike in plačnike zdravstvenih storitev. Banka je predstavljala tudi ključno širitev na različne vidike poslovanja s plačilno sposobnostjo. Ameriška zdravstvena poraba je v času nakupa znašala več kot 3 bilijone dolarjev.

WePay

• Vrsta poslovanja: Tehnologija obdelave plačil
• Cena pridobitve: Več kot 220 milijonov USD in do 400 milijonov USD, vključno z bonusi za zadrževanje in zaslužkom, ko dosežete določene cilje rasti
• Datum pridobitve: december 2017

Nakup družbe WePay podjetja JPMorgan leta 2017 je bil pomemben mejnik za banko, ki je predstavljal njeno prvo veliko finančno pridobitev. WePay se je začel izvajati leta 2008, s pilotiranjem vmesnika, ki bi ga lahko uporabljala vsaka organizacija, ki potrebuje plačilno infrastrukturo, vključno s priljubljenimi spletnimi mesti za množično financiranje. kot GoFundMe. S preselitvijo v prostor za obdelavo plačil se je JPMorgan razširil na nova področja financ, ki jih je odprla mlajša generacija fintech podjetja. Po nakupu je JPMorgan svojim 4 milijonom malih podjetij ponudil tehnologijo in storitve WePay.