Top 5 programskih programov, ki jih uporabljajo finančni svetovalci

Tehnologija je močno vplivala na strokovno finančno načrtovanje. Neodvisni svetovalci, registrirani predstavniki in celo računovodje so se zanašali na sofisticirano finančno programsko opremo, namenjeno temu pomagati jim ne le pri oblikovanju ustreznih naložbenih in upokojitvenih načrtov za stranke, temveč jim pomagati tudi pri boljšem vključevanju strank.

Programska oprema za strokovne svetovalce

Programi finančne programske opreme običajno ponujajo pretekle podatke; sposobnost neposredne primerjave dveh naložb in vizualno predstavitev primerjave na način, ki ga stranka enostavno razume; in različne formule za oceno lastniškega kapitala za delnice, vključno z merili tveganja in nestanovitnosti, kot so razmerja Sharpe, Beta in Sortino. Druge skupne značilnosti vključujejo zmožnost ponovnega testiranja in prikazovanja učinkov

ponovno uravnoteženje, dividenda reinvestiranje, in različni davčni scenariji.

Prvih pet programov za finančno načrtovanje, ki jih uporabljajo poklicni finančni svetovalci, pravi a nedavna raziskava vodijo T3, Adviser Perspectives in Inside Information so MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree in Advicent/NaviPlan. Ta raziskava je vključevala več kot 1.000 svetovalcev z izkušnjami v industriji od nekaj let do več kot dveh desetletij, ki predstavljajo podjetja, ki se zanašajo na programska oprema za CRM, upravljanje portfelja in storitve finančnega načrtovanja.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro je bil zmagovalec glede tržnega deleža: 36,10% anketiranih, ki v svoji praksi uporabljajo programsko opremo za finančno načrtovanje, se zanaša na MoneyGuidePro. Velja za enega najobsežnejših programov, ki ga je leta 2001 uvedel PIETech, se je hitro povzpel na vrh lestvice in ne kaže znakov izgube tržnega deleža.

Del uspeha MoneyGuidePro pripisujejo vizualno privlačni in uporabniku prijazni predstavitvi. Glavni portal je zasnovan tako, da v celoti vključi stranko, vključno s Play Zone, kjer lahko stranka vnese različne možnosti in možnosti, da vidi možne učinke. Vendar pa svetovalec ohranja končni nadzor nad programom, vključno s tem, katere dele programa lahko stranka vidi. MoneyGuidePro ponuja bolj interaktivno povezovanje s programi drugih proizvajalcev, na svojem spletnem mestu pa jih navaja več kot 40.

Ena od kritik programa je, da se ne zanaša nanj denarni tok analize, so njegove napovedi uspešnosti delnic morda manj zanesljive. Leta 2014 je podjetje predstavilo myMoneyGuide, orodje za prodajno predstavitev finančnih svetovalcev.

svetovalec za e -denar

eDenar ponuja zelo poglobljen program in je znan po svojem modulu podrobne analize denarnih tokov. Od več kot 1000 anketirancev, ki so poročali o uporabi programske opreme za finančno načrtovanje, je 29,02% poročalo o uporabi eMoney, v primerjavi s 25% v letu 2017. Poleg tega je pridobil najvišjo povprečno oceno uporabnikov (8,0) od vseh orodij za finančno načrtovanje, ki jih je vključevala raziskava.

Raziskava je tudi pokazala, da je eMoney najboljši programski program, ki ga svetovalci razmišljajo o dodajanju v svoj arzenal sredstev za finančno načrtovanje. Možna razlaga za to je Pridobitev zvestobe programskega programa v začetku leta 2015, s čimer je programska oprema postala uporabna in zaupanja vredna.

Ena od prednosti eMoneyja je njegov finančni vir, ki v realnem času ponuja podatke, opozorila in novice ter pomaga svetovalcem ostati na tekočem s pomembnimi situacijami strank in na trgu. Druga pomembna lastnost je portal strank eMoney (emX), ki strankam omogoča, da kadar koli dostopajo do izpisa svojih financ.

RightCapital

Novinec RightCapital je v letošnji raziskavi premagal Money Tree za tretje mesto in zahteval 9,97% tržnega deleža. Ker je bila relativno nova programska oprema, je bila med najbolje ocenjenimi (7,97). Poleg tega je na tretjem mestu po programih, ki jih ljudje razmišljajo o dodajanju. RightCapital je vodilni na trgu za novejše, manjše svetovalce, vendar se je pred kratkim uveljavil pri večjih, zrelejših podjetjih.

RightCapital je idealen za tisočletne stranke, ki potrebujejo pomoč pri pripravi proračuna, in je nastal kot vmes med preveč omejenimi in preveč obsežnimi orodji za načrtovanje. Deluje več kot nekatere aplikacije, ki so namenjene enemu ozkemu namenu, kot so napovedi upokojitve ali prihranki pri izobraževanju.

Hkrati pa nikoli ne ogroža uporabniškega vmesnika ali odlične izkušnje odjemalca. Večina začetnih načrtov za nove stranke je avtomatizirana. Ta funkcija poenostavlja osnove in omogoča na voljo veliko informacij. Vendar pa obstaja veliko priložnosti za prilagajanje, sposobnost svetovalcev za ustvarjanje ilustracij in modelov za stranke pa je ena od značilnosti, ki prispeva k privlačnosti podjetja RightCapital.

Denarno drevo

Denarno drevo skupni tržni delež ga uvršča na četrto mesto na seznamu, saj ga je pred vsemi drugimi programi izbralo 7,27% anketirancev. Je tudi najbolj priljubljena programska oprema za veteranska podjetja, ki poslujejo že več kot 20 let.

Eden najboljših izdelkov Money Tree je program Silver. Z nižjimi stroški od programov, kot sta MoneyGuidePro in eMoney Advisor, je program finančnega načrtovanja Money Tree Silver namenjen predvsem bančnikom. Ponuja dobro prilagodljivost pri svojih osnovnih pristopih, saj se lahko osredotoči na različne cilje, kot so upokojitev, načrtovanje posestiali načrte financiranja izobraževanja. Čeprav ni tako obsežen kot nekateri drugi programi, ima Silver visoko oceno po enostavnosti uporabe in integraciji s programi tretjih oseb, pa tudi po svojem modulu za ocenjevanje zavarovalnih programov.

Money Tree Silver in Money Tree Total veljata za nekaj najboljših programov za izvajanje "Kaj če?" scenarije, ki spreminjajo različne vhodne spremenljivke. Poleg tega Money Tree Total ponuja tako načrte za načrtovanje kot cilje in denarne tokove, kar je izjemno uporabna funkcija, ki ustreza edinstvenim potrebam različnih strank.

Svetovalec (NaviPlan)

Svetovalec programska oprema je prejela pozitivne odzive nekaj več kot 5% anketirancev, večina jih je kot prednostni izdelek finančnega načrtovanja navedla NaviPlan. Medtem ko Advicent ponuja več izdelkov, zasnovanih tako, da ustrezajo najrazličnejšim potrebam finančnih svetovalcev, je NaviPlan najobsežnejši in najbolj uporaben program.

NaviPlan, ki temelji na denarnem toku, je najbolj priljubljen med dvojno registriranimi svetovalci, saj ga je mogoče enostavno prilagoditi različnemu številu strank in različni neto vrednosti. Vključuje analizo akumulacij in razdelitev ob upokojitvi ter celovito analizo sredstev in obveznosti, vključno z dolgom.

NaviPlan ponuja enega najbolj podrobnih upravljanja denarnih sredstev modulov in vizualno boljše primerjave naložb na zaslonu ob zaslonu, pa tudi simulacije scenarijev v Monte Carlu, ki pomagajo posodabljati informacije.