4 najboljši ETF -ji denarnega trga za ohranjanje kapitala

Skladi, s katerimi se trguje na borzi denarja (ETF), so nujen del portfelja številnih vlagateljev, saj zagotavljajo varnost in ohranjanje kapitala na razburkanem trgu. Ta sredstva na splošno vlagajo v kakovostne in zelo likvidne kratkoročne dolžniški instrumenti kot so ZDA Zakladne obveznice in komercialni papir, ki običajno ne prinašajo pomembnega dohodka.

Medtem ko ETF-ji denarnega trga večino svojih sredstev vlagajo bodisi v denarne ustreznike bodisi v visoko ocenjene vrednostne papirje z zelo kratkoročno zapadlostjo lahko nekateri vlagajo del svojega premoženja v dolgoročnejše ali nižje bonitetne ocene vrednostnih papirjev. Vlagatelji bi morali razumeti, da ti vrednostni papirji predstavljajo večje tveganje.

Čeprav vse naložbe predstavljajo določeno tveganje, so naslednji ETF -ji denarnega trga relativno varna možnost za vlagatelje:

• iShares kratkoročna državna obveznica ETF (SHV)
• ETF za obveznice za kratkoročne obveznosti BlackRock (Blizu)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3-mesečni TT Bill ETF (BIL)
• Invesco Ultra kratek Trajanje ETF (GSY)

Preberite, če želite izvedeti več o teh naložbah. Tu navedene informacije so posodobljene 11. maja 2021.

iShares ETF kratkoročne zakladnice

The iShares ETF kratkoročne zakladnice trguje na Nasdaqu in vlaga v najkrajši del krivulja donosa s poudarkom na državnih zakladnicah ZDA, ki imajo do zapadlosti od enega meseca do enega leta. Sklad vzame zelo malo kreditno tveganje ali obrestno tveganje in zato na splošno prinaša zelo nizke donose. Povprečna letna stopnja donosa ETF od njegove ustanovitve leta 2007 je 0,99%. Je pa zelo varen sklad za parkiranje premoženja na razburkanih trgih.

Sklad ima 39 deležev, ki vlagajo približno 52% svojih 14,9 milijard USD čistega premoženja v vrednostne papirje ameriške zakladnice. Preostalih 48% je vloženih v denar in/ali izvedene finančne instrumente. Najvišje so vse naložbe v obveznice sklada bonitetna ocena AAA. ETF ima nizko razmerje stroškov 0,15%.

Od julija 2016 je ETF začel slediti ICE Short US Treasury Securities Index. Ni dosegel uspešnega merila uspešnosti z enoletnim donosom -0,01% v primerjavi z 0,11% za indeks.

BlackRock ETF kratkoročna obveznica

The BlackRock ETF kratkoročna obveznica večino svojih sredstev vlaga v vrednostne papirje z naložbenim razredom s fiksnim donosom s povprečnim trajanjem, ki je na splošno krajše od enega leta. Sklad se aktivno upravlja, kar pomeni, da ne poskuša doseči uspešnosti indeksa.

Od 4,7 milijard USD čistega premoženja sklada je 15,2% njegovega premoženja v gotovini, 10,7% pa v vrednostnih papirjih, zavarovanih s premoženjem. Približno 24% obveznic sklada prejme ocene AAA, približno 6% jih prejme ocene AA in približno 32,5% zbere ocene A. Preostale obveznice prejmejo ocene BBB ali BB.

Prvih pet gospodarstev v ETF je:

• Blagajniški sklad BLK
• Tri-stranka Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Ta ETF ima mrežo količnik stroškov 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3-mesečni TT Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3-mesečni TT Bill ETF želi slediti uspešnosti indeksa ameriških zakladniških menic Bloomberg Barclays za 1-3 mesece in se trguje na borzi NYSE Arca. Sklad vlaga v najkrajši konec krivulje donosnosti in se osredotoča na ničelni kupon Zakladniški vrednostni papirji ZDA s preostalo zapadlostjo od enega do treh mesecev. Potrebuje zelo malo kreditnega ali obrestnega tveganja, zato si prizadeva zagotoviti varne donose. Zaradi kratkega trajanja naložb v njegov portfelj se ETF ob koncu meseca ponovno uravnoteži.

Vlagatelji ne bi smeli pričakovati visokih donosov od 1-3-mesečnega ETF-ja državnih računov SPDR Bloomberg Barclays. Od svojega začetka leta 2007 je sklad ustvaril povprečni letni donos 0,76%. Vendar pa je sklad lahko razumna naložbena možnost na nestanovitnih trgih. Ne pozabite, da tudi zelo kratkoročne naložbe nosijo tržna tveganja, zlasti kadar so kratkoročne obrestne mere nestanovitne.

Sklad ima 12 milijard dolarjev čistega premoženja, v gotovini pa več kot 28 milijonov dolarjev. Delež stroškov v skladu 0,14%.

Invesco ultra kratkotrajen ETF

The Invesco ultra kratkotrajen ETF poskuša povečati sedanji dohodek, ohraniti kapital in ohraniti likvidnost za vlagatelje. Sklad se aktivno upravlja in vlaga najmanj 80% vseh sredstev v vrednostne papirje s fiksnim donosom. Prizadeva si prekašati ICE Bank of America-Merrill Lynch ameriški zakladniški indeks. 30. aprila 2021 je Morningstar od 198 skladov prejel skupno oceno štirih zvezdic.

Ta ETF ima vrednostne papirje s povprečjem trajanje manj kot eno leto, vključno z zakladnicami ZDA, korporativnimi obveznicami in obveznicami z visokim donosom. Del z visokim donosom lahko poveča donose, lahko pa tudi nekoliko poveča tveganje sklada. Toda kratkoročno trajanje deležev z visokim donosom lahko ublaži njegovo tveganje.

Nekoliko bolj tvegan portfelj sklada je ustvaril nekoliko nadpovprečne donose v primerjavi z drugimi skladi denarnega trga ETF. Sklad je ustvaril enoletne donose 0,12%, triletne donose 1,5%in petletne donose 1,2%. imela 3,02 milijarde dolarjev čistega premoženja in skupni delež stroškov 0,22%, kar je višje od povprečnega denarnega trga sklad.