Kako ocenim uspešnost vzajemnega sklada?

Kaj je vzajemni sklad?

A vzajemni sklad je denarni sklad, ki vlaga v sredstva, kot so delnice in obveznice. Zbirka denarja je razdeljena na delnice, ki jih vlagatelji lahko kupujejo in prodajajo. Vzajemni sklad ponuja učinkovit način vlaganja v raznolik portfelja in, tako kot pri vsaki naložbi, izbira enega ali več vzajemnih skladov, ki ustrezajo vašim naložbenim ciljem, vključuje temeljite raziskave.

Spodaj so trije koraki za pregled vzajemnega sklada in odločitev, ali je to prava izbira za vaš portfelj.

Povečajte slog naložbe

Prvi korak je razvrstitev vzajemnega sklada, da ugotovite, ali ustreza vašemu obsegu. Če na primer iščete vzajemni sklad, ki zagotavlja stalen dohodek, a sklad srednje vrednosti, ki je usmerjen v rast, vas bo verjetno razočaral.

Slogi naložb lahko gledamo tudi z vidika rasti ali vrednosti, velikih ali malih podjetij in pasivno ali aktivno vlaganje.

Slog vlaganja sklada ni težko določiti. Spletno mesto za sledenje finančnim naložbam, kot je npr Jutranja zvezda

ima vsa osnovna dejstva in podatke o uspešnosti, skupaj z orodji, ki vam dodatno pomagajo oceniti sklad. Pri tej nalogi lahko pomagate z orodjem za pregled vzajemnih skladov, na primer z orodjem Morningstar.

Primerjajte predstave

Nato preglejte zgodovino podatke o uspešnosti in primerjajte izbrani vzajemni sklad z nekaterimi podobnimi podjetji. Morningstar razvrsti tveganje in pretekle donose vsakega sklada glede na druge sklade v svojem vesolju, tako da lahko preprosto ugotovite, ali sklad prevzema večje tveganje od povprečja. Idealno ravnovesje med obema, tveganjem in donosom, je spet odvisno od vas toleranca na tveganje in naložbene cilje.

Poglobite se v zgodovinske podatke o uspešnosti, da ugotovite doslednost donosov sklada. Ali so petletne povprečne donosnosti videti super zaradi enega fenomenalnega leta, ki bi lahko bilo le sreča?

Poskusite izbrati sklad, ki dosledno presega svoj sklad merilo uspešnosti in takšen, ki je zdržal nekaj padcev trga. Te številke verjetno ponazarjajo vrhunske sposobnosti vzajemnega dela upravljavci skladov. Včasih, ko se trg sesuje, niti najboljši menedžerji ne morejo rešiti portfelja pred izgubo. Zato tudi primerjajte podatke o pozitivni in negativni strani sklada s primerljivimi skladi.

Izmerite pristojbine vzajemnega sklada

Na koncu si oglejte strukturo stroškov in pristojbin sklada. Taktični vzajemni skladi, ki močno trgujejo ali se zelo aktivno upravljajo, so višji letni stroški. Dejavnik pri teh stroških, saj neposredno vplivajo na realna stopnja donosa ti prejmeš.

Čeprav sklad, ki zaračunava višje provizije za upravljanje, ni nujno boljši ali slabši, se morate vseeno zavedati razumnega količnik stroškov za vrsto sklada, ki ga izberete. Še enkrat lahko primerjamo provizije enega vzajemnega sklada z njegovimi podobnimi podjetji, da ugotovimo, ali je sklad primeren za vaš portfelj.