7 najboljših strategij trgovanja z ETF za začetnike

Sredstva, s katerimi se trguje na borzi (ETF) so zaradi številnih prednosti, kot je nizka, idealne za vlagatelje začetnike količniki stroškov, obilna likvidnost, nabor naložbenih možnosti, diverzifikacija, nizek prag naložb itd. Zaradi teh funkcij so ETF -ji popolna vozila za različne trgovalne in naložbene strategije, ki jih uporabljajo novi trgovci in vlagatelji. Spodaj je sedem najboljših ETF strategije trgovanja za začetnike, predstavljeno v posebnem vrstnem redu.

1. Povprečje dolarskih stroškov

Začnemo z najosnovnejšo strategijo: povprečje dolarjev. Povprečje v dolarjih je tehnika nakupa določenega fiksnega zneska sredstva po rednem urniku, ne glede na spreminjanje nabavne vrednosti sredstva. Začetni vlagatelji so običajno mladi ljudje, ki so v delovni sili leto ali dve in imajo stabilen dohodek, od katerega lahko vsak mesec malo prihranijo.

Takšni vlagatelji bi morali vsak mesec vzeti nekaj sto dolarjev in jih namesto na varčevalni račun z nizkimi obrestmi vložiti v ETF ali skupino ETF.

Prednosti

Redno vlaganje za začetnike ima dve glavni prednosti. Prvi je, da daje postopku varčevanja disciplino. Toliko finančni načrtovalci priporočam, to je izredno smiselno najprej plačaj sam, kar dosežete z rednim varčevanjem.

Druga prednost je v tem, da z vlaganjem istega fiksnega dolarja v ETF vsak mesec-osnovno izhodišče povprečja stroškov v dolarjih- zbrali več enot, ko je cena ETF nizka, in manj enot, ko je cena ETF visoka, s čimer boste povprečno izračunali stroške gospodarstva. Sčasoma se lahko ta pristop obilno obrestuje, če se držite discipline.

Na primer, recimo, da ste prvega v vsakem mesecu od septembra 2012 do avgusta 2015 vložili 500 USD v SPDR S&P 500 ETF (ŠPIHUJ), ETF, ki sledi indeksu S&P 500.Ko bi se septembra 2012 enote SPY trgovale po 136,16 USD, bi vam 500 USD prineslo 3,67 enot, toda tri leta kasneje, ko so enote trgovale blizu 200 USD, bi vam mesečna naložba v višini 500 USD prinesla 2,53 enote.

V triletnem obdobju bi skupaj kupili 103,79 enot SPY (glede na zaključne cene, prilagojene za dividende in delitve). Pri zaključna cena avgusta 209,42 USD. 14. 2015 bi bile te enote vredne 21.735 dolarjev povprečni letni donos skoraj 13%.

2. Dodelitev sredstev

Dodelitev sredstev, kar pomeni, da je del portfelja namenjen različnim kategorijam sredstev - na primer delnicam, obveznicam, blagu in gotovini za namene diverzifikacije - je močno orodje za vlaganje. Nizek prag naložb za večino ETF -jev začetniku olajša izvajanje osnovne strategije dodeljevanja sredstev, odvisno od njihove časovno obdobje naložbe in toleranca na tveganje.

Na primer, mladi vlagatelji so lahko zaradi svojih dolgih časov naložb in tolerance do visokega tveganja 100-odstotno vloženi v lastniške ETF. Ko pa pridejo v 30. leta in se lotijo ​​velikih sprememb v življenjskem ciklu, kot sta ustanovitev družine in nakup a hiše, lahko preidejo na manj agresivno mešanico naložb, na primer 60% v delniških ETF in 40% v ETF v obveznicah.

3. Swing trgovanje

Swing trgovanja so posli, ki želijo izkoristiti precejšnje nihanje delnic ali drugih instrumentov, kot so valute ali blago. Za razliko od dnevnih poslov, ki redkokdaj ostanejo odprti čez noč, lahko traja od nekaj dni do nekaj tednov.

Lastnosti ETF -jev, zaradi katerih so primerne za swing trgovanje, so njihova raznolikost in omejeni razpisi ponudb in povpraševanj. Poleg tega, ker so ETF na voljo za številne različne naložbene razrede in široko paleto sektorjev, se lahko začetnik odloči za trgovanje z ETF, ki temelji na sektorju ali razred sredstev kjer imajo določeno strokovno znanje ali znanje.

Na primer, nekdo s tehnološkim ozadjem ima lahko prednost pri trgovanju s tehnološkim ETF, kot je Invesco QQQ ETF (QQQ), ki sledi indeksu Nasdaq-100.Novinec trgovec ki natančno spremlja blagovne trge, bi morda raje trgoval z enim od številnih razpoložljivih ETF -jev za blago, kot je sklad za sledenje indeksu blaga Invesco DB (DBC).

Ker so ETF -ji običajno košare delnic ali drugih sredstev, ne smejo pokazati enake stopnje gibanja cen navzgor kot posamezne delnice v a bikov trg. Zaradi iste raznolikosti so zaradi manjše donosnosti kot posamezne delnice manj dovzetne. To zagotavlja določeno zaščito pred kapitalsko erozijo, kar je pomembno za začetnike.

4. Sektorska rotacija

ETF -ji tudi začetnikom olajšajo izvajanje rotacijo sektorja, ki temelji na različnih stopnjah gospodarski cikel. Recimo, da je bil vlagatelj vložen v biotehnološki sektor prek biotehnološkega sklada iShares Nasdaq (ETF) (IBB).Vlagatelj bo morda želel pridobiti dobiček v tem ETF in se obrniti v bolj obramben sektor, kot je npr potrošniške sponke prek sklada SPDR Consumer Staples Select Sector (XLP).

5. Kratka prodaja

Kratka prodaja, prodaja izposojenega vrednostnega papirja oz finančni instrument, je običajno precej tvegano prizadevanje za večino vlagateljev in ne nekaj, kar bi večina začetnikov morala poskusiti. Vendar je kratka prodaja prek ETF -jev boljša od prikrajšanja posameznih zalog zaradi manjšega tveganja za a kratek stisk—Trgovinski scenarij, v katerem se vrednostni papir ali blago, ki je bilo močno skrajšano, zviša višje - kot tudi bistveno nižji stroški izposojanja (v primerjavi s stroški, ki nastanejo pri poskusu kratkoročne delnice z visoko kratko obresti). Ti pomisleki za zmanjšanje tveganja so pomembni za začetnika.

Kratka prodaja prek ETF -jev omogoča tudi trgovcu, da izkoristi široko temo naložb. Tako napreden začetnik (če tak oksimoron obstaja), ki pozna nevarnosti kratkega stika in si želi Za začetek kratke pozicije na razvijajočih se trgih bi to lahko storili prek ETF MSCI Emerging Markets iShares MSCI (EEM).Vendar upoštevajte, da se začetniki izogibajo dvojnega ali trojnega finančnega vzvoda inverzni ETF, ki iščejo rezultate dvakrat ali trikrat obratno od enodnevne sprememba cene v indeksu zaradi bistveno višje stopnje tveganja, ki je značilna za te ETF.

6. Stave na sezonske trende

ETF so tudi dobra orodja za začetnike pisati z veliko začetnico glede sezonskih trendov. Razmislimo o dveh znanih sezonskih trendih. Prva se imenuje maja prodati in oditi pojav. Sklicuje se na dejstvo, da so bile ameriške delnice v obdobju šestih mesecev od maja do oktobra v preteklosti slabše v primerjavi z obdobjem november-april.

Drugi sezonski trend je težnja zlata k pridobivanju v septembru in oktobru, zahvaljujoč velikemu povpraševanju iz Indija pred poročno sezono in festivalom luči Diwali, ki običajno pade med sredino oktobra in sredi novembra.Trend šibke tržne šibkosti je mogoče izkoristiti s skrajšanjem SPDR S&P 500 ETF do konca aprila ali v začetku maja in zaključilo kratko pozicijo konec oktobra, takoj za tem the tržni nesram so se zgodile značilne za ta mesec.

Začetnik lahko podobno izkoristi sezonsko moč zlata z nakupom enot priljubljenega zlata ETF, kot je zlati sklad SPDR (GLD), pozno poleti in po nekaj mesecih zaključil položaj.Upoštevajte, da se sezonski trendi ne pojavljajo vedno tako, kot je bilo napovedano, zato se za take trgovalne pozicije na splošno priporočajo stop-loss, da se omeji tveganje velikih izgub.

7. Varovanje pred tveganjem

Začetnik bo morda moral občasno živo mejo ali zaščititi pred negativno tveganje v znatnem portfelju, morda takem, ki je bil pridobljen zaradi dedovanja.

Recimo, da ste podedovali velik portfelj ameriških modrih žetonov in ste zaskrbljeni zaradi tveganja velikega upada ameriških lastniških vrednostnih papirjev. Ena od rešitev je nakup dajte možnosti. Ker pa večina začetnikov ne pozna strategij trgovanja z opcijami, je namenjena nadomestna strategija uvedite kratko pozicijo v ETF na širokem trgu, kot sta SPDR S&P 500 ETF ali industrijsko povprečje Dow Jones SPDR ETF (DIA).

Če se trg po pričakovanjih zniža, bo vaš modri čip pozicija lastniškega kapitala bo učinkovito varovana, saj bodo upadi vašega portfelja izravnani z dobički na kratki poziciji ETF. Upoštevajte, da bi bili vaši dobički omejeni tudi, če bi trg napredoval, saj bodo dobički v vašem portfelju izravnani z izgubami na kratki poziciji ETF. Kljub temu ETF ponujajo začetnikom relativno enostaven in učinkovit način varovanja.

Spodnja črta

Menjalni skladi imajo številne funkcije, zaradi katerih so idealni instrumenti za začetnike in vlagatelje. Nekatere strategije trgovanja ETF, ki so še posebej primerne za začetnike, so povprečje dolarjev, razporeditev sredstev, trgovanje z nihanjem, rotacija sektorja, kratka prodaja, sezonski trendi in varovanje pred tveganji.