Kapital ena kaznovanih milijonov v primeru pranja denarja

Mreža za izvrševanje finančnih kaznivih dejanj ameriškega ministrstva za finance (FinCEN) je proti temu izrekla kazen v višini 390 milijonov dolarjev Capital One (COF) prejšnji teden, ko je dejal, da je finančna sila priznala, da "namerno ni uspela izvajati in vzdrževati" učinkovitega proti pranju denarja program.

Kakšne so podrobnosti?

Ocena FinCEN, objavljena januarja. 15, izhaja iz zdaj že neaktivnega, majhnega portfelja podjetij, ki unovčujejo čeke, ki jih je Capital One podedoval kot del nakupa in nato leta 2014 zapustil. Vsaj od leta 2008 do leta 2014 je Capital One ponudil bančne storitve skupini med 90 in 150 blagajničarji, ki so večinoma delovali na prodajnih mestih v New Yorku in New Jerseyju.



FinCEN pravi, da je Capital One vedel za opozorila regulatorjev, kazenske ovadbe proti nekaterim strankam in notranje ocene, ki so večino strank uvrstile med prvih 100 najbolj tveganih strank banke za denar pranje. Kljub tem informacijam, pravi agencija, Capital One pogosto ni uspel odkriti in prijaviti sumljivih dejavnosti blagajnikov.

Banka je priznala, da ni vložila na tisoče poročil o sumljivih dejavnostih, zato je vložila rok poročila o valutnih transakcijah o približno 50.000 prijavljenih gotovinskih transakcijah v skupni vrednosti več kot 16 milijard USD v gotovini.

Direktor FinCEN -a Kenneth Blanco je kršitve označil za "hude" in dodal, da napake družbe Capital One "ogrožajo naš narod in naše ljudi", saj organom pregona odvzamejo te podatke.

Blanco je še opozoril, da "tovrstnih napak finančnih institucij, ne glede na njihovo velikost in verjetni vpliv, ne bodo dopuščali."

Matt Kelly, urednik Radical Compliance, industrijskega glasila, ki sledi uveljavljanju predpisov proti bankam, pravi, da bi ukrep lahko izpostavil temeljno napako v notranji verigi skladnosti ukaz. "Tu je velik povratek, da spet vidimo, da regulatorji banki nalagajo sankcije, ker je operacijam dala preveč moči vodstvenih delavcev, ki se ukvarjajo s težavami v zvezi s kršitvami, in premalo skupinam za skladnost, ki naj bi banki pomagale pri preprečevanju kršitev, "je dejal pravi. »V zadnjih šestih mesecih smo videli več drugih izvršilnih dejanj, čeprav je bila točna kršitev precej velika drugače, skupna tema je bila, da skupine za skladnost niso imele dovolj avtonomije in moči, da bi prisilile banko, da se sooči s težavami vprašanja. "

Capital One se popravi

FinCEN je priznal, da je Capital One naredil pomembne korake za sodelovanje pri svoji preiskavi in ​​odpravo težav, ki jih je upošteval pri določitvi globe. Civilna denarna kazen je znašala 390 milijonov dolarjev, Capital One pa je bil pripisan 100 milijonov dolarjev za kazen, ki jo je leta 2018 v zvezi s tem plačal Uradu nadzornika valute. Kazen v višini 390 milijonov dolarjev je manj kot 0,1 odstotka premoženja banke v višini približno 420 milijard dolarjev.

Tiskovni predstavnik družbe Capital One je za Investopedia povedal, da podjetje McLean, Va., z veseljem rešuje zadevo in jo imenuje zadnjo preostalo preiskavo vlade o zdaj že neutemeljenem podjetju. Banka je bila v celoti rezervirana za to resolucijo in je že plačala kazen FinCEN -a brez dodatnih finančnih posledic.

"Capital One svoje obveznosti proti pranju denarja jemlje zelo resno," je dejal tiskovni predstavnik. »Banka je v zadnjih nekaj letih pod novim vodstvom na področju pranja denarja veliko vlagala v izboljšanje svojega programa za preprečevanje pranja denarja. je tesno sodeloval z regulatorji in organi pregona, da bi zagotovil, da so naši postopki in protokoli skladni in temeljito. "

V okviru teh prizadevanj je Capital One prijavil več kot 50.000 prijavljenih in jih vložil nazaj poročila o valutnih transakcijah (CTR) in prostovoljno opravil pregled nazaj na transakcije, ki jih prej niso zajele.

Med osmimi največjimi bankami za prebivalstvo v državi se je Capital One uvrstil na prvo mesto po zadovoljstvu strank v ameriški nacionalni študiji zadovoljstva bank J.D. Power leta 2020.CapitalOne.com je eno najbolj obiskanih spletnih mest na področju finančnih storitev in deleža podjetja ameriškega trga s kreditnimi karticami se je leta 2019 povečal na 10,52%, ugotavlja najnovejši podatek Nilsona Poročilo.

Kljub trenutnemu položaju družbe Capital One pri obstoječih potrošnikih je treba vpliv na javno dojemanje in integriteto blagovne znamke velikana finančnih storitev videti.