Ali lahko postanete bogati vlagatelji v vzajemne sklade?

Vlaganje je eden najbolj priljubljenih načinov ustvarjanja bogastva. Če prevzamete določeno stopnjo tveganja, lahko svoja obratna sredstva uporabite za vas in ustvarite kratkoročne ali dolgoročne prihodke, odvisno od vaših naložbenih ciljev. Seveda, bolj ko tvegate, večja je verjetnost uspeha in neuspeha. Zato se tvegani vrednostni papirji, kot so delnice, tradicionalno štejejo za naložbe tistih, ki si želijo bogatenja.

Od Vzajemni skladi na splošno veljajo za varnejše in stabilnejše naložbe, morda se zdi neutemeljeno, da lahko zagotovijo dovolj priložnosti za agresivno ustvarjanje bogastva. Pravzaprav so nekatere vrste vzajemnih skladov prav tako tvegane ali bolj tvegane kot posamezne delniške naložbe in imajo potencial, da ustvarijo velike donose. Zlasti delniški in obvezniški skladi z visokim donosom so posebej zasnovani za ustvarjanje čim večjega dobička z vlaganjem v najbolj tvegana sredstva.

Visoko donosni delniški skladi

Obstaja široka paleta delniških skladov, namenjenih posebnim ciljem vlagateljev. Kot že ime pove, so sredstva z visokim donosom usmerjena v ustvarjanje največjih možnih donosov, odvisno od vrste dohodka, ki si ga delničarji prizadevajo.

Za vlagatelje, ki želijo prejeti največji znesek letnega dohodka od naložb, se dividendni skladi z visokim donosom osredotočijo na delnice, ki dosledno izplačujejo zelo visoke dividende. Na splošno morajo vsi vzajemni skladi deliti čiste dobičke delničarjem itd visoko donosna dividenda skladi letno izplačajo vsaj eno dividendo.Ta sredstva so manj osredotočena na ustvarjanje kapitalskih dobičkov, zato z vrednostnimi papirji ne trgujejo pogosto, razen če se dividende delnic začasno prekinejo ali znatno znižajo. To zagotovo niso najbolj agresivne vrste skladov, če pa imate za vlaganje precejšen znesek, so lahko prihodki od dividend, ki nastanejo vsako leto, precejšnji.

Drugi delniški skladi z visokim donosom se osredotočajo na ustvarjanje kapitalski dobički z uporabo zelo agresivnega trgovalnega sloga. To vključuje aktivno iskanje naslednjih velikih zalog in poskušanje merjenja časa vzpona. Nasprotno pa se lahko ta sredstva obrnejo na kratke zaloge, ki so pripravljene na velik padec. Te vrste sredstev zahtevajo zelo aktivnega upravitelja, ki ima bogate izkušnje in izrazit instinkt. Ta vrsta delniškega sklada je v primerjavi z dividendnimi skladi veliko višja stopnja tveganja, vendar ponuja tudi večje možnosti za hiter, znaten dobiček.

Visoko donosni obvezniški skladi

Delniški skladi niso edini vzajemni skladi, ki si lahko utirajo pot do bogastva. Čeprav se obvezniški skladi običajno označujejo za eno najvarnejših vrst skladov, ki zagotavljajo zmeren letni dohodek in obljubljajo ohranitev kapitala, so obvezniški skladi z visokim donosom dejansko precej tvegani.

Medtem ko skladi, ki vlagajo v obveznice, ki jih izdajo visoko ocenjene družbe in vlade, večino svojih donosov ustvarijo iz plačila obresti, sredstva, ki vlagajo v obveznice z zelo nizko bonitetno oceno, imenovane neželene obveznice, uporabljajo veliko bolj kratkoročno naložbeno strategijo. Namesto da bi držali obveznice do zapadlosti in zbirali letna plačila kuponov, neželena sredstva izkoristijo nestanovitnost vrednosti neželenih obveznic. Ker je tveganje neplačila tako veliko, se junk obveznice pogosto prodajajo daleč pod njihovo nominalno vrednostjo in plačujejo izjemno visoke obresti.

Ker se nacionalne obrestne mere spreminjajo ali subjekti izdajatelji pridobijo ali izgubijo verodostojnost, lahko tržna cena teh obveznic močno niha. Neželena sredstva ustvarjajo donos z nakupom junk obveznice poceni, izkoristiti prednosti njihovih velikodušnih plačil s kuponi in jih prodati pred privzetjem podjetja, upajmo za dobiček. Če se subjekt izdajatelj stabilizira in se njegova bonitetna ocena izboljša, se lahko vrednost neželenih obveznic dramatično poveča, kar ustvari še višje donose zaradi nakupne cene na podlagi pogodbe.

Uravnotežena sredstva za zmernega vlagatelja

Za tiste, ki niso pripravljeni prevzeti izjemnega tveganja, povezanega z visoko donosnimi skladi, obstaja veliko možnosti vzajemnih skladov, ki ponujajo priložnost za velike dobičke, hkrati pa ponujajo določeno stabilnost. Uravnoteženi skladi vlagajo tako v dolg kot v kapital in so lahko prilagojeni posebnim ciljem in toleranci na tveganje njihovih delničarjev.

Za vlagatelje, ki želijo vlagati v visoko tvegana in visoko nagrajena sredstva, ne da bi stavili na kmetijo, so primerna sredstva, ki igrajo relativno varno, a vseeno vsebujejo nekaj vrednostnih papirjev z visokim donosom. Na primer, sklad lahko vlaga predvsem v zelo stabilne obveznice ali v delnice modrih čipov za nakup in zadržanje z dokazano zgodovino, pa tudi del svojega kapitala nameni za naložbe v neželene obveznice oz zelo hlapljivo zaloge. Čeprav je potencial za resno ustvarjanje bogastva omejen, ti skladi ponujajo dolgoročno stabilnost, le s kančkom tveganja.

Obveznice z nizkim tveganjem in skladi denarnega trga

Kot vsaka naložba, več kot si lahko privoščite, večji so vaši potencialni donosi. Težko je obogateti, če v katero koli vrsto varščine vložite le 1000 USD. Če imate znaten znesek za vlaganje, pa lahko ustvarite precejšen znesek dohodka tudi z najbolj stabilnimi naložbami.

Čeprav obveznice z nizkim tveganjem in skladi denarnega trga niso ravno superzvezdniki ustvarjanja bogastva, ponujajo zelo visoko stopnjo stabilnosti, skupaj z obljubo stalnega dohodka vsako leto. Če imate dovolj vložka, lahko tudi zmerne obrestne mere ustvarijo velike vsote. Na primer, 500.000 dolarjev, vloženih v a sklad denarnega trga ki plačuje le 3% letno, še vedno ustvarja 15.000 USD prihodkov od naložb vsako leto. Bolj ko ste bogati, lažje postanete precej bogati v kratkem času.

Vpliv upravnih provizij

Pri ustvarjanju bogastva z naložbami v vzajemne sklade je pomembno upoštevati vpliv deleža izdatkov sklada. Na splošno imajo bolj aktivno upravljani skladi, kot so obveznice in delniški skladi z visokim donosom, višji količnik stroškov, kar odraža višje provizije za trgovanje. Če je delež izdatkov določenega sklada zelo visok, lahko to bistveno vpliva na vaš letni dobiček.

Obstajajo podjetja in posredniki, katerih cilj je zmanjšati stroške in zagotoviti, da vlagatelji natančno vedo, kaj dobivajo in plačujejo. Nekateri poskušajo narediti nič drugega kot ujemanje s trgom na poti navzgor in ga premagati na poti navzdol. To je mogoče storiti zelo previdno dodelitev sredstev in upravljanje portfelja. Na ta način morda ne deluje tako veliko podjetij, vendar obstajajo in se je vredno potruditi poiskati.

Dohodek od naložb in davčna obveznost

Drugi pomemben dejavnik pri izbiri vzajemnega sklada je vpliv prihodkov od naložb na vaš davčni račun. Odvisno od vrste dohodka, ki ga ustvari vzajemni sklad, morda se znajdeš plačati več davkov, kot je bilo pričakovano. Sredstva, ki ustvarjajo kratkoročne dobičke, tako kot na splošno ustvarjajo skladi z visokim donosom, lahko ustvarijo znatne davčna obveznost ker je dohodek od kratkoročnih naložb obdavčen po vaši davčni stopnji in ne po nižji stopnji kapitalskih dobičkov, ki velja za dolgoročni dobiček.