Metodologija ocenjevanja kriptovalut

Če želite trgovati ali vlagati v kriptovaluto, je odpiranje računa s kriptovaluto preprost način za začetek. Borznice kriptovalut so platforme, ki vam omogočajo nakup, prodajo in trgovanje s kriptovalutami. Ko pa trg kriptovalut raste, postaja na voljo vse več menjalnic in vsaka menjava se nekoliko razlikuje glede na varnost, pristojbine, funkcije in ponudbe.

Glede na številne možnosti, ki so na voljo, je lahko določitev, katera izmenjava je prava za vas, težka naloga. Da bi poenostavili postopek, smo pregledali in ocenili 28 priljubljenih kriptoborz z uporabo meril, pomembnih za bodoče stranke. Ta vodnik pojasnjuje naš postopek ocenjevanja.

Naš postopek ocenjevanja

Za objektivno oceno posamezne izmenjave smo zbrali in primerjali podatke o 28 podjetjih v naslednjih kategorijah:

• Varnost
• Pristojbine
• Ponudbe
• Razpoložljivost
• Lastnosti 
• Mobilna aplikacija
  

Znotraj vsake kategorije smo upoštevali več dejavnikov, kot so število podprtih promptnih valut in vrst naročil, skupno število držav, kjer je menjava na voljo, provizije za trgovanje in drugo. Vsak faktor smo ocenili na lestvici od 0 do 1 (ali kot nič ali ena, odvisno od faktorja), pri čemer je nič najslabši možni rezultat, ena pa najvišja možna ocena.

Tem rezultatom smo nato dodelili odstotno utež in določili skupno oceno od 1 do 5 zvezdic za vsako izmenjavo. Ena zvezdica je najnižja možna ocena, pet zvezdic pa najvišja.

Zbiranje podatkov

Zbiranje podatkov je bilo ključni del našega procesa ocenjevanja. Podatke smo zbrali s spletnih mest podjetij in kontaktnih medijev, da bi zagotovili, da smo imeli čim natančnejše informacije za objektivno oceno vsake izmenjave kriptovalut. Naša raziskovalna skupina je zbrala več kot 1000 podatkovnih točk in ponderirala več kot 20 meril za določitev ocen podjetij.

Varnost

Za tiste, ki se zanimajo za trgovanje s kriptovalutami in vlaganje, je varnost bistveni dejavnik pri izbiri borze. Glede na to smo ocenili več dejavnikov, povezanih z varnostjo, pri čemer smo vsakemu dodelili nič ali eno oceno in odstotno utež glede na pomembnost:

• Hladilnik (10%)
• Standardi poznaj svojo stranko (KYC) (2%)
• FDIC zavarovanje (4%)

Hladno vs. Vroče denarnice

Razmišljali smo tudi o tem, ali kripto borze, ki smo jih ocenjevali, ponujajo vroče ali hladne denarnice ali kombinacijo obojega. Vroče denarnice so povezane z internetom, medtem ko hladne denarnice niso. Na splošno veljajo hladne denarnice za bolj varne, vendar je z vročo denarnico lažje kupiti in trgovati s kriptovaluto.

Borze, ki ponujajo hladne denarnice ali kombinacijo vročih in hladnih denarnic, so prejele oceno ena, tiste, ki ne ponujajo prostora za shranjevanje, pa nič. Te ocene predstavljajo 10 % naše skupne ocene zvezdic.

Standardi KYC

Standardi Know-Your-Customer ali KYC so bili razviti za zmanjšanje primerov goljufij in pranja denarja na finančnih platformah. Kripto borze, ki sledijo standardom KYC, zahtevajo, da uporabniki preverijo svojo identiteto. Običajno to vključuje izmenjavo nekaterih osebnih podatkov ali predložitev kopije osebnega dokumenta s fotografijo, ki ga je izdal državni organ, kot je potni list ali vozniško dovoljenje.

Izmenjave, ki sledijo standardom KYC, so pri našem ocenjevanju prejele oceno ena, tiste, ki ne upoštevajo standardov KYC, pa nič. Te ocene predstavljajo 2 % naše skupne ocene zvezdic.

Zavarovanje FDIC

Čeprav kriptovaluta ni zavarovana s strani FDIC, nekatere kriptovalute ponujajo zavarovanje FDIC za zneske v ameriških dolarjih, ki jih hranijo na njihovih platformah. Na splošno se to zavarovanje izvaja prek partnerskih bank.

Po naši oceni so kriptoborze, ki ponujajo zavarovanje FDIC prek partnerskih bank, prejele oceno ena, tiste, ki tega niso ponujale, pa nič. Te ocene predstavljajo 4 % naše skupne ocene zvezdic.

Pristojbine

Provizije se lahko zelo razlikujejo glede na to, katero menjalnico kriptovalut uporabljate. Glede na to, da je to pomemben dejavnik za trgovce s kriptovalutami in vlagatelje, smo primerjali različne provizije na borzah.

Provizije vsake menjave smo ocenili na lestvici od 0 do 1, pri čemer so menjalnice, ki ponujajo nižje provizije, prejele ocene bližje 1. Ocene so bile nato ponderirane na naslednji način, za skupno 45 % celotne ocene zvezdic:

• Provizije za trgovanje (20%)
• Provizije za depozit (10%)
• Provizije za dvig (15%)

Provizije za trgovanje

Pri naši oceni provizij za trgovanje smo upoštevali provizije proizvajalca, provizije prevzemnikov in provizije za trgovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti. Primerjali smo provizije v vsaki borzi in za vsako vrsto nadomestila dodelili oceno 0 proti 1. Ti rezultati so bili nato uporabljeni za izračun skupne ocene provizije za trgovanje, ki predstavlja 20 % naše skupne ocene z zvezdicami za vsako podjetje.

Provizije za depozite

Preučili smo tudi provizije za kripto in fiat depozite za vsako izmenjavo in podjetja, ki niso ponujala provizij ali nižja, so prejela višje ocene na naši lestvici od 0 do 1. Nato smo dodelili skupno oceno provizije za depozit, ki predstavlja 10 % ocene z zvezdicami vsakega podjetja.

Provizije za dvig

Kripto borze v določenih primerih zaračunavajo tudi provizije za dvig. Med našim ocenjevanjem smo si ogledali provizije za dvig kripto in fiat vsakega podjetja in vsakemu dodelili oceno 0 proti 1. Nato smo uporabili ocene provizije za dvig kripto in fiat, da smo razvili skupni rezultat. Ta ocena predstavlja 15 % skupne ocene z zvezdicami vsakega podjetja.

Ponudbe

Pri ocenjevanju vsake borze smo upoštevali tudi njene ponudbe, na primer, koliko kriptovalut je podprtih. Zbrali smo podatke o naslednjih merilih in jim dodelili odstotno utež glede na pomembnost:

• Kripto sredstva (3%)
• Izvedeni finančni instrumenti (1%)
• Vrste naročil (1,5%)
• Trgovanje na prostem (OTC) (2%)
• Trgovalni roboti tretjih oseb (0,5 %)

Kripto sredstva

Nekatere borze ponujajo več podprtih kriptovalut kot druge. Tisti, ki so ponujali večje število podprtih sredstev, so dosegli višje rezultate na naši lestvici od 0 do 1, medtem ko so tisti, ki so ponujali omejeno število sredstev, dosegli nižjo oceno. Ti rezultati so predstavljali 3 % celotne ocene vsakega podjetja.

Odvod

Izvedeni finančni instrumenti so vrsta pogodbe med kupcem in prodajalcem, vrednost pogodbe pa je vezana na osnovno sredstvo. V primeru kriptovalute je vrednost pogodbe o izvedenih finančnih instrumentih usklajena z vrednostjo osnovnega kovanca ali žetona. Obstaja več vrst pogodb o izvedenih finančnih instrumentih, ki se lahko uporabljajo za različne namene. Trgovci lahko na primer uporabijo terminsko pogodbo za špekulacijo o prihodnji ceni sredstva, pogodba pa lahko določa določene nakupne in prodajne obveznosti.

V našem procesu ocenjevanja smo upoštevali, ali je vsaka kriptoborza ponujala izvedene finančne instrumente, pa tudi vrste, ki jih ponujajo. Vsako podjetje smo ocenili na lestvici od 0 do 1 glede na število izvedenih finančnih instrumentov, ki jih ponuja. Borze z več možnostmi izvedenih finančnih instrumentov so prejele višje ocene. Ti rezultati predstavljajo 1 % vseh ocen našega podjetja z zvezdicami.

Vrste naročil

Različne borze kriptovalut lahko ponujajo različne vrste naročil. Nekateri lahko na primer ponudijo omejena naročila, ki vam omogočajo, da določite najvišjo ceno, za katero boste kupili sredstvo, ali najnižjo ceno, za katero boste sredstvo prodali. Drugi morda ne ponujajo te vrste naročila.

Zbrali smo podatke o različnih vrstah naročil, ki jih ponuja vsaka borza, in jih nato uporabili za oceno vsakega podjetja na lestvici od 0 do 1. Izmenjave z večjim številom vrst naročil so prejele višjo oceno kot tiste z manjšim številom. Ti rezultati so predstavljali 1,5 % celotne ocene podjetja.

OTC trgovanje

Če borza kriptovalut podpira trgovanje OTC, omogoča dvema strankama, da izvedeta transakcije neposredno namesto prek borze. OTC trgovanje pogosto uporabljajo tisti, ki želijo kupiti ali prodati veliko količino kriptovalute. Nekatere borze ponujajo to možnost za institucionalne trgovce ali posameznike z visoko neto vrednostjo, ki želijo opraviti velike transakcije.

Zbrali smo podatke o tem, ali vsaka kriptoborza, ki smo jo ocenili, podpira trgovanje na prostem trgu ali ne. Borze, ki podpirajo to možnost, so prejele oceno ena, tiste, ki niso prejele nič. Ti rezultati predstavljajo 2 % celotne ocene podjetja.

Trgovski bot tretjih oseb

Upoštevali smo tudi, ali borze, ki smo jih ocenili, podpirajo trgovalne bote tretjih oseb ali ne. Ti trgovalni boti, ki uporabnikom omogočajo prilagajanje svoje izkušnje trgovanja, se lahko integrirajo z API-jem borze. Lahko ponudijo dodano vrednost uporabnikom velikega obsega ali tistim, ki želijo avtomatizirati svoje trgovanje.

Borze, ki podpirajo trgovalne bote tretjih oseb, so v našem ocenjevanju prejele oceno ena, tiste, ki niso prejele ocene nič. Ti rezultati predstavljajo 0,5 % naše skupne ocene zvezdic za vsako podjetje.

Razpoložljivost

Med našim postopkom ocenjevanja smo upoštevali tudi razpoložljivost vsake kriptoborze na našem seznamu. V tej kategoriji smo preučili naslednje dejavnike in vsako izmenjavo ocenili na lestvici od 0 do 1 glede na njeno razpoložljivost. Nato smo vsakemu dodelili odstotek ponderiranja in te odstotke uporabili za izračun naše skupne ocene zvezdic.

• Razpoložljive države (1,5 %)
• Načini financiranja (2 %)

Države, ki so na voljo

Zaradi regulativnih dejavnikov kripto menjalnice na splošno niso dostopne v vseh državah. Na primer, Bitfinex ni dostopen v Združenih državah. Izmenjave, ki so bile na voljo v več državah, so v naši oceni prejele višjo oceno in ti rezultati so predstavljali 1,5 % naših skupnih ocen z zvezdicami za vsako podjetje.

Načini financiranja

Da bi ocenili razpoložljivost z vidika financiranja, smo upoštevali tudi, katere načine financiranja ponuja vsako podjetje. V tej kategoriji smo upoštevali tri različne načine financiranja, vključno s financiranjem prek spletne storitve, prenosom ACH in bančnim nakazilom. Nato smo pripravili skupno oceno fiat financiranja in ti rezultati predstavljajo 2 % naše skupne ocene zvezdic za vsako podjetje.

Lastnosti

Ko primerjate kripto borze, želite zagotoviti, da ima vsaka borza želene funkcije. Na primer, morda bi vas zanimala prijava za kreditno kartico, ki prinaša kriptovalute ali obresti za vašo kripto. Nekatere borze lahko ponujajo te funkcije, druge pa ne.

Pri ocenjevanju lastnosti smo upoštevali naslednja merila, vsakega ocenili na lestvici od 0 do 1 in dodelili odstotne uteži glede na pomembnost:

• Finančne značilnosti (5%)
• Podpora strankam (8%)
• Druge nagrade (3%)

Finančne značilnosti

Nekatere borze ponujajo dragocene izdelke in funkcije, kot so kreditne kartice s skupno blagovno znamko, ki vam omogočajo, da zaslužite kripto nagrad za vaša vsakodnevna poraba, možnost zaslužka obresti za kriptovalute in možnost najema posojila za vašo kripto posesti. V naši oceni smo upoštevali, ali borze ponujajo te izdelke in funkcije, in ta dejavnik je predstavljal 5 % skupne ocene vsakega podjetja z zvezdicami.

Pomoč strankam

Ker je veliko kriptoborz relativno novih, morda ne ponujajo veliko možnosti za podporo strankam. Toda kot stranka je možnost dostopa do podpore za stranke bistvenega pomena, če naletite na težave ali imate vprašanja o svojem računu. Glede na to smo zbrali podatke o možnostih podpore strankam in vsako izmenjavo ocenili na lestvici od 0 do 1 glede na število razpoložljivih možnosti. Rezultati podpore strankam predstavljajo 8 % celotne ocene našega podjetja z zvezdicami.

Druge nagrade

Nekatere borze ponujajo nagrade za določena dejanja, kot je napotitev prijatelja ali vzdrževanje visokega ravnovesja določenega sredstva. Nagrade so lahko v več oblikah, vključno z bonus zaslužki ali znižanimi provizijami. Vsaki izmenjavi smo dodelili oceno 0 proti 1 glede na število nagrad, ki jih je ponudila. Drugi rezultati nagrad so predstavljali 3 % celotne ocene našega podjetja z zvezdicami.

Mobilna aplikacija

Upoštevali smo tudi, ali ima vsaka kriptoborza, ki smo jo ocenili, mobilno aplikacijo, pa tudi dostopnost mobilnih aplikacij, ocene in funkcionalnost. Zbrali smo podatke o naslednjih merilih in jim dodelili odstotno utež glede na pomembnost:

• Razpoložljivost aplikacije (5%)
• Ocena strank (5%)
• Pogostost posodabljanja (0,5 %)
• Zasebnost podatkov (0,5 %)
• Združljivost (0,5 %)

Razpoložljivost aplikacije

Pri naši oceni smo upoštevali, ali je vsaka borza ponudila mobilno aplikacijo, ki je na voljo za Android in Apple. Nato smo vsako izmenjavo ocenili na lestvici od 0 do 1 glede na razpoložljivost mobilnih aplikacij. Mobilne aplikacije, ki so bile na voljo v obeh operacijskih sistemih, so bile višje od tistih, ki so bile na voljo samo v enem. Ti rezultati so predstavljali 5 % celotne ocene našega podjetja z zvezdicami.

Ocena strank

Poleg razpoložljivosti aplikacije smo upoštevali tudi, kako so mobilni uporabniki ocenili vsako aplikacijo v Googlu Play. Nato smo na podlagi ocen strank dodelili oceno 0-1. Aplikacije, ki so prejele visoke ocene strank v Googlu Play, so bile bližje 1, aplikacije, ki niso prejele nižjih ocen. Nato smo pripravili skupno oceno za to kategorijo, ki je predstavljala 5 % celotne ocene našega podjetja z zvezdicami.

Pogostost posodabljanja

V okviru naše ocene smo upoštevali tudi, kako pogosto je bila posodobljena mobilna aplikacija posamezne kriptoborze. Nato smo vsaki mobilni aplikaciji izmenjave dodelili oceno posodobitve 0-1. Mobilne aplikacije, ki so bile pogosteje posodobljene, so prejele višje ocene. Ti rezultati so predstavljali 0,5 % celotne ocene našega podjetja z zvezdicami.

Zasebnost podatkov

Ko smo ocenjevali mobilno aplikacijo vsakega podjetja, smo si ogledali zasebnost podatkov. Upoštevali smo dejavnike, kot so podatkovne točke, povezane z uporabnikom, in če je mobilna aplikacija sledila uporabniškim podatkom, in uporabili te informacije, da smo dobili rezultat 0-1 za vsako izmenjavo. Ti rezultati so predstavljali 0,5 % celotne ocene našega podjetja z zvezdicami.

Kompatibilnost

Poleg dostopnosti aplikacij v vseh operacijskih sistemih smo upoštevali tudi združljivost z različnimi napravami Apple, vključno z iPhone, iPad, iPod Touch, Apple Watch in Mac. Izmenjave z mobilnimi aplikacijami, ki so bile združljive z več napravami, so dosegle oceno bližje 1, medtem ko so tiste, ki so bile združljive z manj napravami, dosegle bližje 0. Ti rezultati so predstavljali 0,5 % celotne ocene našega podjetja z zvezdicami.

Izbira prave menjalnice kriptovalut za vas

Za tiste, ki jih zanima trgovanje ali vlaganje v kriptovalute, je izbira prave borze pomembna. Toda na vašo odločitev bo verjetno vplivalo več dejavnikov.

Z uporabo javno dostopnih informacij smo ocenili več vrhunskih borz kriptovalut in jih ocenili na podlagi dejavnikov, pomembnih za bodoče stranke. Kot del našega postopka ocenjevanja smo upoštevali varnostne funkcije, pristojbine, ponudbe, razpoložljivost in druge dejavnike. Čeprav smo si prizadevali biti čim bolj objektivni pri naših ocenah in pregledih vsake kripto menjave ovrednoteno, določitev, katera menjava je prava za vas, bo odvisna od vaših individualnih potreb in preference.