Dan v življenju finančnega analitika

Med strožjimi, a hkrati koristnimi kariernimi možnostmi v finančne storitve industrija je finančni analitik. Kaj točno finančni analitik počne vsak dan? Odgovor na to vprašanje je v veliki meri odvisen od ravni izkušenj analitika.

Medtem ko mlajši analitiki pogosto zbirajo veliko podatkov, finančno modeliranjein vzdrževanje preglednic, starejši analitiki običajno porabijo čas za razvoj

investicijske naloge, pogovor z vodstvenimi skupinami podjetij in drugimi vlagatelji ter trženjskimi idejami (če so na prodajna stran). Poglejmo si podrobneje dan v življenju mlajšega in višjega finančnega analitika.

Mlajši analitik: 0-3 let izkušenj

V prvih nekaj letih a kariera finančnega analitikalahko pričakujejo, da bodo večino svojega časa porabili za zbiranje ustreznih podatkov, posodabljanje primerjalnih preglednic in finančnih modelov ter branje ustreznih novic in publikacij v industriji. Cilj teh dejavnosti je razviti trdno temeljno razumevanje določenega podjetja, sektorja ali panoge.

Poleg tega mnogi mlajši analitiki del svojega časa namenijo študiju za poklicne in licenčne izpite, kot je npr. Pooblaščeni finančni analitik (CFA) izpiti in Serija 7 in Serija 63 licence. Medtem ko se nazivi delovnih mest razlikujejo po podjetjih, se naziv "mlajši analitik" na splošno uporablja za opis finančnega analitika, ki ima manj kot tri leta izkušenj.

Višji analitik: 3+ let izkušenj

Ko mlajši analitik doseže določeno raven strokovnega znanja v industriji in razvije razmeroma močno omrežja stikov, njihove poklicne odgovornosti se razvijejo v uporabo podatkov za razvoj naložbe mnenje. Poleg tega višji analitik porabi kar nekaj časa za razvoj odnosov s stiki iz industrije in podjetja ter za trženje dela ekipe. Mentorstvo je tudi pomemben sestavni del vsakodnevnih odgovornosti višjega analitika.

Kljub razlikam pri mlajših in višjih analitikih poklicne odgovornosti, obstajajo podobnosti v tokovih njihovega časa. Predstavljamo vam dan v življenju finančnega analitika.

Dan v življenju finančnega analitika

5.30 zjutraj—Preverite ustrezne novice
Mlajši in višji analitik:Preverite novice in preverite, ali je bilo čez noč objavljenih novic, povezanih z obsegom poročanja ekipe, ali je prišlo do dogodkov, ki se premikajo na trgu.

6:00—Pogasite požare
Mlajši analitik: Če so na posnetku ustrezne novice, bi mlajši analitik poleg posodabljanja ustreznih podatkovnih datotek in preglednic običajno opozoril starejšega analitika.

Višji analitik: Če so na posnetku novice, višji analitik ugotovi, ali to vpliva na mnenja analitika o naložbah ali ne, in koliko ukrepov je treba sprejeti s to novico. Če na posnetku ni novic, lahko jutro višjega analitika vključuje govor na jutranji seji podjetja ali sestanek z institucionalnimi strankami ali člani vodstvene ekipe podjetja.

7:00 zjutraj—Jutranja srečanja
Mlajši analitik:Mnogi operacije na prodajni in nakupni strani omogočiti dnevno dnevno dopoldansko srečanje, na katerem se razpravlja o ključnih ugotovitvah raziskav analitikov. Mlajši analitiki so običajno povabljeni, da se udeležijo tega srečanja, saj med drugim širi njihovo bazo znanja.

Višji analitik: Če višji analitik podjetju predstavi naložbeno idejo, bi to lahko storil med jutranjim sestankom podjetja. Druga možnost je, da se višji analitik sreča s strankami ali vodstvom podjetja.

8:00 dopoldne.—Prijave
Mlajši in višji analitik:Redni stiki z drugimi člani ekipe v celotnem podjetju zagotavljajo, da so ideje analitikov dobro znane in razumljive. Od 9.00 do 11.00 ure lahko je med drugim mešanica trženja, povezovanja, posodabljanja raziskav in dela na dolgoročnih projektih.

9.00 - srečanja
Mlajši in višji analitik: Sodelujte na srečanju ekipe s člani ekipe.

10:00 - Posodobitve, klici
Mlajši analitik: Posodobite tržni diapozitiv krov pred tržnim potovanjem višjega analitika. Dostavite krog drugim članom ekipe v pregled.

Višji analitik:Konferenčni klic z vodstveno ekipo podjetja za pojasnitev nekaterih točk v zvezi z družbo poslovni model in načrtovati obisk vlagatelja v distribucijskem centru. Udeležite se internega sestanka. Pregled logistika za predstavitev brez dogovora.

12:00 - kosilo
Mlajši analitik: Na kosilu se srečajte z mentorjem.

Višji analitik: Kosilo z industrijskimi stiki.

13.30 - Raziskava, pregled
Mlajši analitik: Pripravite se opomba raziskave pred objavo zaslužka.

Višji analitik: Preglejte delo mlajšega analitika in ponudite konstruktivne povratne informacije.

14.30 - Več posodobitev, klici
Mlajši analitik: Naredite priporočene spremembe v tržnem diapozitivu.

Višji analitik: Pokličite stranke z najnovejšimi informacijami naložbene ideje.

15.30 - Mnenja, klici
Mlajši analitik: Pregled konferenčni klic prepise in objave zaslužka iz prejšnjega četrtletja pred objavo zaslužka.

Višji analitik: Še naprej kliči stranke; prijavi se pri trgovska miza glede nenavadno velikega obsega trgovanja z določeno delnico.

17:00 - posodobitve, pregledi
Mlajši analitik: Objavljeno je poročilo o zaslužku; zato mora mlajši analitik posodobiti finančni model ekipe in predlogo raziskovalnega zapiska z uporabo podatkov iz objave zaslužka. Nato mora mlajši analitik pripraviti vprašanja za vodstveno ekipo podjetja. Vse pomembne točke, ki jih vsebuje izjava za javnost je treba označiti višjemu analitiku in skupini.

Višji analitik: Preglejte poročilo o zaslužku in poiščite pomembne točke. Če želite pojasniti vsa vprašanja, se obrnite na vodstveno skupino. Določite učinek sprostitve dobička na analitikovo naložbeno mnenje.

20:00 - Več posodobitev, pregledi
Mlajši analitik: Posodobljeno raziskovalno poročilo in finančni model predložite starejšemu analitiku v pregled. Po potrebi naredite spremembe.

Višji analitik: Preglejte opombo in model raziskave. Po potrebi naredite niansirane spremembe.

21:00 - zaključite delo
Mlajši analitik: Urejeno in odobreno raziskovalno opombo predložite nadzornim analitikom v odobritev.

Višji analitik: Razvijte govorne točke za jutrišnje dopoldansko srečanje. Preglejte sezname klicev strank, saj bo treba klice opraviti zgodaj zjutraj.

22.30—
Mlajši analitik:Opomba je objavljena. Pripravite se, da bo višji analitik govoril na jutranji seji naslednjega dne.

Višji analitik: Takoj, ko je opomba objavljena, pripravite eksplozijo glasovne pošte za distribucijo določenim strankam.

23.00 - Ugasne luči
Konec dneva.

Spodnja črta

Odliv in tok dnevnih dejavnosti analitikov sta odvisna od dejavnikov, kot je zaslužek koledar, tržni koledar višjega analitika in ali so v njem raziskovalni projekti napredek. Na splošno je lahko dan v življenju mlajšega ali višjega analitika zelo delovno intenziven. Kljub temu je izplačilo kariera zahtevna in (potencialno) finančno nagrajena.