Wells Fargo poroča o zaslužku pod "smrtnim križem"

Wells Fargo & Company (WFC) je tretji največji med štirimi "preveliki, da bi propadli" banke denarnega središča. Bančni velikan je zdrsnil z drugega mesta zaradi številnih škandalov, ki so pretresali podjetje od začetka leta 2018. Banka poroča o dobičku v drugem četrtletju pred otvoritvenim zvoncem v torek, 16. julija.

Wells Fargo je prvo polovico leta 2019 zaključil pri 46,43 USD 28. junija, kar je postalo ključni vložek v mojo lastniško analitiko. Edina raven, ki je ostala od prve polovice, je njena letna raven tveganja, ki se zdi nedosegljiva pri 63,39 $. Dnevni grafikon prikazuje "smrtni križ," vendar je tedenski grafikon pozitiven od tedna 21. junija, ko je delnica zaključila pri 46,89 $. V bistvu je Wells Fargo poceni z a razmerje P/E od 10,29 in velikodušno dividendni donos 3,80 % po Macrotrendsu.

Analitiki pričakujejo, da bo banka objavila Čisti dobiček na delnico (EPS) od 1,16 $ do 1,18 $, ko poroča o rezultatih v torek zjutraj. Ko so se pojavile težave, je banka 13. julija 2018 zamudila ocene EPS, nato pa še 10. 12. V letu 2019 so se stvari izboljšale, vendar je delnica dosegla najvišjo vrednost 52,42 $ 19. marca.

Leta 2016 so se pojavili prodajni škandali, ki so jim sledile težave v več poslovnih enotah, vključno z avtomobilskim zavarovanjem, spletnimi storitvami plačevanja računov in upravljanje premoženja. Pred kratkim je banka ponovno obudila svoje hipoteka posojilne dejavnosti, ki bi morale biti gonilo prihodkov v drugem četrtletju. Pazite na šibkost pri posojilih za stanovanjski kapital ter komercialnih in industrijskih posojilih. Še en vlečenje bi lahko bilo čisti prihodki od obresti, glede na nižjo Donosnosti ameriške zakladnice. Drugi stroški, kot so izboljšanje aplikacij za mobilno bančništvo in pravni stroški, bi lahko povzročili zaviranje zaslužka.

Dolgoročno gledano delnice Wells Fargo konsolidirajo 35-odstotni padec medvedjega trga z najvišje vrednosti 66,31 $, dosežene v tednu februarja. 2. 2018 do decembra. 26 najnižja vrednost 43,02 $. Delnice so se do danes povečale le za 2,8 % in so se zvišale za 10,1 % v primerjavi z decembrom. 26 nizka. Delnice Wells Fargo so 19. marca dosegle najvišjo vrednost v letu 2019 pri 52,42 $.

Dnevni grafikon za Wells Fargo

Dnevni grafikon za Wells Fargo kaže, da so delnice od oktobra dalje pod "smrtnim križem". 10, ko 50-dnevni preprosto drseče povprečje (SMA) je zdrsnil pod 200-dnevni SMA, kar kaže, da so pred nami nižje cene. Vlagatelji bi lahko delnico prodali po 200-dnevnem SMA, ko je decembra znašala 54,91 $. 3.

Ko je delnica postavila svoj dec. 26 najnižje vrednosti 43,02 $, je ta dan postal "ključni preobrat", ko je bilo zaprtje pri 45,59 $ nad decembrskim. 24 najvišje 45,10 $. Decembra 46,08 $ se zapre. 31 je bil prvi večji vložek v mojo lastniško analitiko. Še vedno v igri je letna tvegana raven nad grafikonom pri 63,29 $. Zaključek 47,32 $ 28. junija je bil še en pomemben prispevek k moji analitiki. Vodoravne črte predstavljajo raven vrednosti za julij pri 43,41 dolarja in vrtilne točke tretjega četrtletja in druge polovice, ki se zbližata pri 47,98 dolarja oziroma 47,99 dolarja. 50-dnevni in 200-dnevni SMA sta zdaj pri 46,37 USD oziroma 49,07 USD.

Tedenski grafikon za Wells Fargo

Tedenski grafikon za Wells Fargo je pozitiven, z delnicami nad svojim pettedenskim spremenjenim drsečim povprečjem 46,95 $. Delnica je pod 200-tedenskim SMA ali "vrnitev na povprečje," na 52,39 $. Delnica je od tedna decembra pod "povratkom na povprečje". 7. 12 x 3 x 3 tedensko počasi stohastično branje končalo prejšnji teden ob 50.11, v primerjavi s 40.43 5. julija.

Strategija trgovanja: Kupite delnice Wells Fargo zaradi šibkosti na raven mesečne vrednosti pri 43,41 USD in zmanjšajte deleže na moč na 200-dnevni in 200-tedenski SMA pri 49,07 USD oziroma 52,39 USD. Preboj nad četrtletnimi in polletnimi tečaji pri 47,98 USD oziroma 47,99 USD je ključ do pozitivne reakcije na dobiček.

Kako uporabiti svoje ravni vrednosti in tvegane ravni: Stopnje vrednosti in ravni tveganja temeljijo na zadnjih devetih tedenskih, mesečnih, četrtletnih, polletnih in letnih zaključkih. Prvi niz nivojev je temeljil na zaprtju decembra. 31. Prvotna letna raven ostaja v igri. Tedenska raven se spreminja vsak teden. Mesečna raven je bila spremenjena ob koncu vsakega meseca, nazadnje 28. junija. Konec junija se je spremenila tudi četrtletna raven.

Moja teorija je, da devet let volatilnost med zaprtji je dovolj za domnevo, da so upoštevani vsi možni bikovski ali medvedji dogodki za delnico. Da bi zajeli nestanovitnost cen delnic, bi morali vlagatelji kupiti delnice, ki so šibke, na raven vrednosti in zmanjšati deleže na moč na tvegano raven. Pivot je raven vrednosti ali tvegana raven, ki je bila kršena v svojem časovnem obdobju. Pivoti delujejo kot magneti, za katere obstaja velika verjetnost, da bodo ponovno testirani, preden se njihovo časovno obdobje izteče.

Razkritje: Avtor nima nobenih pozicij v nobenih omenjenih delnicah in ne namerava sprožiti nobenih pozicij v naslednjih 72 urah.