Vodnik po finančnih potrdilih

Če želite najti pravega finančnega strokovnjaka, morate pregledati abecedno juho certifikatov. Tu je kratek vodnik do šestih najpogostejših. Pooblaščeni finančni načrtovalec ljudem pomaga razumeti njihove možnosti in sprejeti prave odločitve. SRP so pristojni za vse vidike finančnega načrtovanja. Preučijo več kot 100 tem, da opravijo certifikacijski izpit. Izpolnijo kvalificirane delovne izkušnje in se strinjajo z etičnim kodeksom. Pooblaščeni finančni analitiki morajo opraviti tri težke izpite in sestaviti tri leta kvalificiranih delovnih izkušenj. CFA so ponavadi analitiki, ki delajo na področju institucionalnega upravljanja in analize zalog, ne pa finančnega načrtovanja. Raziskujejo in ocenjujejo naložbe. Pooblaščeni strokovnjaki skladov so strokovnjaki vzajemnih skladov. CFS -ji kupujejo in prodajajo sredstva za stranke in z nadaljnjim izobraževanjem ohranjajo aktualnost na terenu. Pooblaščeni finančni svetovalci dobro poznajo finančno načrtovanje. Potrebujejo tri leta izkušenj in morajo opraviti izpit, ki zajema dohodnino, zavarovanje, naložbe, načrtovanje nepremičnin in drugo. Pooblaščeni investicijski svetovalci se osredotočajo na upravljanje portfelja. Prav tako se morajo držati strogega etičnega kodeksa. Ljudje, ki imajo listino CIC, so ponavadi glavni akterji, vključno z upravljavci velikih računov in vzajemnih skladov. Pooblaščeni javni računovodja je specializiran za računovodstvo in pripravo davkov. CPA, ki želijo strokovno znanje o finančnem načrtovanju, postanejo tudi certificirani osebni finančni strokovnjaki.