Pregled spletnega trgovanja XTB (XTB) 2020

X-Trade, ustanovljena leta 2002 kot prva poljska devizna borznoposredniška hiša, se je leta 2004 prelevila v X-Trade Brokers v skladu z novimi poljskimi predpisi. Nato se je leta 2009 preimenoval v sedanjo inkarnacijo XTB Spletno trgovanje (XTB) in postal javen ter se leta 2016 uvrstil na Varšavsko borzo pod oznako XTB.

XTB vztrajno prodira v zelo konkurenčno in nenehno spreminjajočo se spletno borznoposredniško mrežo in trenutno omogoča dostop do različnih trgov, kot so forex, delnice, indeksi, kovine, surovine in celo kriptovalute. Podjetje je v Veliki Britaniji urejeno in registrirano pri Urad za finančno ravnanje (FCA #522157) kot tudi Poljski organ za finančni nadzor (KNF). Tako kot mnogi forex posredniki XTB ne sprejema ameriških trgovcev.

Vodilna platforma XTB je spletna ponudba z imenom "xStation 5." To, skupaj z vseprisotnim MT4 (prenosljiva) platforma in funkcionalna mobilna aplikacija, obsega celotno spletno ponudbo XTB za potrošnik. Čeprav so bili dodatni stroški enaki industrijskim standardom, je bilo dosledno nižje razmike XTB težko prezreti, saj so jih jasno ločili od konkurence. Investopedijin algoritem za razvrščanje je to upošteval pri prepoznavanju privlačnosti XTB do stroškovno osveščenih trgovcev.

Komu je namenjeno spletno trgovanje XTB (XTB)

XTB je trdna izbira za trgovce, ki želijo zmanjšati svoje stroške, pa naj bodo to lastni stroški trgovanja (ponudba/povpraševanje) ali pa jih ni treba obremenjevati s tujimi stroški, na primer z elektronskimi provizijami. XTB ponuja največji vzvod do 500: 1 za tujce. računi, medtem ko britanski računi dobijo vzvod do 30: 1. Podjetje daje poudarek podpori strankam in ponuja ustrezna izobraževalna orodja in raziskovalne dobrine, ki bi bile primerne za začetnike. To podjetje je uvrščeno med zmagovalce Investopedia's Best Forex Broker za nizke stroške.

Razložene prednosti

• XTB oglašuje minimalne devizne razpone 0,5 in brez provizije za "standardne" račune in 0,1 s provizijo za "pro" račune. To je daleč najboljši v maloprodajnem borznem prostoru FX.
• Spletno trgovanje XTB (XTB) ureja Urad za finančno ravnanje (FCA #522157), ki je ena glavnih regulativnih agencij v Združenem kraljestvu in je po vsem svetu zelo cenjena, ker strogo zagotavlja, da so tržne prakse poštene tako za posameznike kot za podjetja. Preprosto povedano, regulacija ugledne agencije, ki jo podpira vlada, je dolga pot do vzpostavitve verodostojnosti podjetja. Trgovci sprejemajo tveganje, ki je značilno za trge, vendar bi radi vedeli, da je to mirno za njihova sredstva ne veljajo tveganja razen tistih, ki jih prevzemajo, na primer nasprotna stranka tveganje.
• XTB ponuja "zaščito pred negativnim saldom", ki je postala precej pomembna lastnost, ki jo danes ponuja večina spletnih posrednikov. Katalizator je bil najverjetneje SNB dogodek 15. januarja 2015, ki je razburkal trge, zlasti trg deviz na drobno z velikim finančnim vzvodom.
• XTB daje poudarek storitvam za stranke, ki vključujejo 24 -urno telefonsko podporo z namenskim upraviteljem računov in možnostjo klepeta v živo. Sposobnost, da se takoj obrnete na posrednika, je ključnega pomena za vsakogar, ki se ukvarja s spletnim trgovanjem.

Pojasnjene slabosti

• XTB ne sprejema ameriških strank zaradi regulativnih omejitev, zaradi česar ne more resnično veljati za globalnega posrednika. To bi bila rdeča zastava, če ne bi bilo dejstvo, da družbo ureja FCA, ki, skupaj z ameriškimi regulativnimi agencijami (NFA, CFTC) velja za najpomembnejšo zakonodajo telo.
• XTB zaračunava provizije za transakcije kriptovalut (Pro) in delniške CFD (Standard in Pro), ki pa za stranko niso tako ugodne.
• XTB ne ponuja zajamčenih izgub pri izgubi (GSLO), zaradi česar je eden redkih uglednih forex posrednikov, ki tega ne storijo. GSLO ščitijo trgovca pred tržna vrzel tveganje in mnogi posredniki so ga pripravljeni ponuditi (za doplačilo) in sami sprejeti tveganje.
• XTB-jev xStation 5 ni opremljen z zmogljivostmi za nazaj ali s samodejnim trgovanjem, tako da je MT4 edina alternativa za algoritemske trgovce.

Stroški

Celotna struktura pristojbin in stroškov XTB je konkurenčna na spletnem borznem področju forex. XTB ločujejo oglaševani minimalni devizni razmiki za različne strukture računov. Standardni račun XTB navaja minimalni razpon 0,5, medtem ko njegov račun "Pro" ponuja minimalni razpon 0,1. Za trgovanje na računih Pro pa je dodana provizija v višini 3,50 USD/lot. V maloprodajnem valutnem jeziku se na splošno razume, da je ena standardna serija 100.000 enot osnovna valuta, zato bi to pomenilo minimalni razpon 0,45, ki je še vedno med najboljšimi v industriji.

XTB navaja, da je bil "povprečni razpon na EUR/USD v zadnjem četrtletju 0,43 (računi Pro) in 1,02 (standardni računi)." 0,43 je povprečni razmik pred provizijo dodano, tako da bi bil dejanski povprečni razpon EUR/USD za račune Pro 0,78, kar je spet med najboljšimi v spletni borzni borzi, če ne v najboljši. XTB zaračunava tudi provizije za transakcije s kriptovalutami (Pro) in delnice CFD (Standard in Pro).

XTB zaračuna pristojbino za neaktivnost v višini 10 EUR, če "v zadnjih 365 letih ni odprtja ali zapiranja pozicije na računu stranke" dni in v zadnjih 90 dneh ni gotovinskega depozita. "Obstajajo tudi provizije za dvig strank, ki je manjši od določenega zneska iz gotovinski račun, odstotek bremenitve pri dvigu na kreditno kartico in odstotek stroškov za uporabo spletnih mest za e-trgovino (Skrill, Neteller, Varnostno plačilo). Ni pa stroškov za dohodne ali odhodne elektronske nakazila ali za zaprtje računa.

XTB nima zahtev po minimalnem depozitu za stranke, ki želijo odpreti račun v živo, vendar logika narekuje da bo za ta znesek veljala zahteva glede kritja najmanjše velikosti posla, ki jo želi stranka mesto. Mednarodne stranke z visokim stanjem na računu so upravičene do vračil denarnih povračil in bonusov dobrodošlice, medtem ko strankam v Združenem kraljestvu z velikim obsegom trgovanja ponujajo nižje sprede.

Trgovinske izkušnje

xStation 5, aplikacija za trgovanje po meri XTB, je racionalizirana platforma za trgovanje, ki je stabilna in enostavna za dostop iz katerega koli brskalnika (Chrome, Firefox, Safari ali Internet Explorer). Uporabniški vmesnik je dokaj standarden s svojo preprostostjo, ki povečuje njegovo privlačnost. To ni najbolj bogata platforma, vendar zaradi enostavne uporabe deluje bolj funkcionalno, kot je v resnici.

To je vodilna ponudba podjetja in ponuja posodobljen videz in občutek, trgovanje z enim klikom in popolno integracijo med namiznimi in mobilnimi platformami, ki bi morale dobro služiti trgovcem. Vnos poslov, gradnja seznamov spremljanja in spreminjanje grafikonov se zdijo preprosti in intuitivni. Pogosta vprašanja in izobraževalne vire lahko zaženete tudi znotraj aplikacije za trgovanje. Trgovci prejemajo obvestila neposredno na platformi ali mobilni aplikaciji.

Kot rečeno, so bile slabosti. Možnost ustvarjanja kazalnikov po meri ni bila možnost. Seveda XTB ponuja standardno platformo MetaTrader4, ki ima te in druge funkcije za trgovce, ki že poznajo aplikacijo drugih proizvajalcev.

xStation 5 ima tri osnovne vrste naročil z možnostjo pritrditve "vzemite dobiček"in/ali"stop loss"naročila njim. Poleg tega se lahko trgovec odloči, da bo redni stop loss izgubo zaključil pred ali po izvedbi trgovine.

• Trg - Najenostavnejše naročilo, pri katerem trgovec sporoči, da je treba njegovo trgovinsko zahtevo izvršiti po prevladujočem tržnem tečaju.
• Omejitev - Čakajoče naročilo, pri katerem je vnos na vnaprej določeni točki pod ali nad prevladujočim tržnim tečajem, odvisno od tega, ali gre za nakup ali prodajo. Trgovec ima tudi možnost izbire časa poteka tega naročila.
• Stop - Čakajoče naročilo, pri katerem je vnos na vnaprej določeni točki nad ali pod prevladujočim tržnim tečajem, odvisno od tega, ali gre za nakup ali prodajo. Trgovec ima tudi možnost izbire časa poteka tega naročila.

Mobilna različica xStation 5 vključuje večino funkcij, ki so na voljo v namizni aplikaciji, razen možnosti nastavitve opozoril o cenah, kar se je zdelo kot poseben nadzor. Trgovci lahko dostopajo do trgovalnih instrumentov XTB, kompleksnih vrst naročil, podrobnosti o računu in grafikonov iz aplikacij za Android ali iPhone. Pretočni vir novic je na voljo tudi v mobilni aplikaciji.

XTB ne ponuja družabnega (ali "kopiranega") trgovanja, računov upravitelja denarja ali brezplačne storitve VPS. Vendar pa je bilo nekaj trgovcev edinstvenih ponudb, ki bi jih bilo vredno še enkrat pogledati. Vključitev orodij "tržni občutki", "najboljši premikalci", "optični bralnik" in "toplotni zemljevid" je impresiven.

XTB ne ponuja že pripravljenih izdelkov za testiranje nazaj, čeprav lahko stranke ustvarijo lastne aplikacije za testiranje nazaj, saj XTB ponuja odprt API za MT4 in xStation. XTB uporablja usmerjanje pametnih naročil za delnice in CFD-je na lastniškem kapitalu. Vendar XTB ne deluje kot neposredni član katere koli borze, saj vse posle izvaja prek posrednika tretjih oseb.

Paleta ponudb

XTB omogoča dostop do širokega izbora finančnih instrumentov v številnih različnih razredih sredstev. Katalog izdelkov vključuje:

• 48 valutnih parov
• Več kot 20 svetovnih indeksov
• Glavno blago
• Več kot 1.500 svetovnih borznih CFD -jev
• 60 CFD -jev ETF in kriptovalut

Kjer obseg ponudb ne zadošča, je pomanjkanje razpršenih stavnih instrumentov. XTB ponuja največji vzvod do 500: 1 za tujce. računi, medtem ko britanski računi dobijo vzvod do 30: 1.

Storitev za stranke

V današnjem času je lahko spletni posrednik, ki ne daje visoke prioritete učinkovitemu in zadovoljivemu reševanju potreb svojih strank, obsojen na neuspeh. XTB se tega dobro zaveda. Možnosti stikov pokrivajo vse baze, z e -pošto za stranke in bodoče stranke, 24 -urno lokalno telefonsko podporo in možnostjo klepeta v živo. Poleg tega je strankam dodeljen upravitelj računa, ki jim pomaga pri ustreznih zadevah, povezanih z računom.

Telefonska podpora je odzivna, vendar je izkušnja s klepetom nekoliko bolj neredna. Ni nenavadno, na primer, da se zahteve za klepet v živo namesto tega preusmerijo na e -poštni obrazec. Na koncu pa je zagotovljena funkcionalna podpora. Telefonska številka je na voljo na xStation 5, podporo za klepet pa lahko zaženete s platforme za trgovanje, kar je zelo priročno. Spletna podpora strankam je na voljo v več jezikih, kar poveča privlačnost XTB za širšo bazo strank. Posrednik vodi tudi satelitske pisarne za podporo licenčnih operacij v več regijah.

Izobraževanje

Izobraževalne ponudbe XTB so enake industrijskim standardom. Kljub temu je očitno, da je podjetje to opredelilo kot prednostno nalogo. "Tečaji" so razdeljeni v štiri kategorije - osnovne, vmesne, strokovne in vrhunske - čeprav lahko uporabniki do prvih dveh dostopajo le prek spletnega mesta. Do tečajev "Premium" lahko brezplačno dostopate na platformi xStation 5, vendar se boste morali prijaviti za račun (demo / v živo). Kategorija "strokovnjak" še ni naseljena.

Vsak tečaj vključuje videoposnetke in članke na osnovni ravni. Gradivo ne odstopa od industrijske norme zagotavljanja osnovnega izobraževanja na trgih forex in CFD. Teme so vključevale: temeljne in tehnične analize, obvladovanje tveganj in makroekonomijo. Novi vlagatelji bodo našli nekaj koristnih osnovnih informacij, vendar se zanašanje zgolj na izobraževanje XTB, da bi postali sposobni na trgih, malo verjetno. Kljub temu gradivo zajema vse glavne teme, ki bi jih moral poznati začetnik.

Zunanji strokovnjaki se uporabljajo tudi za nekaj naprednih tem in posodobitev strategij, predvsem v oddelku brezplačnega dodatnega izobraževanja "premium". Večina vsebine je dobro organizirana v znani učni strukturi z videoposnetki in kvizi. Zasnova tečaja Akademije XTB je ambiciozna, saj namerava zajemati gradivo za ljudi na različnih stopnjah trgovalnega spektra, vendar od tega pregleda to še vedno poteka.

Analiza portfelja

Trgovanje na xStation 5 je preprosto in intuitivno. Naročilo je omejeno na odpiranje osnovnih tržnih in čakajočih naročil z določbami za "stop loss" in "take profit" naročila. Trgovec ima tudi možnost, da postavi stop loss kot zadnji stop loss, če si to želi. XTB ne ponuja trgovalnega dnevnika niti orodja za davčno računovodstvo na platformi.

Stranka izbere velikost posla in v naročilnici so ustrezni podatki, na primer vrednost pogodbe (v EUR ali GBP), marža potrebno (GBP), stroški razpršitve, provizija (če obstaja), vrednost pipain stroški zamenjave.

V nasprotju s platformami nekaterih konkurentov xStation 5 nima vgrajenega orodja za analizo trgovalne dejavnosti. Ta opustitev jih je za to kategorijo spustila na nižje lestvice, saj je zmožnost, da se po svojih osnovnih meritvah poglobi v svojo trgovsko dejavnost, za vse trgovce neprecenljiva.

Raziskovalne ugodnosti

Raziskovalne zmogljivosti XTB so nad industrijskim standardom. Poleg standardnega ekonomskega koledarja, ki je intuitiven in filtriran, XTB ponuja tudi funkcionalen vir novic ki jih je mogoče filtrirati po "instrumentu", "trgovalnem signalu", "ekonomskih poročilih" (temeljnih) in "tehničnih" analiza. "

Poleg tega obstaja zavihek za analizo trga, ki ga sestavljajo filtrirni oddelki "tržni občutki", "najboljši premikalci", "optični bralnik" in "toplotni zemljevid". To je daleč najbolj impresiven vidik ponudbe analitičnih orodij XTB. Vsak odsek je dobro zasnovan in vsebuje nekaj uporabnih ali vsaj zanimivih informacij, ki lahko trgovcem dodajo vrednost.

Varnost

• XTB UK ureja organ za finančno ravnanje pod licenčno številko 522157.
• XTB Europe od leta 2018 ureja CySEC pod licenčno številko 169/12.
• XTB International ureja Komisija za mednarodne finančne storitve Belize pod licenčno številko IFSC/60/413/TS/19.
• Poljska komisija za vrednostne papirje in borzo ima dovoljenje za X-Trade Brokers DM SA pod licenčno številko DDM-M-4021-57-1/2005 in pod nadzorom Poljskega organa za finančni nadzor (Komisja Nadzoru Finansowego).
• XTB Španija ureja Comisión Nacional del Mercado de Valores pod licenčno številko 40.
• XTB Južna Afrika od tega pregleda čaka na odobritev licence.

XTB ponuja zaščito pred negativnim saldom, ki je določena pod ESMA pravila, ki so začela veljati leta 2018, vendar brez nalogov za zagotovljeno zaustavitev izgube (GSLO). XTB nima dvofaktorska avtentikacijo (2FA), vendar ponuja biometrična preverjanje pristnosti za svojo mobilno aplikacijo in zahteva, da gesla vključujejo velike/male črke, številke in znake. Čeprav XTB nima 2FA za svojo mobilno ponudbo na platformi, ponuja 2FA za ključne pisarniške postopke strank, kot so spremembe osebnih ali bančnih podatkov.

Sodba

Spletno trgovanje XTB (XTB) potencialnim strankam ponuja veliko orodij, ki so potrebna za uspeh na spletnem področju trgovanja. Kar počne bolje kot kdorkoli drug, strankam ponuja najnižje stroške forex širjenja v industriji. Stroški (razpon + provizije) za druge ponudbe izdelkov so bolj v skladu z industrijo. Čeprav je omejen xStation 5, je intuitiven in funkcionalen, nekatere funkcije, kot sta optični bralnik instrumentov in toplotna karta, pa povečajo njegovo privlačnost za vse vrste trgovcev.

Regulacija FCA daje verodostojnost, medtem ko zaščita pred negativnim saldom daje strankam mir. Storitve za stranke so nekoliko nadpovprečne, izobraževalni katalog pa ustrezen. MT4 ponuja "strokovne svetovalce", testiranje za nazaj in samodejno trgovanje za tehnološko naprednejšega trgovca. Na splošno je spletno trgovanje XTB (XTB) najbolj primerno za stranke, ki se zavedajo stroškov in se želijo ukvarjati s trgovanjem na drobno deviznih trgih.