Kako deluje nadzorovano izplačevanje

Kaj je nadzorovano izplačevanje?

Nadzorovano izplačevanje je pogosta stvar upravljanja denarnih sredstev tehniko, ki podjetjem pomaga spremljati in strukturirati plačila, hkrati pa kar najbolje izkoristiti zaslužene obresti. Nadzorovano izplačevanje se uporablja za vsakodnevno uravnavanje pretoka čekov v bančnem sistemu, običajno z obveznostjo razdeljevanja čekov enkrat dnevno (običajno v začetku dneva). To se naredi za doseganje določenih ciljev upravljanja naložb ali skladov.

Nadzorovano izplačevanje se običajno uporablja za povečanje razpoložljive gotovine institucije za naložbe ali plačila dolga. To omogoča, da se čim dlje vlagajo presežna sredstva na denarni trg. To tehniko lahko primerjamo z zamuda pri izplačilu, katerega cilj je čim dlje pustiti denar na računih.

Pojasnjeno nadzorovano izplačevanje

Nadzorovano izplačevanje je vrsta storitve upravljanja denarja, ki je na voljo samo podjetjem. Ime izhaja iz njene funkcije: omogoča korporativnim strankam banke vpogled v njihove izdatke, oz izplačila, dnevno, kar je a nadzorovano časovno obdobje.

Nadzorovano izplačevanje omogoča podjetjem, da vsak dan pregledajo in razmislijo o neplačanih izplačilih, ki so na njihovih bančnih računih v podjetju. To pa podjetjem omogoča, da čim bolj povečajo denarni tok za naložbe in plačila dolga. Prav tako jim daje možnost izbire glede plačil in financiranja, na podlagi katerih sredstva imajo največji potencial za zaslužek obresti.

Sredstva z višjimi obrestmi se lahko pustijo dlje časa nadaljevati ustvarjanje dobička, medtem ko se sredstva za nižje obresti lahko uporabijo za takojšnje ali kratkoročne potrebe po plačilu. Korporacije imajo raje nadzorovano izplačevanje zaradi prednosti, ki jih ponuja v smislu zasluženih obresti. Obstajata dva načina, na katere lahko izkoristite zaslužene obresti.

Prvič, za povečanje potenciala zasluženih obresti bodo podjetja običajno skrivala svoja sredstva na račune z visokimi obrestmi, dokler pozneje niso potrebni za izplačilo plačila. Ta tehnika pomaga podjetjem zaslužiti veliko obresti na svojih računih zaradi sredstev, ki jih hranijo.

Druga tehnika pridobivanja obresti iz nadzorovanih izplačil izhaja iz koristi plavajoči čas finančne transakcije plačila. Plavajoči čas je izraz, ki se nanaša na časovno obdobje med prvim plačilom in obračunom zneska.

Primer nadzorovanega izplačila

Na primer, če podjetje izplača ček za plačilo blaga in storitev, bo trajalo nekaj dni, da ga poravnate. Ta zamuda je lahko koristna za imetnika računa, saj obresti zaslužijo, medtem ko sredstva sedijo na računu in čakajo na prenos.

Posameznik s tem morda ne bo imel veliko, saj ima lahko na svojem računu le majhen znesek za zaslužek obresti. Toda za multinacionalno korporacijo je prednost velika, saj se znatne količine denarja nabirajo znatne obresti, tudi za dan ali dva.