Kako deluje Riskalyzejeva programska oprema za analizo tveganja

Podjetje Riskalyze je bilo ustanovljeno na podlagi predpostavke vlagatelja toleranca na tveganje lahko količinsko opredelimo v eno samo številko, ki se nato uporabi za ustvarjanje portfelja, ki ustreza temu dopustu. Ustanovili so ga Aaron Klein, Michael McDaniel in Matt Pistone, ki so delili skupno vizijo glede uporabe analiza tveganja. S sedežem v Auburnu v Kaliforniji je pridobil popularnost pri svetovalcih, ki so našli enoten sistem številk in enostaven ter učinkovit način za trženje izdelkov in izdelavo profilov strank. so se v preteklosti trudili količinsko opredeliti tveganje kot način trženja izdelkov ali storitev.

(Več o tem: Riskalyze dobi 20 milijonov dolarjev sredstev za izboljšanje tehnologije svetovalcev.)

Kako zdravilo Riskalyze deluje

Storitev, ki jo ponuja, svetovalcem omogoča, da svojim strankam zastavijo seznam vprašanj, povezanih s finančnim tveganjem, nato pa na podlagi teh odgovorov dodelijo številko. Patentirana tehnologija števila tveganj uporablja računalniško platformo, ki je leta 2002 prejela Nobelovo nagrado za ekonomijo.

Svetovalci lahko uporabijo številke, ki jih ustvari ta program, za izdelavo portfeljev, ki vsebujejo ravno pravo mero tveganja. Z njim lahko tudi pokažejo strankam, da morda tvegajo v svojih trenutnih portfeljih, kot se zavedajo.

Riskalyze ponuja vprašalnik o tveganju. Ko bo oddana, bo svetovalec neposredno v program vnesel naložbene izbire svojih strank. Svetovalcem se zdi program izjemno uporaben pri zbiranju zapletenih podatkov, saj je eno samo številko lažje prodati kot teoretično profiliranje tveganja. Prav zato je podjetje doseglo pomemben uspeh na področju investicijskega svetovanja.

Riskalyze svoje izdelke trži na Registrirani investicijski svetovalci (RIA), neodvisna posredniki-trgovci, hibridni svetovalci, mreže RIA, skrbniki načrtov in računov, klirinška podjetja in upravljavci premoženja ter lokalne banke. Izdelki podjetja so svetovalcem leta 2012 pomagali zgraditi portfelje za več kot 2 milijardi dolarjev. Trenutno ni posebnih načrtov za začetek trženja izdelkov zunaj ZDA ali za objavo zasebnega podjetja.(Več o tem preberite Upravljanje tveganja strank: Pogled na Riskalyze.)

Razpoložljiva orodja

Družba ponuja tudi avtomatiziran program vlaganja, imenovan AutoPilot, ki ga je mogoče uporabiti za upravljanje tako maloprodajnih kot tudi upokojitvenih računov in načrtov. Drugi izdelki vključujejo Compliance Cloud, celovit program za skladnost, ki samodejno spremlja svetovalno knjigo in pošilja opozorilo, kadar koli kršijo predpise. Ta modul svetovalcem omogoča iskanje po poslovnih knjigah in hitro iskanje neusklajenih ciljev ter pretirano koncentriranih položajev in drugih potencialnih težav, preden postanejo težave. Svetovalcem lahko pomaga tudi pri avtomatizaciji njihovega poteka dela in inteligentni razvrstitvi računov po različnih merilih.

Poleg kvantificiranja tveganja v eno samo številko program Riskalyze omogoča tudi delovanje svetovalcev stresni testi za portfelj, ki uporablja široko paleto scenarijev, kot je na primer sesutje trga ali skok obrestnih mer. Orodje za stresno testiranje strankam omogoča, da vidijo, kje so ranljivi v svojih portfeljih, in kako lahko zmanjšajo ta tveganja. Modul za preslikavo portfelja programa svetovalcem omogoča, da s 95 -odstotno natančnostjo predvidevajo, ali bo portfelj določene stranke dosegel donos, ki ga stranka želi. Ta edinstvena orodja so podjetju prinesla precejšnje naložbeno zanimanje iz zunanjih virov, ki se od začetka do zadnjega kroga financiranja konec leta 2016 stalno povečujejo.(Več o tem: Riskalyze dobi 20 milijonov dolarjev sredstev za izboljšanje tehnologije svetovalcev.)

MoneyGuidePro integracija

Novembra 2016 je PIEtech objavil, da svojo programsko opremo za finančno načrtovanje MoneyGuidePro integrira z Riskalyze. Integracija uporabnikom katerega koli programa omogoča zagon enega sistema iz drugega.»S kratkoročno povezavo Riskalyze časovni horizont orodja za profiliranje tveganj s celostnim pristopom k profiliranju tveganj MoneyGuidePro bodo svetovalci bolje oceniti strankino trenutno izpostavljenost tveganju in resnično tveganje, "je dejal Kevin Knull, predsednik podjetja PIEtech. izjavo. (Več o tem: Kako tehnologija spreminja finančne nasvete.)