Opredelitev pooblaščenega investicijskega svetovalca (CIC)
Kaj je pooblaščeni investicijski svetovalec (CIC)?
Izraz pooblaščeni investicijski svetovalec (CIC) se nanaša na imenovanje, ki ga kvalificirani finančni strokovnjaki podelijo s strani Društvo investicijskih svetovalcev (IAA). Kandidati, da postanejo CIC, morajo izpolnjevati določena poklicna merila, vključno z Pooblaščeni finančni analitik (CFA) oznaka. Izobraževalnih zahtev ni, vendar morajo CIC izpolnjevati zahteve za nadaljnje izobraževanje, kot jih predpisuje IAA.
IAA je vzpostavila program CIC, da bi priznala izkušnje strokovnjakov v industriji investicijskih svetovalcev.
Ključni obroki
- Pooblaščeni investicijski svetovalec je naziv, ki ga združenje investicijskih svetovalcev podeljuje kvalificiranim finančnim strokovnjakom
- Kandidati za CIC morajo delati s podjetjem članico IAA vsaj eno leto in imeti najmanj pet let izkušenj z delom v ustreznem poklicu, kot je investicijski svetovalec.
- Vlogam je treba priložiti referenčno pismo višjega člana podjetja in porabiti več kot 50% svojega časa kot investicijski svetovalec in upravljavec portfelja.
- Čeprav ni izobrazbenih zahtev, mora biti kandidat CFA.
- CIC morajo zagotavljati letno potrdilo o zaposlitvi in ne smejo biti v disciplinskem postopku, da ohranijo imenovanje.
Razumevanje pooblaščenih investicijskih svetovalcev (CIC)
IAA je leta 1975 začela program pooblaščenega investicijskega svetovalca. Zasnovan je bil v povezavi s Inštitut pooblaščenega finančnega analitika. Namen programa je bil spodbujati in prepoznati strokovnjake, ki delajo na področju investicijskega svetovanja industriji. Namen nagrade je prepoznati posameznike z bogatimi izkušnjami kot investicijskega svetovalca in upravljavca portfelja.
Imenovanje se podeli posameznikom s kvalifikacijami in izkušnjami v skladu s tistimi, opisanimi v Zakon o investicijskih svetovalcih iz leta 1940. To vključuje fiduciarno in etično odgovornost, ki jo ima svetovalec do svojih strank, pa tudi njihove izkušnje in spretnosti.
Strokovnjaki se lahko kvalificirajo za imenovanje, potem ko so vsaj eno leto delali v podjetju, priznanem z IAA, in imajo vsaj pet let izkušenj na primernem delovnem mestu, na primer investicijski svetovalec. Kandidat mora tudi:
- Mora biti CFA
- Predložite referenčno pismo višjega izvršnega direktorja njihovega podjetja
- Več kot polovico svojega časa porabite za investicijsko svetovanje in upravljanje a portfelja
Za pridobitev CIC ni nobenih izobraževalnih zahtev in ni izpita. Kandidati se morajo držati etičnih in poklicnih standardov ter vsako leto predložiti dokazilo o zaposlitvi, da ohranijo svoje imenovanje. CIC ne morejo biti v nobenem trenutku svoje kariere predmet disciplinskega postopka.
Prijave kandidatov se letno pregledajo med 1. marcem in septembrom. 1 in mora spremljati pristojbina v višini 100 USD, ki se plača IAA.
Posebni premisleki
As fiducijarji, zakupljeni investicijski svetovalci morajo nuditi prilagojen, nepristranski nasvet, ki je v najboljšem interesu stranke. Kot del prijavnega postopka morajo kandidati opredeliti svoje delovne odgovornosti, kot so ekonomske raziskave in analiza vrednostnih papirjev. Kandidati morajo predložiti tudi reference o delu in likih ter izpolniti etični vprašalnik.
Združenje investicijskih svetovalcev
Združenje investicijskih svetovalcev je a neprofitna organizacija ki izključno zastopa interese federacije registriranih podjetij za investicijsko svetovanje (RIA).
Združenje, ustanovljeno leta 1937, je imelo pomembno vlogo pri sprejetju zakona o investicijskih svetovalcih iz leta 1940. Njegovo članstvo sestavlja več kot 600 podjetij, ki skupaj upravljajo več kot 20 bilijonov dolarjev za najrazličnejše posamezne in institucionalne vlagatelje.
Navedeni nameni združenja investicijskih svetovalcev so:
- Spodbujati visoko integriteto, javno odgovornost in usposobljenost v svetovalni industriji
- Zastopajte stroko z razvojem, oblikovanjem in sprejetjem zakonodaje
- Zagotovite ugodnosti, storitve in izdelke, ki podjetjem članom pomagajo in dodajo vrednost pri njihovem poslovanju.