Ključ do uspeha na izpitu CFP

Certificirani finančni načrtovalec (CFP) je certifikat, ki se podeli strokovnjakom, ki so izpolnili posebne zahteve, na primer opravili izpit iz CFP. Večina preiskovancev, ki so sprejeli certificirani finančni načrtovalec (CFP) upravni izpit se strinja, da so študije primerov najtežji in najpomembnejši del testa.

Izpit traja šest ur, z dvema triurnima sejama, ki imata 40-minutni odmor. Izpit je sestavljen iz 170 vprašanj z več izbirami, nekatera pa temeljijo na študijah primerov ali scenarijih. Zaradi tega morajo študentje znati analizirati in razmišljati o študijah primerov, da lahko opravijo izpit.

Oblika študije primera

Študije primerov opisujejo hipotetično situacijo stranke. To lahko vključuje demografske podatke, v katerih so navedeni vsi vpleteni (običajno družina ali podjetje ali oboje), njihova starost, telesno in duševno zdravje ter morebitni medosebni konflikti ali težave med posameznimi liki.

Pogosto bodo te študije vključevale ločitev ali drug prepad v družini ali pa bodo imele zapravljivega otroka. Študija primera lahko vključuje tudi osnovne denarni tok in bilanco stanja informacije; morda boste videli opisana vsa osebna in poslovna sredstva in obveznosti stranke, prihodke, odhodke in vse vrste zavarovalnega kritja. Sredstva bodo nadalje razčlenjena na naložbene in pokojninske račune stranke, v knjigi prihodkov pa bodo prikazane vsake naložbe stopnja donosa.

Študija primera lahko pojasni tudi posestvo razčlenitev, vključno z vsemi ustreznimi oporoke, zaupanjain drugo pravno dokumentacijo. Če obstaja podjetje, bi lahko informacije vključevale njegov denarni tok in bilanco stanja ter splošne napovedi za prihodnost podjetja. Po vsem tem branju bodo izpitniku postavljena vprašanja o predstavljenih informacijah.

Samo znanje ni dovolj

Izpit upravnega odbora CFP zahteva veliko več kot le poznavanje gradiva. Učenec mora biti sposoben tudi oceniti, sintetizirati in pravilno uporabiti to znanje pri odgovarjanju na vprašanja. To velja tudi pri vprašanjih brez študije primera, vendar se bodo ta vprašanja pogosto osredotočala na eno posebno vprašanje ali temo. Študije primerov učinkovito prisilijo študenta, da proaktivno določi, katero pravilo ali tema se nanaša na informacije, predstavljene v razčlenitvi informacij.

Vprašanja iz študije primera se pogosto ne osredotočajo na določeno temo, na primer vprašanje, ali so stranke, predstavljene v študiji, upravičene prispevati Roth IRA. Vprašanja iz študije primera pogosto prisilijo študenta, da preuči veliko širše koncepte, na primer, ali portfelj strank ima preveliko tveganje ali prave vrste tveganj. To pomeni, da ste dovolj seznanjeni s posebnostmi vsake naložbe ali vrste naložbe, da jo ocenite, bodisi matematično bodisi z razmišljanjem, ki temelji na naložbenih načelih, ali je portfelj dober ali mora biti spremenil.

To je seveda le primer. Študent bo moral v vsaki študiji primera narediti več tridimenzionalnih ocen te narave na vseh področjih strankinih financ. Vprašanje načrtovanja nepremičnine bi lahko zahtevalo, da je študent proaktivno seznanjen z vsem različne vrste oporok in skladov ter vedo, katere vrste bi bile v danem primeru za stranko primerne položaj. Vprašanje zavarovanja bo študenta prisililo, da opravi isto oceno za vse različne vrste zavarovanj, ki jih izvaja stranka. Naložbe in upokojitev vprašanja bodo zahtevala oceno celotnega finančnega stanja stranke.

Kako se pripravim?

Obstaja več načinov, s katerimi lahko povečate možnosti za uspešno opravljen izpit. Čeprav se mora vsaka strategija začeti z razumevanjem oblike in vrste informacij, ki bodo predstavljene v študijah, je to le redko bo dovolj, da vam zagotovimo ozadje, ki ga boste morali učinkovito preučiti skozi študijo primera vprašanja.

Nekaj ​​skupnih strategij je opisanih na naslednji način:

• Temeljito preberite študijo primera: Kakor očiten se zdi ta predlog, je treba celotno študijo primera prebrati in ovrednotiti, preden poskušate odgovoriti na katero koli vprašanje. Velika večina podatkov, podanih v študiji, bo pomembnih za vsaj eno od zastavljenih vprašanj. Kadar koli a ločitev ali drugo družinsko vprašanje je pogosto zastavljeno vprašanje, katero vrsto zaupanja uporabiti. Natančna ocena podatkov o bilanci stanja študije bo pokazala, ali davki na nepremičnine bo problem itd. Tudi navidez neškodljive informacije lahko zagotovijo kritične namige, s katerimi lahko odgovorite na vprašanja.
• Pojdite na pregledno sejo: Ena najpametnejših potez, ki jih lahko naredi vsak študent, ki opravlja izpit, je se prijavite na pregledne tečaje. Ti tečaji bodo pogosto pripomogli k združevanju učnega gradiva in iskanju bolj nejasnih tem. Najpomembneje je, da bo veliko teh preglednih tečajev iz prve roke poučilo, kako učinkovito razmišljati skozi vsako študijo in odkriti, kakšne koncepte določena študija zahteva od študenta nanesti.
• Vzemite vzorčni izpit: Spletno mesto odbora CFP ponuja vzorčni izpit, ki ga lahko opravite. Ko odgovorite na vprašanja, si lahko ogledate tudi vzorčne odgovore.
• Ne vnašaj v to resničnega življenja: Ena napaka, ki jo pogosto naredijo neizkušeni študenti, je, da se vprašajo, kaj bi storili, če bi bil scenarij, predstavljen v študiji primera, resnična situacija. Tega vprašanja ni mogoče uporabiti za študije primerov. Upravni odbor SRP oblikuje študije primerov tako, da zahtevajo priznavanje posebnih akademskih konceptov. Ta pristop prisili učenca, da material prebavi in ​​nato pravilno uporabi. Na primer, v študiji primera se lahko pojavi vprašanje o ustreznosti nekoga dodelitev sredstev. V resničnem življenju se vam morda zdi, da je dodelitev v redu, toda za test boste morali zavedati se, da je treba upoštevati posebna akademska merila, na primer portfelj tudi tehtano v danosti sektor.

Zaključek

Ker so študije primerov najtežji del izpita, bo njihovo obvladovanje zagotovilo uspeh tudi pri preostalem delu testa. Študentje se ne smejo pustiti ustrahovati zaradi težavnosti gradiva, saj se bodo najverjetneje v svoji karieri soočili s podobnimi situacijami. Učenje procesa sklepanja, ki je v ozadju študija, bo študentu zagotovilo dragocene izkušnje razmišljanja in razmišljanja, ki jih bo nato mogoče uporabiti za njihove resnične stranke.