Finančni analitik: karierna pot in kvalifikacije
Finančni analitiki proizvajajo finančni načrti, projekcije in analitična poročila za uporabo pri naložbenih odločitvah podjetij, javnih in zasebnih organizacij ter posameznikov. Odvisno od vrsta analitičnega dela, dajatve se lahko precej razlikujejo.
Nekateri finančni analitiki delajo v industriji vrednostnih papirjev, ki analizira delnice, obveznice in druge vrednostne papirje za banke, posrednike, upravljanje denarja podjetja in druge organizacije. Ti finančni analitiki običajno razvijajo strokovno znanje v ozki kategoriji delnic ali obveznic, kot so na primer kanadske korporacijske obveznice ali tehnološke delnice.
Drugi finančni analitiki delajo za velike družbe, analizirajo notranje finančne podatke in ustvarjajo finančne podatke načrte, projekcije prihodkov in odhodkov ter priporočila za obveščanje o proračunskih in naložbenih odločitvah podjetja vodstvenih delavcev. Neprofitne organizacije in vladni organi zaposlujejo tudi finančne analitike pri tej vrsti dela.
Ključni obroki
- Finančni analitik zbira podatke, da podjetjem pomaga pri sprejemanju poslovnih odločitev ali vlagateljem pri ukrepanju, na primer pri nakupu ali prodaji delnice ali drugega vrednostnega papirja.
- Tehtajo makroekonomsko in mikroekonomsko vprašanja in osnove podjetij za napovedovanje podjetij, sektorjev in panog.
- Diploma iz matematike ali financ je podana in napredovanje na višjo raven pomeni pridobitev certifikatov in/ali MBA.
- Nedavni diplomant fakultete lahko pričakuje, da se bo začel pod mlajšo stopnjo pod nadzorom višjega analitika.
- Nekdo z nekajletnimi izkušnjami, več ključnimi certifikati in MBA prestižne univerze se lahko premakne na višjo vlogo.
Kariere
Nedavni diplomant, ki si želi postati finančni analitik lahko pričakujejo, da bodo začeli na mlajšem položaju pod vodstvom višjega analitika. Po večletnih izkušnjah mnogi mlajši finančni analitiki razmišljajo o vrnitvi na podiplomski študij. Medtem ko mlajšim analitikom ni prepovedan napredek, je za nadaljnje napredovanje na delovna mesta z večjo odgovornostjo običajno potrebno vrnitev v šolo. Diplomant z magisterijem lahko pričakuje, da bo začel delati kot višji finančni analitik ali se bo zelo hitro povzpel na položaj.
Z več izkušnjami in strokovnim znanjem lahko višji finančni analitik nadaljuje na nadzorni položaj. Višji analitik v industriji vrednostnih papirjev pogosto napreduje, da postane portfolio manager ali a upravitelj sklada nadzoruje skupino višjih analitikov. Morda bo tudi priložnost za vstop na višji vodstveni položaj. V svetu podjetij lahko višji analitiki postanejo zakladniki, ki nadzirajo delovne skupine v svojih oddelkih. Izstopajoči izvajalec se lahko uvrsti v vrsto in postane glavni finančni direktor (Finančni direktor) oz direktor za naložbe (CIO), odgovoren za vse finančne dejavnosti družbe.
Položaj naprednega finančnega analitika običajno zahteva MBA diplomo z ustreznim predmetom ali magisterij iz financ.
Izobraževalne zahteve
Čeprav je prvotna diploma minimalna zahteva za položaj finančnega analitika na začetni ravni, podatke zbirajo ZDA Urad za statistiko dela (BLS) kaže, da je magisterij na splošno prednostni za stalna in napredna delovna mesta polje.
Delodajalci na splošno sprejemajo različne dodiplomske predmete, vključno s poslovnimi področji, kot so finance, računovodstvo in ekonomija. Zaradi pomena naprednih kvantitativnih veščin na tem področju med finančnimi analitiki niso redki diplomi iz statistike, matematike, inženiringa in fizike. Kandidati s temi stopnjami pa imajo lahko koristi od poslovnih tečajev, zlasti iz računovodstva in financ.
$83,660
Povprečni letni dohodek za finančne analitike vseh ravni izkušenj, glede na podatke iz maja 2020 iz ZDA Urad za statistiko dela (BLS).
3:20
Vzpon Robo svetovalcev
Druge kvalifikacije in spretnosti
Nekateri finančni analitiki morajo pridobiti ustrezno licenco od Regulatorni organ finančne industrije (FINRA), ki je odgovorna za pisanje in uveljavljanje pravil za podjetja za vrednostne papirje in posredniki ki delujejo v ZDA. Licenciranje na splošno zahteva sponzorstvo podjetja, ki zaposluje, zato večina finančnih analitikov pridobi licenco šele po začetku zaposlitve. Vendar pa je dolgoročna zaposlitev lahko odvisna od uspešnega pridobivanja licence.
Mnogi delodajalci pričakujejo, da bodo finančni analitiki pridobili certifikate na tem področju. Najpomembnejši certifikat na tem področju je Pooblaščeni finančni analitik (CFA), ki ga podeljuje Inštitut CFA. Na voljo je finančnim analitikom z najmanj tremi leti kvalificiranih delovnih izkušenj. Tako se na splošno šteje za kvalifikacijo za napredovanje na višje položaje finančnih analitikov. Za pridobitev naziva je potrebna tudi diploma in a uspešen rezultat na seriji treh izpitov upravlja Inštitut CFA.
Pričakuje se, da bo najem finančnih analitikov med letoma 2019–2029 narasel za 5%, kar je hitreje kot letos povprečje za vse poklice, glede na najnovejše podatke urada za delo Statistika.
Od finančnih analitikov se pogosto pričakuje, da bodo svoje delo predstavili strankam in nadrejenim, zato so močne komunikacijske in predstavitvene sposobnosti ključnega pomena. Analitično in kritično razmišljanje sta bistvenega pomena pri ocenjevanju alternativ in odločitvi za končno priporočilo.
Poleg znanja o statistiki, matematiki in financah so dragocene tudi izkušnje z uporabo programskih orodij, povezanih s temi disciplinami. Čeprav ni redkost, da delodajalci uporabljajo visoko specializirano tehnologijo in lastniška orodja, ki niso na voljo zunaj podjetja učenje in zanašanje na zapleteno količinsko programsko opremo zagotavljata spretnosti, ki se dobro prenašajo na druge sistemov.