Centralni registracijski depozitar - opredelitev CRD

Kaj je centralni registracijski depozitar (CRD)?

Centralni registracijski depozitar (CRD) je zbirka podatkov, ki jo vodi regulativni organ finančne industrije (FINRA) od leta 2007 za vsa podjetja in posameznike, ki sodelujejo v ameriški industriji vrednostnih papirjev.Uporablja se za shranjevanje in vzdrževanje informacij o imenske vrednostne papirje in posrednik podjetja, pa tudi posamezniki, ki ne delijo naložbenih in finančnih nasvetov.

Podatki v osrednjem registru za registracijo se lahko uporabijo kot preverjanje preteklosti posrednikov in finančnih svetovalcev, pri čemer se prikažejo kakršni koli pritožbe, ki so bile morda vložene zoper njih, izvršilni ukrepi, izobraževanje ter licenciranje in poklicna spričevala.

Cilj CRD je povečati preglednost in razpoložljivost podatkov o podjetjih in posameznih vlagateljih v prostoru za upravljanje finančnih sredstev, omogočanje ljudem večji dostop do pomembnih informacij v zvezi s svojimi posredniki in trgovci ter spodbujanje finančnih delavcev, da ravnajo pošteno in integriteto.

Razumevanje Centralnega registra za registracijo (CRD)

Podatki, ki jih najdemo v Centralnem registracijskem depozitarju (CRD), se uporabljajo v FINRA -ih BrokerCheck program, ki potencialnim vlagateljem ponuja osnovne informacije o več kot 6.800 registriranih posredniških posrednikih in več kot 660.000 aktivnih registriranih posameznikih.

Zainteresirane strani lahko dostopajo tudi do podatkov CRD, tako da pokličejo brezplačno BrokerCheck na (800) 289-9999. Vlagatelji lahko do teh informacij pridejo tudi prek regulatorja državnih vrednostnih papirjev ali prek Severnoameriško združenje skrbnikov vrednostnih papirjev.

Centralni registracijski depozitar (CRD) in BrokerCheck

BrokerCheck ponuja naslednje informacije o borznoposredniških družbah:

• Povzetek poročila, ki ponuja pregled podjetja
• Profil lastništva podjetja
• Zgodovina podjetja, vključno z združitvami, prevzemi ali spremembami imena
• Opis delovanja podjetja z navedbo njegovih aktivnih licenc in registracij, vrstami podjetij, ki jih opravlja, in drugimi podrobnostmi
• Arbitražne odločbe in vsi regulativni ali disciplinski dogodki v evidenci podjetja

BrokerCheck ponuja naslednje informacije o posameznih posrednikih:

• Povzeto poročilo, ki vsebuje pregled posrednika in njegovih poverilnic
• Seznam usposobljenosti posrednika, vključno s trenutnimi registracijami ali licencami ter izpiti iz panoge, ki jih je posrednik opravil
• Prejšnji podatki o zaposlovanju za zadnjih 10 let, tako v industriji vrednostnih papirjev kot zunaj nje, je poročal posrednik
• Morebitni spori strank ali regulativni in disciplinski dogodki v evidenci posrednika.

Centralni registracijski depozitar (CRD) na spletu

FINRA daje osrednjemu registracijskemu depozitarju na voljo na spletu kot Spletni CRD. Po podatkih agencije FINRA "sistem vsebuje registracijske zapise več kot 3.700 registriranih posrednikov, ter zgodovino usposobljenosti, zaposlovanja in razkritja več kot 634.000 aktivnih registriranih posameznikov. "

"Spletni CRD olajša tudi obdelavo in plačilo pristojbin, povezanih z registracijo, kot so vložitev obrazcev, oddaja prstnih odtisov, izpiti za usposobljenost in nadaljevanje izobraževanj. Spletni CRD je varen sistem samo za upravičene uporabnike. Podjetja morajo dokončati postopek pooblastil, ki je naveden spodaj, pri FINRA, da zahtevajo dostop do uporabe spletnega CRD. "