Najbolj ugoden način nakupa zlata: fizično zlato ali ETF?

Zlato - kot valuta, blago in naložbe že tisočletja - je priljubljeno med današnjimi vlagatelji, ker ga je mogoče uporabiti kot varovanje pred tveganjem proti devalvaciji valute, inflacija, oz deflacijain zaradi svoje sposobnosti, da v času gospodarske negotovosti zagotovi "varno zatočišče".

The zlato trg je zelo likviden in vlagatelji lahko pridobijo izpostavljenost tej žlahtni kovini na več načinov, vključno z lastništvom fizičnega zlata (tj. zlatih kovancev in palic) in skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF -ji).

Fizično zlato

Fizično zlato je najbolj neposredno izpostavljeno zlatu. Zlato v razsutem stanju se imenuje zlitine, lahko pa ga vlijemo v palice ali skovimo v kovance. Vrednost zlatih palic temelji na masi in čistosti, ne pa na denarni vrednosti nominalna vrednost. Tudi če je zlati kovanec izdan z nominalno vrednostjo, je njegova tržna vrednost vezana na vrednost njegove fine vsebnosti zlata.

Vlagatelji lahko kupiti fizično zlato od vladnih kovnic, zasebnih kovnic, trgovcev s plemenitimi kovinami in draguljarjev. Ker lahko različni prodajalci ponujajo popolnoma enak izdelek po različnih cenah, je pomembno, da raziščete, da poiščete najboljšo ponudbo. Ko kupujete fizično zlato, morate plačati polno ceno.

Fizično lastništvo zlata vključuje številne stroške, vključno s stroški skladiščenja in zavarovanja ter transakcijskimi provizijami in pribitki povezane z nakupom in prodajo blaga. Za vlagatelje, ki kupujejo manjše, so lahko tudi pristojbine za obdelavo in pristojbine za majhne serije. Čeprav skupaj ti stroški morda ne bodo pomembno vplivali na nekoga, ki to želi majhen del svojega portfelja vlagajo v zlato, lahko stroški postanejo previsoki za vlagatelje, ki želijo povečati izpostavljenost.

Zlati ETF -ji

Za razliko od fizičnega zlata je mogoče ETF kupiti kot delnice na borzi. ETF -ji vlagateljem omogočajo dostop do zlata, pri tem pa se izognejo stroškom in nevšečnostim pribitkov, stroškom shranjevanja in varnostnim tveganjem pri shranjevanju fizičnega zlata. Vlagatelj bo vsako leto izgubil odstotek vrednosti svoje naložbe glede na vrednost sklada količnik stroškov. Koeficient odhodkov je ponavljajoča se letna pristojbina, ki jo sredstva zaračunavajo za kritje stroškov upravljanja in upravnih stroškov. Največji zlati ETF - SPDR ETF Gold Delnice - na primer, ima strošek 0,40%.To pomeni, da bi vlagatelj za naložbo v višini 20.000 USD plačal 80 USD na leto.

Vlagatelji bodo plačali tudi provizijo za nakup in prodajo ETF. Medtem ko večina spletnih provizij znaša manj kot 10 USD, se lahko provizije res povečajo, če ste aktivni trgovec. Poleg tega posredniki običajno zaračunavajo višjo provizijo, ki je lahko višja od 25 USD na trgovino za posle, ki jih podpira posrednik, avtomatizirana telefonska naročila in posebne vrste naročil.

Da bi odpravili zaskrbljenost vlagateljev glede provizij ETF, nekatere borzne hiše zdaj ponujajo brez provizije na spletu trgovanje za določeno zbirko ETF. Na primer, lahko trgujete s standardnimi fizičnimi delnicami zlata Aberdeen ETF (SGOL) brezplačno na platformi Schwab ETF OneSource.

Obstaja jih več kot ducat na voljo izdelki, s katerimi se trguje za zlato danes, vključno z inverzno in ETF -ji z ​​vzvodom. Ne pozabite, da niste lastnik fizičnega zlata, tudi če vlagate v fizično podprti ETF: delnic ne morete odkupiti ali prodati v zameno za zlato.

Poceni ETF-ji za zlato

Od aprila 2020 je tukaj pet najbolj dostopnih zlata sredstva po razmerju stroškov:

iShares Gold Trust (IAU)

Zlati sklad iShares je zasnovan tako, da na splošno ustreza vsakodnevnemu gibanju cen zlatih zlitin, delnice pa so podprte s fizičnim zlatom. Sklad je podprt s fizičnim zlatom, ki ga hranijo v trezorjih v Torontu, New Yorku in Londonu.IAU, ki je bil predstavljen januarja. 21., 2005, ima količnik odhodkov 0,25%, skupna čista sredstva pa presegajo 24 milijard USD. 

UBS ETRACS CMCI Gold Skupni donos ETN (UBG)

E-TRACS CMCI Gold Total Return je zasnovan za sledenje uspešnosti indeksa skupnega donosa zlata UBS Bloomberg CMCI Gold.Namesto vlaganja v fizično zlato, ta sklad vlaga v portfelj zlatih terminskih pogodb. UBG, ki je bil ustanovljen 1. aprila 2008, ima delež odhodkov 0,30% in skupna čista sredstva 5,39 milijona USD.

Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)

The Aberdeen standard Physical Gold Shares ETF Trust je zasnovan za sledenje cenam fizičnih zlatih zlitin. Delnice so podprte s fizičnim zlatom, ki je v skladišču v Švici. SGOL, ki je bil predstavljen septembra. 9. 2009 ima razmerje odhodkov 0,17% in skupna čista sredstva skoraj 2,05 milijarde USD. 

GraniteShares Gold Trust (BAR)

The Granit Delnice Zlato Trust ETF poskuša odražati uspešnost cene zlata z vlaganjem v fizične zlate palice. Je eden najcenejših ETF, ki je fizično podprt z zlatom. GraniteShares Gold Trust se je začel avgusta. 31. 2017 in ima razmerje odhodkov 0,18% in čista sredstva 967 milijonov USD. 

Delnice zlata SPDR (GLD)

SPT Gold Shares ETF je zasnovan na kraju samem cena zlata bullion in sklad hrani 100% fizično zlato, shranjeno v trezorju HSBC v Londonu.GLD, ki je bil ustanovljen 18. novembra 2004, ima razmerje odhodkov 0,40% in skupna čista sredstva 62 milijard USD.

Spodnja črta

The transakcijski stroški ETF -ji, povezani z zlatom, so pogosto nižji od stroškov, povezanih z nakupom, skladiščenjem in zavarovanjem fizičnega zlata. Pomembno je raziskati različne stroške, pristojbine in z njimi povezane stroške vsake vrste naložbe, da ugotovite tisto, ki je hkrati dostopna in primerna za vaš portfelj.