Opredelitev certificiranega skrbniškega in fiduciarnega svetovalca (CTFA)

Kaj je certificirani skrbniški in fiduciarni svetovalec (CTFA)?

Certificirani skrbniški in fiduciarni svetovalec (CTFA) je poklicna oznaka, ki jo ponuja Ameriško združenje bankirjev (ABA), ki nudi usposabljanje in znanje na področju davkov, naložb, finančnega načrtovanja, skladov in nepremičnin. ABA, ki se je prej imenovala certifikat certificiranega skrbniškega in finančnega svetovalca, je leta 2020 v naslovu zamenjala "finančno" z besedo "fiduciar".

Poverilnica CTFA je primerna za strokovnjake, ki imajo kariero v bančništvu, posredništvu, finančno načrtovanje, obdavčitev ali skrbniško upravo.

Razumevanje certificiranega skrbniškega in fiduciarnega svetovalca (CTFA)

Certifikat CTFA dokazuje strokovno znanje na področju zaupanja in finančnega svetovanja. Za pridobitev naziva morajo imeti kandidati minimalno raven upravljanje premoženja delovne izkušnje, opraviti odobrene programe usposabljanja in opraviti izpit. Za ohranitev oznake CTFA je potrebno tudi nadaljnje izobraževanje (CE).

ABA opredeljuje izkušnje poklicnega upravljanja premoženja kot svetovanje strankam, neposredno ali posredno, v zvezi z zaupanja, nepremičnine, individualni računi za upokojitev (IRA) in drugo kvalificirani pokojninski načrti, skrbniških in posameznih računov upravljanja premoženja.

Nudenje posebnih storitev na področju uprave, upravljanja naložb, davčnih, pravnih, finančnih in načrtovanje posesti ga bančno trgovsko združenje šteje tudi za poklicne izkušnje pri upravljanju premoženja, kot je fiduciarni regulativni nadzor pri državni ali zvezni regulativni agenciji in fiduciarna skladnost ali upravljanje s tveganji dejavnosti. ABA dodaja, da se te storitve lahko izvajajo "integrirano ali na poseben način".

Zahteve za pooblaščenega zaupanja in fiduciarnega svetovalca (CTFA)

Kandidati morajo imeti tri leta izkušenj na področju upravljanja premoženja in so v zadnjih sedmih letih opravili akreditiran program usposabljanja, vključno z enim od naslednjih:

• Pridržite certifikate fundacije, vmesne in napredne zaupanja ABA. Te lahko zaslužite na spletu v šoli zaupanja ABA, v bančni šoli zaupanja, ki jo vodi ABA, ali v kombinaciji obojega. Če prijavitelji na spletu izpolnijo vsa tri potrdila, je potreben tudi spletni pripravljalni tečaj ABA -jevega izpita CTFA.
• Dokončali tečaje stopnje zaupanja Cannon Financial Institute Trust School I, II in III.
• Dokončal stopnjo zaupanja in upravljanja naložb na univerzi Campbell.

Ali pa imejte:

• Pet let izkušenj na področju upravljanja premoženja, zbranih v zadnjih sedmih letih, in diplomo.
• Deset ali več let izkušenj na področju upravljanja premoženja, od katerih jih je bilo vsaj pet pridobljenih v zadnjih sedmih letih.

Poleg izpolnjevanja teh zahtev morajo prijavitelji podpisati poklicne certifikate ABA. etični kodeks izjavo.

Izpit za certificiranega zaupanja in fiduciarnega svetovalca (CTFA)

Kandidati morajo za izpit plačati 750 USD, za ponovni izpit pa 450 USD.

Izpit traja največ štiri ure in je sestavljen iz 200 vprašanj z več izbirami. Področja preizkušenega znanja vključujejo fiduciarne dejavnosti in dejavnosti zaupanja, finančno načrtovanje, obdavčitev pravo in načrtovanje, upravljanje naložb in etika. Izpit preizkuša tudi sposobnost kandidatov, da svoje znanje uporabijo na praktičnih primerih. Kandidati med izpitom ne smejo uporabljati kalkulatorja ali katere koli mobilne naprave.

Obnova certificiranega skrbniškega in fiduciarnega svetovalca (CTFA)

Za ohranitev oznake CTFA morajo imetniki vsaka tri leta izpolniti 45 CE kreditov, upoštevati etični kodeks poklicnih certifikatov ABA in plačati letno pristojbino za podaljšanje v višini 275 USD. Posamezniki, ki imajo dva ali več certifikatov ABA, prejmejo popust za podaljšanje.