Kaj je kategorija sklada?
Kategorija skladov je način razlikovanja vzajemnih skladov glede na njihove naložbene cilje in glavne naložbene značilnosti. Ta kategorizacija vlagateljem omogoča, da svoj denar razdelijo v mešanico skladov z različnimi značilnostmi tveganja in donosa.
Razčlenitev kategorije sklada
Kategorije skladov so lahko strukturirane na različne načine, odvisno od naložbenega cilja sklada. Posamezni in poklicni vlagatelji lahko pri oblikovanju portfeljev uporabljajo različne različice kategorij skladov.
Strokovno upravljani sklad skladov
Strokovno upravljani sklad sredstev je vodilni primer, kako portfeljski menedžerji lahko ustvari portfelj skladov z uporabo različnih kategorij skladov. Vlagatelji bodo pogosto našli uporabo skladov skladov dodelitev sredstev ali uravnotežen portfelj vzajemnih skladov. Ti portfelji poskušajo uporabiti sredstva iz različnih kategorij skladov za dosego ciljanega razporejanja sredstev.
En primer je sklad za rast portfelja za optimizacijo portfelja skladov. Ta sklad agresivno razporeja v rastne delnice, hkrati pa ima del portfelja v dolžniških vrednostnih papirjih. Njegova strategija razporejanja sredstev načrtuje od 70% do 85% portfelja v kapitalu s 15% do 30% dolga. Skladi predstavljajo deleže v portfelju v različnih kategorijah skladov. Njen glavni kapital je sklad velike pacifiške sklade. Njen največji dolg je sklad za upravljanje obveznic Tihih skladov. Sklad je leta 2017 poročal o 16,34 -odstotnem donosu.
Naložbe skladov za male vlagatelje
Mali vlagatelji lahko izberejo sredstva za svoje portfelje z uporabo različnih naložbenih stilov in ciljev uravnoteženja. Za izgradnjo celovitega portfelja vzajemnih skladov lahko vlagatelji najprej ustvarijo naložbeni profil s podrobnostmi o svojih naložbenih interesih, ciljih, tolerancah tveganja in ciljih. Pogosto je to mogoče storiti z a zavij račun. Vlagatelji pa lahko tudi individualno določijo svoj naložbeni profil za naložbeno strategijo "naredi sam".
Po vsem naložbenem vesolju imajo vlagatelji različne možnosti glede na kategorijo skladov. Standardne naložbene možnosti bodo osredotočene na ciljno dodeljevanje sredstev, kot so delnice in obveznice. Upravljane kategorije ciljev so prav tako razširjene na trgu in so zgrajene iz različnih slogov vlaganja in mešanic, kar vlagateljem omogoča vlaganje po znanem cilju tržnega segmenta. Upravljana ciljna sredstva lahko vključujejo strategije, ki temeljijo na rasti, vrednosti, prihodku, mešanici razporejanja sredstev in še več.
Kategorije ciljnih skladov sredstev
V investicijskem vesolju se lahko vlagatelji odločijo za naložbo po kategoriji premoženja. Tovrstna strategija lahko vlagatelju omogoči, da ustvari portfelj sredstev, ki ga opredeljujejo ciljna imetja sredstev. To bi vključevalo zaloga sklade, obvezniške sklade in vse druge vrste skladov, ki so v prvi vrsti vloženi izključno v posamezen razred sredstev. Z delniškimi skladi lahko osnovne kategorije opredelimo glede na velikost podjetij, v katera vlaga sklad (velika, srednja in majhna kapitalizacija). Sredstva za obveznice so razvrščena predvsem glede na povprečno zapadlost portfelja (dolge, vmesne in kratke) in kreditno kakovost (visoka, srednja in nizka). Delniške sklade je mogoče uporabiti za bolj agresivne dele portfelja, medtem ko se obvezniška sredstva pogosto uporabljajo za konzervativnejše razporeditve.
Kategorije upravljanih ciljnih skladov
Obstaja tudi širok nabor kategorij upravljanih objektivnih skladov. Zunaj tradicionalnih kategorij delnic in obveznic imajo lahko te kategorije skladov bolj specifične cilje, kot so vrednost, rast in dohodek. Hibridna sredstva ali sredstva za dodelitev sredstev se lahko štejejo tudi za upravljana sredstva. Te kategorije skladov vlagateljem omogočajo doseganje širših ali natančnejših naložbenih ciljev ter kratkoročnih in dolgoročnih ciljev.
Kategorije hibridnih skladov lahko vključujejo konzervativne, zmerne ali agresivne rastne sklade z različnimi razredi sredstev in dodelitvami. Hibridni skladi lahko zajemajo tudi strategije za ciljne datume, ki ponujajo a raznolik portfelja naložb pri različnih dodelitvah sredstev, ki se sčasoma premakne, da bi dosegel cilj porabe za ciljni datum za vlagatelja.
