Ali moram vložiti davke?
Morda bo to presenečenje za mnoge ljudi, vendar ne za vse mora vložiti zvezno davčno napoved. Služba za notranje prihodke (IRS) ima mejne vrednosti za zahteve glede davčne napovedi, tako kot davčni razredi. Ali morate vložiti ali ne, temelji predvsem na vaši ravni bruto dohodka in statusu za davčno leto. Vendar ne pozabite, da boste morda celo upravičeni do vračila, tudi če vam ni treba vložiti vloge zaradi svojega bruto dohodka.
Ključni obroki
- Ni potrebno, da vsi plačujejo zvezne davke.
- Vaš status vložitve davka in bruto dohodek sta glavna dejavnika, ali morate vložiti vlogo ali ne.
- Tudi če vam ni treba vložiti, boste morda želeli, ker bi lahko bili upravičeni do vračila davka.
Zvezne zahteve za vložitev
Status in bruto dohodek bosta glavna dejavnika pri odločanju, ali morate plačati zvezne davke ali ne. IRS ima naslednje zahteve:
Opombe in posodobitve za prihodnja leta najdete v Objava 17 in Publikacija 501 od IRS.
To je pomembno omeniti 65 let je ključna starost za starejše. Prav tako se mora prijaviti vsak poročen posameznik, ki vloži ločeno in zasluži več kot 5 USD. Na splošno ni določena najnižja starost za vložitev davkov, zato davčni obračuni vsebujejo predvsem dohodek in davčni status.
Za vzdrževane osebe, mlajše od 19 let, ali vzdrževane osebe, ki so redni študentje, mlajši od 24 let, lahko obstaja nekaj posebnih pomislekov. IRS zagotavlja naslednje podatke za vzdrževane osebe, tudi iz publikacij 17 in 501:
Dodatne podrobnosti o vzdrževanih osebah najdete tudi v Publikacija 929.
IRS je zaradi pandemije koronavirusa podaljšala datum vložitve zvezne davčne obveznosti 2020 za posameznike do 17. maja 2021 - v primerjavi s prejšnjim rokom 15. aprila 2021. Zaradi zimskih neviht, ki so februarja 2021 prizadele Teksas, Oklahomo in Louisiano, je IRS je odložil zvezni rok za vložitev davka na dohodek posameznikov in podjetij leta 2020 za te zvezne države do 15. junija, 2021.
Zahteve za vložitev držav
Večina ameriških zveznih držav tudi davke jemlje iz dohodka, zato je lahko pomembno, da poznate tudi svoje davčne zahteve. Večina držav bo zahtevala, da vložite državno davčno napoved, če vložite zvezno napoved. Posebne zahteve za vsako državo so na voljo TurboTax. Če ste zaslužili z zaposlitvijo v državi, ki ni v vašem primarnem prebivališču, ali če ste v davčnem letu živeli v več državah, boste morda morali vložiti več državnih napovedi.
Vračila
Mnogi davčni zavezanci, ki padejo pod prag dohodka, bodo morda lahko prejeli vračilo z davčno prijavo, zaradi česar je prijava lahko koristna. Vračila so na voljo zaposlenim v podjetju W-2 in drugim, ki jim med letom niso odtegnili davka. Vlada ponuja tudi nekaj davčnih olajšav za posameznike z nizkimi dohodki, ki vam lahko ob davčnem času vrnejo nekaj denarja.
Če so bili davčni odtegljaji med letom zadržani in vaš bruto dohodek pade pod davčne meje, ste lahko upravičeni do tega denarja. Kot pri vseh davkoplačevalcih vam lahko poznavanje kreditov, do katerih ste upravičeni, pomaga tudi v davčni sezoni.
The zasluženi zaslužek (EIC) je najbolj priljubljena davčna olajšava za zaposlene z nizkimi dohodki. Za izpolnjevanje pogojev morate biti stari od 25 do 65 let. EIC se bo razlikoval glede na vaš dohodek, davčni status in vzdrževane osebe, pri čemer vam bo več vzdrževanih oseb zagotovilo višje kredite.
Za samohranilce brez otrok je največji znesek kredita 538 USD za leto 2020, leta 2021 pa se bo povzpel na 543 USD. Za vložnike s tremi ali več otroki je največji znesek kredita 6.660 USD za leto 2020, leta 2021 pa se je povzpel na 6.728 USD.
Upoštevajte, da je za leto 2021 Ameriški zakon o reševalnem načrtu iz leta 2021 razširja upravičenost do gospodinjstev brez otrok. Zakon odpravlja zgornjo mejo (prej 65 let) in spodnjo mejo znižuje s 25 na 19 let. Prav tako ameriški reševalni načrt povečuje največjo dobropis za gospodinjstva brez otrok s 543 USD za leto 2021 na 1.502 USD.
Nekateri drugi krediti za posameznike z nizkimi dohodki so:
- Otroški davčni kredit
- Varčevalski kredit (naložba za upokojitev)
- Davčni kredit za nego in vzdrževanje otrok
- Premium kredit (po zakonu o ugodni negi)
- American Opportunity Credit (visokošolsko izobraževanje)
- Kredit za vseživljenjsko učenje (visokošolsko izobraževanje)
Če morate vložiti zvezne davke, vendar tega ne storite, ste lahko na udaru nekaterih dragih kazni.
Kazni za nepodpisnike
Če vaš dohodek presega določene mejne vrednosti, boste morali vladi vložiti in plačati potrebne davke. Če imate pomembno davčno obveznost in je ne vložite, vas lahko IRS kontaktira. Na splošno bo IRS jasno obvestila o vaših obveznostih, vsi neplačani davki pa bodo nastali zaradi kazni. Tako se izračunajo:
- Kazen v višini 5% neplačanega davka
- Zmanjšana za kazen »neplačila« za vsak mesec, v katerem se uporabljata obe kazni
- Vsak mesec se zaračuna vračilo z zamudo, do pet mesecev
- Če vračilo zamuja več kot 60 dni, je najnižja kazen za zamudo pri vložitvi 100% vaših neplačanih davkov ali 330 USD (kar je manjše).
Drugi premisleki
V nekaterih primerih lahko pri letnih davčnih vložkih obstajajo dodatni premisleki. Spodaj je nekaj scenarijev, ki lahko zahtevajo davčno prijavo, tudi če ste pod pragom.
- Vi ste a samozaposlen posameznik z več kot 400 USD zaslužka od samozaposlitve med letom.
- Dolžan si trošarina (to je kazen) na primer na podlagi sredstev pokojninskega načrta, ker niso vzeli zahtevane minimalne razdelitve.
- Za nasvete, ki jih niste prijavili delodajalcu, dolgujete davek na socialno varnost in zdravstveno zavarovanje.
Poznavanje vaših davčnih obveznosti
Razumevanje letnih mejnih vrednosti IRS je primarni dejavnik pri odločanju, ali morate vsako leto vložiti davčno napoved ali ne. Večina posameznikov bo imela iz leta v leto podobne davčne scenarije, kar je lahko v pomoč pri poznavanju in razumevanju vaših davčnih obveznosti.
Nekateri ljudje pa se lahko zaradi padca dohodka iz leta v leto drastično spremenijo izguba službe, poroka, novi otroci ali celo skok dohodka, ko presežete odvisnost ali višjo izobraževanje. IRS vsako leto zagotovi podrobne informacije za vsak scenarij, zato je ključno, da ste na tekočem z zahtevami glede na vašo osebno situacijo. Hraniti morate tudi evidenco svojih donosov do šest let.