Kaj je podatkovni list vzajemnega sklada?

Vzajemni skladi je lahko zapleteno. V zajčjo luknjo informacij je enostavno izgubiti se, še posebej za nove vlagatelje, ki preprosto ne vedo, kje začeti. Mnogi vlagatelji se odločijo, da bodo svoja sredstva pasivno zaupali a finančni svetovalec ali pa jih pustite nemoteno in nenadzorovano v svojem 401 (k) načrt. Medtem ko so svetovalci koristni in pogosto nenadomestljivi partnerji na vaši finančni poti, imajo najboljši vlagatelji vsaj malo znanja o lastnih naložbah - in to ne vključuje nujno preučevanja velikih in slabo organiziranih preglednice.

Preglednica vzajemnih skladov omogoča tudi najbolj zelenemu vlagatelju, da se zaveda in je na tekočem o ključnih dejstvih sklada. S preprostim oblikovanjem in osredotočenostjo na lahko prebavljive podatke so ti drobci znanja odlično izhodišče za plahega ali neinformiranega vlagatelja.

Kaj je podatkovni list vzajemnega sklada?

Preglednica vzajemnih skladov je osnovni dokument na treh straneh, ki daje pregled vzajemnega sklada. Za potencialne vlagatelje je to potrebno in enostavno poročilo za branje, preden se poglobijo. "To je odlično izhodišče, ko ocenjujete naložbo," je dejal

CFP Roger Whitney iz WWK Wealth Advisors.

V podatkovnem listu boste našli naslednje podatke:

• Pristojbine: Preden kupite sklad, morate analizirati, s kakšnimi provizijami prihaja, vključno s pristojbino, plačano upravitelju sklada. Dobre donose je mogoče zlahka izbrisati visoke pristojbine.
• Ocena tveganja: Preglednica bo pokazala, kako tvegan je sklad. Odvisno od vaše starosti in drugih deležev je sklad morda preveč tvegan za vas.
• Vračila: V podatkovnem listu bodo prikazani rezultati sklada v zadnjih 10 letih. To je ključno vedeti, preden kupite sklad, saj daje občutek zgodovine sklada in trenutne poti.

Ta podatkovni list najdete na spletni strani podjetja sklada. Lahko tudi pokličete in zahtevate, da vam kopijo pošljejo po pošti.

Zakaj naj ga preberem?

Ti podatki so narejeni tako, da jih bere povprečen vlagatelj, zato vam ni treba veliko naložbenega ali finančnega znanja, da bi razumeli, kaj gledate. Dokument na kratko pojasnjuje prednosti in slabosti tega vzajemnega sklada.

Če se odločite za naložbo, si vzemite čas in jo pozorno preberite. To je bilo pogosto veliko, preden so informativni podatki postali norma, vendar je v teh dneh tudi najbolj zadržani vlagatelj enostavno obveščen. Večina te preprostosti izvira iz lahko razumljivega jezika in skrbno oblikovanega oblikovanja.

"Običajno je razčlenjen na preprosto razumljive besede in grafikone, ki jih je pogosto mogoče na hitro pregledati," je povedal analitik za skladnost John Schneider. Kaj pa, če ste prebrali informativni list in ste prepričani v svojo odločitev o nakupu? Še ne skočite s pištolo, je svetoval Schneider.

Obstaja tudi vzajemni sklad prospekt, ki vsebuje podrobnejše informacije kot podatkovni list.Po Schneiderjevem mnenju bi moral vsak, ki se odloči za nakup vzajemnega sklada, prebrati tudi prospekt. Tu vam lahko pride prav svetovalec. Čeprav lahko kateri koli vlagatelj pregleda osnovna dejstva podatkovnega lista vzajemnih skladov, vam lahko svetovalec pomaga kopati v prospekt, da se prepričate o svoji naložbi.

Spodnja črta

Ni vam treba biti tržni čarovnik, če želite ostati na tekočem s tem, kako delujejo vaši vzajemni skladi. Čeprav je vedno čas in kraj, da poiščete strokovno vodstvo, se mora vsak, ki želi del svojega življenja vložiti v svoje življenje, nekje začeti učiti. Preglednica vzajemnih skladov je odličen začetek. Preberite te zlahka prebavljive informativne liste in se potolažite, da vam lahko tako kratek branje zagotovi toliko miru.