Kako lahko začnem s kariero pri upravljanju premoženja?
The upravljanje premoženja industrija ima številne karierne poti. Nekateri zahtevajo višjo stopnjo izobrazbe in eno ali več finančnih potrdil. Tu so skupne poti, ki vas lahko pripeljejo do službe upravitelja vzajemnih skladov, analitika ali finančnega svetovalca.
Upravljanje premoženja za vzajemni sklad ali podjetje Wall Street
Če je vaš cilj biti upravljavec portfelja za družbo vzajemnih skladov ali prestižno Wall Street podjetje, finančna ali ekonomska diploma iz Ivy League ali druge vrhunske institucije je dobra začetek. Ta podjetja so selektivna in na splošno zaposlujejo samo najbolj obetavne diplomante.
Ključni odlomki
- Podjetja z Wall Streeta so najtežja za vlom. Pomaga diploma Ivy League.
- Banke najemajo upravljavce premoženja. Morda boste začeli kot analitik in napredovali.
- Če opravite potrebne izpite, lahko delate pri finančnem svetovalcu ali odprete svoje podjetje.
Če že imate dodiplomski študij in delate, razmislite o vrnitvi v šolo, da bi pridobili magisterij iz poslovne administracije (MBA) s koncentracijo v financah. To je še posebej pomembno, če dodiplomski študij ne posluje.
Tudi po zaposlitvi boste morda pričakovali, da boste pridobili napredne certifikate, kot je pooblaščeni finančni analitik (CFA) certifikat. Odprle vam bodo nove priložnosti in vam pomagale napredovati v karieri.
Upravljanje premoženja za lokalno banko ali sklad nižje stopnje
Če ste veseli, da ne igrate v velikih ligah, ali pa vas New York ne privlači, boste morda lahko dobili službo kot analitik pri lokalnem bančnem skrbniškem podjetju ali vzajemnem skladu nižje stopnje.
Morda boste lahko dobili položaj na začetni ravni, ne da bi dobili drago diplomo. Čez čas bi lahko napredovali na pravo mesto vodje portfelja.
Ta pot ponuja priložnost, da se naučite industrije in preverite, ali je primerna. Če ste uspešni, vam lahko tovrstno podjetje celo pomaga pri pridobivanju dodatnega izobraževanja ali certifikatov, ko postanejo potrebni.
Nastavite trgovino kot finančnega svetovalca
Če ste pripravljeni študirati in opraviti potrebne izpite za vrednostne papirje, lahko delate kot finančni svetovalec ali pojdite na delo k uveljavljenemu svetovalcu.
Če želite delati kot finančni svetovalec, potrebujete licenco, kar pomeni, da opravite izpit FINRA Series 6.
Če želite ponuditi svoje storitve kot finančni svetovalec, morate opraviti izpit iz serije 6 pri regulatorju za finančno industrijo (FINRA). Znan tudi kot izpit za zastopnika investicijske družbe in izdelkov s spremenljivimi pogodbami, pridobi licenco za prodajo vzajemnih skladov, premij, variabilnih rent in variabilnih življenjskih zavarovanj. To je eden izmed številnih izpitov FINRA, ki vam omogočajo prodajo različnih vrst finančnih produktov.
Ta pot od vas zahteva, da se prodate, da bi pritegnili nove stranke in povečali količino sredstev pod vašim upravljanjem. Dodatni certifikati niso potrebni, vendar bi izboljšali vaš ugled pri vaših strankah.