Portfolio Manager: Pot kariere in kvalifikacije

Upravljavci portfelja delajo za podjetja za upravljanje premoženja, pokojninske sklade, fundacije, zavarovalnice, banke, hedge sklade in druge organizacije v industriji vrednostnih papirjev. Nadzirajo dnevno upravljanje naložbenih portfeljev v imenu posameznih ali institucionalnih strank. Upravljavec portfelja je običajno odgovoren za vse vidike naložbenega portfelja: vse od oblikovanja in upravljanja splošne naložbene strategije ustreza potrebam strank za izvajanje te strategije z izbiro ustrezne mešanice vrednostnih papirjev in naložbenih produktov ter z neprekinjenim upravljanjem te mešanice osnove.

Upravljavec portfelja običajno nadzira skupino višjih finančnih analitikov, ki pripravljajo analitična poročila in priporočila za obveščanje o naložbenih odločitvah in oblikovanju strategije. Upravljavec portfelja komunicira tudi z analitiki iz investicijskih bank in drugih prodajna stran podjetja za prepoznavanje izdelkov, ki bi lahko ustrezali določenemu portfelju. Morda se bodo morali srečati in komunicirati tudi nekateri portfeljni menedžerji, pogosto tudi tisti, ki delajo v podjetjih za upravljanje premoženja s posameznimi strankami razpravljati o naložbeni strategiji, pojasnjevati naložbene odločitve in posodabljati portfelj predstave.

Karierna pot upravitelja portfelja

Običajno je, da vodja portfelja svojo kariero začne kot finančni analitik dela na delnicah, obveznicah ali drugih vrednostnih papirjih za podjetje v industriji vrednostnih papirjev. Mesta mlajših analitikov so običajno odprta za diplomante. Po nekaj letih izkušenj se mnogi mlajši analitiki vračajo v šolo, da bi pridobili magisterij iz poslovanja stopnje administracije (MBA) ali druge ustrezne magistrske študije, preden se preselijo na višje vloge analitikov. Ustrezni magisterij lahko takoj prijavi novega kandidata za položaj višjega analitika.

Višji finančni analitik, ki se ukvarja z naložbami, običajno vodi poročila in priporočila o določenih vrednostnih papirjih pod vodstvom upravitelja portfelja. Višji analitiki se pogosto specializirajo za določene kategorije vrednostnih papirjev in večino svojega časa porabijo za nove raziskave in analize, posodabljanje raziskav v skladu z novim razvojem, komuniciranje s stiki iz industrije in predstavitev priporočil vodstvu in stranke. Višji analitiki prav tako nadzorujejo in usmerjajo delo enega ali več mlajših analitikov.

Z dobrim delovnim uspehom in dokazanim strokovnim znanjem lahko višji finančni analitik postane vodja portfelja. Če je portfelj uspešen, lahko upravitelj preide v večje portfelje z več denarja pod upravljanjem. Položaj višjega vodje portfelja je običajno konec karierne poti, čeprav se nekateri ljudje preselijo na vodilne položaje v svojih podjetjih ali se sami ustavijo, da ustanovijo nova podjetja.

Izobraževalne kvalifikacije upravitelja portfelja

Diploma iz ustreznega področja je osnovna kvalifikacija za delo kot portfelj manager. Mnogi delodajalci pa zahtevajo magisterij in večina portfeljskih menedžerjev jih ima, čeprav niso nujno potrebni.

Različni dodiplomski predmeti se na splošno štejejo za dobro pripravo na vstopna mesta v tem poklicu, vključno s kvantitativnimi poslovnimi disciplinami, kot so računovodstvo, finance in ekonomije. Druge pomembne discipline vključujejo statistiko, matematiko, inženiring in fiziko, ki se močno osredotočajo na razvoj kvantitativnih in analitičnih sposobnosti.

Na magistrski ravni je med upravljavci portfelja MBA na področju financ ali na drugem ustreznem področju, kot je poslovna administracija ali ekonomija. Tudi magisterij na področju financ je vredna možnost.

Druge kvalifikacije upravitelja portfelja

Večina delodajalcev od portfeljskih upraviteljev zahteva, da imajo certifikate finančnih analitikov. Najvidnejši certifikat na tem področju in delodajalci ga najbolj povprašujejo Pooblaščeni finančni analitik (CFA), ki ga podeljuje inštitut CFA. To imenovanje je namenjeno vsakemu finančnemu analitiku, ki ima diplomo in štiri leta sprejemljivih delovnih izkušenj. Podeljuje se kvalificiranim kandidatom, ki opravijo vrsto treh izpitov. Številni delodajalci kot neobvezno kvalifikacijo imenujejo tudi pooblaščenega finančnega načrtovalca (CFP), ki ga podeljuje upravni odbor SRP.

Glede na vrsto premoženja, s katerim delajo, morajo upravljavci portfelja imeti tudi ustrezne licence iz Regulatorni organ finančne industrije (FINRA), nadzorni organ za podjetja za vrednostne papirje in posrednike, ki delujejo v ZDA; opravljanje kvalifikacijskih izpitov običajno zahteva sponzorstvo delodajalca. Če delo vključuje upravljanje premoženja, ki presega 25 milijonov dolarjev, se bodo upravitelji morali registrirati pri Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC).