Како показатељи расхода заједничких фондова утичу на принос?

Инвестициони фонд однос трошкова утицати на повратак много. Однос трошкова показује колико се новца троши на административне трошкове у односу на то колико се улаже. Дакле, што је већи однос трошкова, више новца се одваја од такси уместо да заврши у вашем џепу.

Америчка комисија за хартије од вредности (СЕЦ) је издао званични билтен за подизање свести пуног утицаја високих такси. Користи пример улагања од 100.000 УСД у просеку са годишњим приносом од 4% током 20 година, што би се више него удвостручило на испод 210.000 УСД уз прихватљиву годишњу накнаду од 0.25%. Фонд који наплаћује 0,5%, наизглед занемарљива разлика, смањује крајњи резултат за неких 10.000 долара. Годишња накнада од 1% скида огромних 30.000 долара.

Више накнаде не представљају боља средства

Не можете добити бољи фонд ако платите више такси. Средства са високим накнадама генерално имају лош учинак у поређењу са њиховим нижим ценама. Ова средства се понекад такође појављују накнаде за унапред учитавање, које су у основи додатне накнаде за уплату поврх годишње накнаде. Ако уложите 100 УСД у такав фонд, он може наплатити једнократну накнаду од, на пример, 3%. То значи да на свом рачуну одмах добијате само 97 УСД. Затим, зарачунава додатну годишњу накнаду од 1% на преосталих 97 УСД почевши од дана када новац стигне на рачун.

Одређивање накнада које фонд наплаћује може бити тешко, јер су многе компаније веште у прикривању стварних трошкова. Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА) нуди бесплатни анализатор средстава који пробија маглу више од 18.000 заједничких фондова, средства којима се тргује на берзи (ЕТФ-ови) и новчанице којима се тргује на берзи (ЕТН-ови) како би наплате биле видљивије.