Фонд за раст и приход

Шта је фонд за раст и приход?

Фонд за раст и приход је класа заједничког фонда или берзански фонд (ЕТФ) који има двоструку стратегију повећање вредности капитала (раст) и текући приход настале кроз дивиденде или исплате камата. Раст и фонд прихода може улагати само у акције или у комбинације акција, обвезница, инвестицијских фондова у некретнине (РЕИТ) и других хартија од вредности.

Фонд за раст и приход је једна врста бленд фонд, која улаже у раст и вредност акција.

Разумевање фондова за раст и приход

Фондови за раст и приход популарни су међу инвеститорима са умереним (али не претераним) апетитима за ризиком-увек популарним „уравнотеженим инвеститором“. Иако ће поврати обично заостајати за чистим средства за раст, понекад акције са високим приносом постају фаворизоване на берзама, доводећи раст и средства до врхунских перформанси. Чини се да је стабилност ових фондова најатрактивнија када се чини да општа економија слаби.

Хоризонти раста и времена

Улагачи у портфеље раста и прихода фаворизују стабилност без напуштања приноса који надмашују инфлацију. У зависности од толеранције ризика, појединци усвајају уравнотежен инвестициони циљ који се или потпуно одриче нестабилности или смањује циљеве раста како се пензија приближава. Приликом планирања инвестиционих стратегија, старост инвеститора је од виталног значаја за одређивање алокације имовине и толеранције на ризик. 25-годишњи инвеститор који је ушао у радну снагу има дужи временски период од 70-годишњег пензионера. Саветници за инвестиције сугеришу да је, без обзира на старост, изложеност власништву неопходна за свакога портфолио.

Међутим, проценат изложености власничком капиталу се мења како се временски хоризонти скраћују. Опште правило међу финансијским професионалцима држи да се издвајања за раст смањују како инвеститор стари. Ако појединци одузму своју старост од 100 година, остатак представља проценат акција које треба да држе, са стањем у мање променљивим обвезницама и готовини.

Инвеститори могу бирати између бројних фондова који испуњавају уравнотежене циљеве. Портфељи, као што је Јохн Ханцоцк Баланцед Фунд ("СВБАКС"), представљају пример ниске нестабилности са просечним годишњим приносом од 5,49% за период од 10 година до децембра. 31. 2018. године, заостајући за С&П 500 индексом, који је у истом временском оквиру вратио 8,5%.

Приходи и потребе за пензију

Инвестициони циљ пензионера укључује потребе за приходом, сценарио у којем се зарада замењује личном штедњом и приходом од дивиденди и камата. Финансијски саветници препоручују да пензионери замене 75% зарада запослених хартијама од вредности које стварају приход, као што су обвезнице и акције са великим капиталом које исплаћују дивиденде.

Уравнотежени фонд има значајну алокацију корпоративних и државних обвезница које нуде полугодишње отплате камата, док настоје очувати капитал. Мање нестабилне природе Трезор САД и обвезнице инвестиционог разреда заједно са потенцијалом раста акција, пружајући приход и потенцијалну стопу од захвалност у борби против растућих цена роба и услуга, осигуравајући да појединац не наџиви своје пензијска штедња. Фондови за раст и приход испуњавају оба циља у оквиру једне хартије од вредности.

Примери фондова за раст и приход

Додге анд Цок Баланцед Фунд ("ДОДБКС") забележио је годишњи просечни петогодишњи принос од 16,3% и заостали 12-месечни принос од 1,94% од децембра. 31. 2018. године, мера која премашује раст С&П 500 од 15,79%. Међутим, његов принос је пао испод приноса на десетогодишњу благајну, која је годину завршила око 2.409%. Дакле, фондови за раст и приход под одређеним околностима испуњавају двоструке инвестиционе циљеве под једним кровом, на пример када су каматне стопе ниске.

Иако имају исти циљ раста и прихода, инвеститори би требали бити свјесни тога, баш као и друге врсте Заједничка средства, сваки фонд ће имати пристрасност у својој инвестиционој стратегији. На пример, Додге & Цок Баланцед Фунд нагиње вредностима акција, тражећи хартије од вредности које су на тржишту потцењене. Други фондови могу истаћи раст или приход у једначини, или имати већу изложеност обвезницама. Такође, иако се ова средства сматрају категоријом ниске волатилности, нека имају више од других. На пример, акције инвеститора Фонда за раст и приход Фонда Вангуард („ВКНПКС“) наводе кључни ризик као нестабилност због своје пуне изложености берзи.