Који су најстарији заједнички фондови?
Заједничка средства, кључни део стратегије пензионисања и улагања толиког броја људи и институција данас, први пут је у САД уведен 1924. године, од стране МФС Инвестмент Манагемент. Иако није био јавно доступан до 1928. године, први фонд, МФС Массацхусеттс Инвеститорс Фунд, пружио је начин одабраним инвеститорима да уједине свој новац и потенцијално остваре веће приносе користећи економију обима и професионално управљање портфељем.
Идеја иза стварања ове врсте удружених инвестиција била је омогућити групи малих инвеститора приступ низу акција и групи менаџери фондова то би иначе било ван њиховог ценовног ранга.
Кључне Такеаваис
- Узајамни фондови су камен темељац света за инвестирање, са трилионима долара којима управљају заједнички фондови широм света.
- Први заједнички фонд, Инвестициони фонд МФС Массацхусеттс, покренут 1924. године и почео да прихвата новац спољних инвеститора 1928. године.
- Неколико заједничких фондова из тог доба још увек постоји, што их чини најстаријим заједничким фондовима који још постоје.
- Улагач у фонд може видети ову дуговечност као сигнал сталног успеха и легитимности.
- Датум оснивања фонда увек би требало да буде кључни податак који се узима у обзир пре куповине фонда, иако многи нови фондови такође виде успех.
Најстарија заједничка средства према датуму почетка (још увек активна)
| Ранк | Име | Датум стварања |
| 1 | МФС Массацхусеттс Инвеститорс Фунд (МИТТКС) | 1924 |
| 2 | Путнам Инвесторс Фунд (ПИНВКС) | 1925 |
| 3 | Пионирски фонд (ПИОДКС) | 1928 |
| 4 | Вангуард Веллингтон Фунд (ВВЕЛКС) | 1929 |
| 5 | ЦГМ узајамни фонд (ЛОММКС) | 1929 |
| 6 | Фиделити Фунд (ФФИДКС) | 1930 |
| 7 | Додге & Цок Баланце Фунд (ДОДБКС) | 1931 |
Зашто је датум почетка важан
Када погледате а перформансе заједничког фонда, имате неколико избора. Можете погледати једногодишњи учинак, трогодишњи учинак, петогодишњи учинак или десетогодишњи учинак. Такође ћете пронаћи бројку која даје перформансе фонда од почетка.
Али бројка о учинку од почетка може бити варљива. Можда мислите да сте пронашли фонд са сјајним враћа. Али ако не знате колико дуго фонд функционише, можда гледате неки који може имати само годину или две. Краткорочне перформансе је лакше постићи него дугорочно. За горе наведена средства, датум почетка је толико уназад да имате добру представу о томе колико је добро радио деценијама. Толики учинак толико дуго сугерише равномерно управљање и мудре изборе.
Да ли треба да избегавате нова заједничка средства?
Иако су старија средства на нашој листи импресивна због своје дуговечности, то не значи нужно да су нова средства ризичнија улагања.
Тражење заједничких фондова према датуму почетка само је један начин да се сортирају хиљаде заједничких фондова који су доступни. Додатне могућности сортирања укључују ризик, класу имовине или стил улагања. Добри ресурси за истраживање заједничких фондова укључују Морнингстар, Зацкс Инвестмент Ресеарцх и Иахоо! Финансије. Потражите алатку за скрининг у одељку заједничког фонда и изаберите карактеристике које желите. Можда ћете требати претплату да бисте добили приступ напреднијим алатима за преглед.
Доња граница
Мудар инвеститор користи неколико критеријума за избор улагања. Међутим, заједнички фонд са дуговечношћу очигледно је задовољио многе инвеститоре. Али старији заједнички фонд такође може бити заглављен. Погледајте садашње управљање и филозофија улагања фонда. Време пролази, а фонд са дугогодишњим успехом мора да се прилагоди тренутним условима, новој технологији и најновијим инвестиционим средствима.
Имајте на уму сопствени хоризонт улагања. Није вероватно да ћете држати заједнички фонд деценијама, а перформансе током дужег периода могу ублажити губитке који су настали у неким кратким периодима. Ако вам је хоризонт кратак, не очекујте да ће старији фонд одговарати његовим перформансама од почетка. Краткорочни замахи су животна чињеница на берзи.