Дефиниција овлашћеног стручњака за фондове (ЦФС)
Шта је овлашћени стручњак за фондове (ЦФС)?
Овлашћени стручњак за фондове (ЦФС) добио је сертификат од Института за пословање и финансије (ИБФ) за своју стручност у Заједничка средства и индустрији заједничких фондова. Услови за именовање укључују полагање специјалистичког испита за сертификовани фонд. Специјалистички испит за сертификоване фондове један је од најстаријих цертификационих назива у индустрији узајамних фондова.
Кључне Такеаваис
- Овлашћени стручњак за фондове је стручњак за финансијску индустрију сертификован за пружање помоћи узајамним фондовима.
- Да бисте постали овлашћени стручњак за фондове, морате добити сертификат од Института за пословање и финансије (ИБФ).
- Овлашћени стручњаци за фондове могу бити рачуновође, банкари, брокери, управници новца, лични финансијски саветници и други стручњаци у финансијској индустрији.
- Поред поседовања сертификата, стручњаци за фондове морају да прођу 30 сати образовања сваке две године.
- Пре полагања испита, потенцијални ЦФС мора имати диплому првошколца или 2.000 сати радног искуства у индустрији финансијских услуга и завршили су ИБФ програм за самостално учење који се састоји од шест модули.
Разумевање овлашћеног стручњака за фондове
Овлашћени стручњаци за фондове пролазе обуку за полагање испита од ИБФ -а, који је творац и издавач ЦФС ознаке. ИБФ је основан 1988. године и исте године развио је ознаку ЦФС. ЦФС омогућава професионалцима, као што су брокери, управници новца и рачуновође, да понуде савремене савете о улагању у заједничке фондове.
ИБФ нуди и друге индустријске сертификате, укључујући оне у следећим областима: овлашћени специјалиста за ануитете, овлашћени специјалиста за некретнине и поверење, овлашћени порески специјалиста, стручњак за приход, социјално осигурање и Медицаре сертификацију, алтернативно улагање сертификација, развод брака и магистар наука о финансијским услугама.
Сертификате овлашћених финансијских стручњака обично добијају појединци који се баве финансијама индустрији, као што су лични финансијски саветници, рачуновође, банкари, брокери, менаџери новца и сертификовани финансијски стручњаци планери.
Добијање сертификата специјалисте за фондове може одвојити аналитичаре дајући им додатну сертификацију како би показали додатну стручност.
Овлашћени стручњак за фондове вс. Серија 6
ЦФС цертификат пружа професионалцима у финансијским услугама додатну стручност потребну за савјетовање клијената о томе који заједнички фондови најбоље одговарају њиховим посебним потребама. Ознака не дозвољава појединцима да купују или продају заједничке фондове. У међувремену, Лиценца за серију 6 је другачији аспект лиценцирања који многи сертификовани стручњаци за фондове имају и користе у свакодневном пословању. Лиценца Серије 6 омогућава професионалцима да купују и продају средства за своје клијенте и корисна је у финансијској индустрији.
Услови за овлашћеног стручњака за фондове
ЦФС испит је осмишљен да стручњацима пружи тренутне тржишне информације о заједничким фондовима, фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ), инвестицијски фондови у некретнине (РЕИТ), затворени фондови и други слични инвестиционе понуде. Такође укључује материјал о напредној анализи и избору средстава, алокацији имовине, изградњи портфеља, управљању ризицима, порезима и планирању имовине.
Појединци морају имати диплому или 2.000 сати финансијске услуге радно искуство пре полагања испита. Предуслов је и програм за самостално учење са шест модула који пружа ИБФ. ИБФ процењује да појединци могу да заврше сертификацију за отприлике 15 недеља, иако им се даје једна година да заврше курс након што се упишу у програм. За добијање ЦФС сертификата потребна су три испитна испита на мрежи и студија случаја.
Сертификат се може добити од ИБФ -а за 1.365 долара. Укупни трошкови укључују регистрацију, школарину, уџбенике, прегледна питања, испите из праксе, референтне листове, отпрему, завршне испите, студију случаја и диплому.
Овлашћени стручњаци за фондове такође морају испунити услове за континуирано образовање. Континуирано образовање такође представља ИБФ, који настоји да професионалцима понуди предност у свести о савременим алатима за улагање и тржишној пракси. Да би били у току са захтевима, сертификовани стручњаци фонда морају да заврше 30 сати континуиране едукације сваке две године.