По чему се систематски инвестициони план (СИП) разликује од заједничког фонда?
Узајамни фондови се често описују као а корпа акција или обвезница, у зависности од фонда инвестициони циљеви, којим управља професионалац са дионицама портфолија које су инвеститори ставили на располагање за куповину. На крају сваког трговачког дана сви фондови фондови су цене и фондови Нето вредност имовине се израчунава. Куповина заједничких фондова може се извршити паушалним улагањима или путем а систематски инвестициони план (СИП).
Кључне Такеаваис
- Систематски план улагања укључује редовно улагање конзистентне суме новца и обично у исту хартију од вредности, што може бити заједнички фонд или фондови.
- СИП генерално повлачи аутоматско подизање средстава са рачуна за финансирање и може захтевати веће обавезе од инвеститора.
- СИП-ови функционишу на принципу усредњавања по доларима, купујући више акција када цене падну.
- Већина компанија заједничких фондова нуди СИП -ове.
Заједничка средства
Узајамни фондови су средства за улагање која окупљају новац многих инвеститора, а затим тај новац стављају у употребу слиједећи наведену стратегију. На пример, један заједнички фонд може бити заинтересован за стварање додатних приноса идентификовањем потцењених акција са малим капиталом са високим потенцијалом раста предузимањем детаљног истраживања. Други заједнички фонд би уместо тога могао покушати да једноставно реплицира индекс С&П 500 на пасиван начин. У сваком случају, заједнички фондови омогућавају инвеститорима да добију професионално управљање новцем кроз низ стратегија и стилова улагања.
Куповина акција узајамних фондова може се извршити као једнократна трансакција или инвеститори могу изабрати да акумулирају више акција заједничких фондова током времена. Стога се окрећемо систематским инвестиционим плановима као начину да се ово постигне.
СИП планови
Систематски инвестициони план (СИП) је план у коме инвеститори редовно, равномерно уплаћују у заједнички фонд, трговачки рачунили пензијски рачун као што је 401 (к).
СИП укључује инвеститора који редовно улаже одређени износ у доларима. На пример, можете поставити СИП да бисте купили АБЦДКС у вредности од 100 УСД месечно Инвестициони фонд. Сваког месеца, на наведени датум, извршавали бисте налог за куповину. Овакав начин улагања нуди две кључне предности: лака уштеда и доследна куповина акција чак и када су тржишта у паду - омогућавајући у просеку боље цене.
Постављање СИП -а олакшава буџет за пензију и друге инвестиционе циљеве. Када уложите мали износ у месечни буџет, већа је вероватноћа да ћете се придржавати плана, што олакшава постизање ваших инвестиционих циљева. На пример, релативно је лако обавезати се да ћете уложити 100 УСД месечно за пензиону штедњу, али доћи до 1.200 УСД одједном може бити теже.
Редовном куповином акција заједничког фонда можете смањити просечну цену по акцији. Временске флуктуације на тржишту ће вероватно представљати могућности у којима се акције купују по нижој цени. Ова техника, тзв усредњавање трошкова по долару, је широко коришћена стратегија многих инвеститора и препоручују је финансијски саветници.
Шта стручњаци имају да кажу:
Адвисор Инсигхт
Дан Стеварт, ЦФА®
Ревере Ассет Манагемент, Даллас, Тексас
Систематски план улагања или СИП једноставно значи давање периодичних и заказаних доприноса на ваш инвестициони рачун или одређену хартију од вредности. Просечење у доларима је СИП у свом најједноставнијем облику.
На пример, улагање од 500 УСД месечно у два различита заједничка фонда од по 250 УСД било би СИП. Али СИП није инвестициона стратегија као заједнички фонд. Заједнички фонд је фонд којим се професионално управља у који менаџер улаже према проспекту фонда.
Иако је СИП одличан начин за улагање у повећање имовине, када једном прикупите пристојну количину богатства и су, рецимо, пред пензијом, можда бисте требали размотрити неку врсту одбрамбене стратегије која укључује активније управљање.
