Како зарадити велики новац у финансијској индустрији

Финансијске услуге се већ дуго сматрају индустријом у којој професионалац може напредовати и напредовати корпоративне мердевине на све веће структуре компензације. Избори у каријери који нуде лична и финансијска искуства су:

• Рачуноводство
• Консалтинг
• Саветодавне услуге у вези са трансакцијама
• Корпоративне финансије

Три области у области финансија, међутим, нуде најбоље могућности за максимизирање чисте зараде и на тај начин привлаче највећу конкуренцију за радна места:

• Инвестиционо банкарство
• Приватна имовина
• Хеџ фондови

Читајте даље да бисте сазнали да ли имате све што је потребно за успех у овим ултра-уносним областима финансије и научите како зарадити новац у финансијама.

Инвестиционо банкарство

Потенцијал зараде
Директори, равнатељи, партнери и генерални директори у испупчење-заграда инвестиционе банке може зарадити више од милион долара - понекад и до десетине милиона долара - годишње. На нивоу директора и навише, постоји одговорност да водите тимове аналитичари и сарадници у једном од неколико одељења, разврстаних по понуди производа, као што је нпр

капитал и дугприкупљање капитала и спајања и аквизиције (М&А), као и тимови за покривање сектора.

Зашто виши инвестициони банкари зарађују толико новца? Једном речју (заправо три речи): велика величина. Директори, директори и партнери воде тимове који раде са скупим предметима и постају велики провизије, будући да се накнаде банке обично обрачунавају као проценат укључене трансакције. Булге брацкет банке ће, на пример, одбити пројекте мале величине; на пример, инвестициона банка неће продати предузеће које генерише мање од 250 милиона долара приход ако је већ затрпан другим већим пословима.

Инвестиционе банке су посредници. А. Агент за некретнине који прода кућу за 500.000 долара, и направи провизију од 5%, заради од те продаје 25.000 долара. Насупрот томе, канцеларија за инвестиционо банкарство продаје хемијског произвођача за милијарду долара са провизијом од 1%, што износи пристојних 10 милиона долара. Није лоше за тим од неколико појединаца - рецимо двоје аналитичари, два сарадника, потпредседник, директор и генерални директор. Ако овај тим заврши трансакције спајања и преузимања у вредности од 1,8 милијарди долара за годину, са бонусе додељен старијим банкарима, можете видети како се збрајају компензацијски бројеви.

Посао
Аналитичар (преМБА), ниво сарадника (пост-МБА) и потпредседника су докази, а сати понекад могу прећи стотину недељно. Банкари на нивоу аналитичара, сарадника и потпредседника фокусирају се на следеће задатке:

• Писање питцхбоокс
• Истражујући трендове у индустрији
• Анализирање пословања, финансија и пројекција компаније
• Модели за трчање
• Спровођење дужна пажња или у координацији са марљивим тимовима

Директори надгледају ове напоре и обично се повезују са компанијом "Ц-ниво„руководиоци када се достигну кључни циљеви. Партнери и генерални директори имају више предузетнички улогу, јер се морају усредсредити на развој клијената, стварање договора и раст и запошљавање канцеларије. Може проћи 10 година да се достигне ниво директора (под претпоставком да две године проведете као аналитичар, две године да је добијете МБА, две године као сарадник и четири године као потпредседник). Међутим, овај временски оквир зависи од неколико фактора, укључујући фирму која је укључена, индивидуалну успех на послу, и налаже фирме. Неке банке захтевају МБА, док друге могу промовисати изузетне банкаре без напредне дипломе.

Кључне особине
Критеријуми за успех укључују:

• Техничке вештине
• Способност поштовања рокова
• Тимски рад
• Комуникационе вештине

Они који не могу да поднесу топлоту настављају даље, а постоји процес филтрирања пре напредовања на више нивое. Они који желе да напусте банкарску индустрију могу направити бочне кораке ка корпоративне финансије (на пример, рад у а Богатство 500 компанија, што значи зарађивање мање новца), приватно капитал и живица фондови.

Приватна имовина

Потенцијал зараде
Директори и партнери у приватна имовина компаније лако прелазе препреку у износу од 1 милион долара годишње, а партнери често зарађују десетине милиона долара годишње. Управљачки партнери у највећим приватним капиталним компанијама могу донијети стотине милиона долара, с обзиром на то да њихове компаније управљају компанијама чија је вриједност милијарде долара.

Ако њихови партнери из инвестиционог банкарства обрађују скупе ставке са високим провизијама, онда приватни капитал управља ставкама са високим ценама са врло високе провизије. Велика већина иде поред „правило два и двадесет“ - односно наплаћивање годишње Накнада за управљање од 2% од средства/главни град управљао и 20% од профит на задњој страни.

Узмите фирму за приватни капитал која управља милијарду долара; накнада за управљање износи 20 милиона долара годишње за плаћање особља, оперативни расходи, трошкови преносаитд. Тада фирма продаје а портфељско предузеће за 200 милиона долара које је првобитно стекао за 100 милиона долара, за профит од 100 милиона долара, и тако узима још 20 милиона долара накнаде. С обзиром на то да приватна компанија ове величине неће имати више од једног или два туцета запослених, то је добар део новца за само неколико људи. Виши стручњаци за приватни капитал такође ће имати "кожа у игри“ - то јест, често су инвеститори у свом фондови.

Посао
Приватни капитал је укључен у процес стварања богатства. Док инвестициони банкари прикупљају највећи део својих накнада по завршетку трансакције, приватни капитал мора да заврши неколико фаза током неколико година, укључујући:

• Догађа друмске емисије у сврху подизања базена инвестициони капитал
• Обезбеђивање протока послова од инвестиционих банака, посредника и стручњака за трансакције
• Куповина/улагање у атрактивне, здраве компаније
• Подржавајући напоре менаџмента да компанија расте органски и кроз стицања
• Жетва продајом портфељске компаније за профит (обично између четири и седам година за већину компанија)

Аналитичари, сарадници и потпредсједници пружају различите функције подршке у свакој фази, док директори и партнери осигуравају да је свака фаза процеса успјешна. Ниво укључености директора и партнера варира у свакој фирми, али они запошљавају најбоље и најсветлије таленте пре и после МБА на нижим нивоима и делегирају већину задатака.

Већина почетног филтрирања могућих могућности улагања може се одржати на нижим нивоима (сарадницима и потпредседницима се даје скуп улагања критеријуми по којима се процењује потенцијални посао), док старији људи обично седмично улазе на састанак за преглед улагања како би проценили шта млађи људи имају попуштао.

Директори и партнери ће водити преговоре између компаније и продавац. Након што се компанија купи, директори и партнери могу сједити у управном одбору и састати се са руководством током тромјесечних прегледа (чешће, ако постоје проблеми). Коначно, директори и партнери планирају и координирају са инвестиционим одбором дивеституре и одлуке о жетви и стратегију за добијање максималних приноса за своје инвеститоре. Ако компанија за приватни капитал није успела у одређеној фази, генерално ћете видети да се директори и партнери више укључују у јачање напора у тој фази.

На пример, ако ток посла недостаје, старији људи ће отићи на пут и посетити инвестиционе банке. На скуповима прикупљања средстава, стручњаци за приватни капитал ће се повезивати са институционални инвеститори и појединци са високом нето вредношћу на личном нивоу, а такође воде презентације. У фази набаве токова договора, директори и партнери ће ускочити и развити однос са посредницима-посебно ако се ради о новом контакту и новом односу. Ако портфељско предузеће има лош учинак, на лицу места у компанији чешће ћете се наћи директори и партнери ради састанка са менаџментом.

Хедге фондови

Потенцијал зараде
Као и њихови партнери из приватног капитала, хеџ фондови управљају фондовима капитала са намером да својим клијентима инвеститорима обезбеде повољан принос. Обично се овај новац прикупља од институционалних инвеститора и инвеститора са високом нето вредношћу. Менаџери хеџ фондова може зарадити десетине милиона долара због структуре компензације сличне приватном капиталу; хеџ фондови наплаћују и годишњу накнаду за управљање (обично 2% управљане имовине) и а накнада за извођење (обично 20% бруто приноса).

Посао
Хеџ фондови обично имају мање тима од приватног капитала (под претпоставком исте количине капитала којим се управља), и они могу имати више слободе при избору начина распоређивања и улагања капитала својих клијената. Параметри се могу поставити на предњој страни за врсте стратегија менаџери хеџ фондова може да настави.

За разлику од приватног капитала, који купује и продаје компаније обично унутар инвестициони хоризонт између четири и седам година, хеџ фондови могу куповати и продавати финансијска средства хартије од вредности са много краћим временски хоризонт, чак и продају вриједносних папира на јавним тржиштима у року од неколико дана или сати након куповине. Због овог скраћеног хоризонта улагања, менаџери хеџ фондова свакодневно су много више укључени у своја улагања (за разлику од налогодавци и партнери приватног капитала), помно пратећи тржишне и индустријске трендове и геополитичка и економска кретања у читавом региону свет.

Будући да су у великој мери надокнађени накнадама за перформансе, хеџ фондови могу да улажу у (или тргују) у све врсте финансијски инструменти, укључујући акције, обвезнице, валуте, фјучерс и опције.

Доња граница

Улазак у приватну фирму или хеџ фонд је брутално конкурентан. Практично је немогуће ући у ове организације које долазе право са основних студија.

Елитни стандардизовани резултати тестова помажу, заједно са академским педигреом и активностима лидерства. На квантитативну академску дисциплину (попут финансија, инжењеринга, математике итд.) Гледаће се позитивно. На квалитет професионалног искуства гледа се брутално, циничним, неопростивим погледом.

Многи инвестициони банкари који разматрају своје могућности изласка често ће прећи на приватни капитал и хеџ фондове за следећи део своје каријере. Они који желе да уђу у приватни капитал и пословање са хеџ фондовима требало би да раде неколико кратких година (између две и четири) на врхунском нивоу инвестициона банка или у елити консултантска фирма (нпр. МцКинсеи, БЦГ или Баин). Обоје страна куповине и продајна страна приватни капитал ће на рад гледати позитивно. За хеџ фондове радите на страни куповине инвестиционе банке или фирме за приватни капитал ће се позитивно гледати на позиције на нижим нивоима.